Вот сколько вы можете заработать в 2023 году и платить 0% налога на прирост капитала

Планируете продать некоторые инвестиции в этом году? Эксперты говорят, что это с меньшей вероятностью повлияет на ваш налоговый счет за 2023 год.

И вот почему: IRS внесла десятки поправок на инфляцию на 2023 год, в том числе в отношении долгосрочного прироста капитала, применимого к инвестициям, удерживаемым более одного года.

Это означает, что вы можете иметь более высокий налогооблагаемый доход, прежде чем достигнете 15% или 20% для инвестиционного дохода.

«Это будет очень важно», — сказал Томми Лукас, сертифицированный специалист по финансовому планированию и зарегистрированный агент Moisand Fitzgerald Tamayo в Орландо, штат Флорида.

По словам Лукаса, с более высокими стандартными вычетами и порогами дохода для прироста капитала более вероятно, что в 0 году вы попадете в категорию 2023%.

В 2023 году вы можете претендовать на получение долгосрочной ставки прироста капитала в размере 0% с налогооблагаемым доходом в размере 44,625 89,250 долларов США или менее для одиноких заявителей и XNUMX XNUMX долларов США или менее для супружеских пар, подающих совместную заявку.

В ставках используется «налогооблагаемый доход», рассчитанный путем вычитания большего из стандартных или постатейных вычетов из вашего скорректированного валового дохода.

Например, если супружеская пара заработает вместе 100,000 2023 долларов в 89,250 году, их налогооблагаемый доход может легко упасть ниже 27,700 XNUMX долларов налогооблагаемого дохода после вычета стандартного вычета в размере XNUMX XNUMX долларов, подаваемых супружеской парой.

Для сравнения, в 0 году вы попадете в категорию долгосрочного прироста капитала с нулевым доходом с налогооблагаемым доходом в размере 2022 41,675 долларов США или менее для одиноких заявителей и 83,350 XNUMX долларов США или менее для супружеских пар, подающих совместную регистрацию.

Имея налогооблагаемый доход ниже порога, вы можете продать прибыльные активы без налоговых последствий. По словам Лукаса, для некоторых инвесторов продажа может стать шансом диверсифицировать свою деятельность в условиях волатильности рынка.

«Это есть, это доступно, и это действительно хорошая возможность для налогового планирования», — добавил он.

Независимо от того, получаете ли вы прибыль или сбор налоговых убытков, который использует убытки, чтобы компенсировать прибыль, «вам действительно нужно иметь представление обо всей вашей отчетной картине», — сказал Джим Гуарино, CFP, сертифицированный бухгалтер и управляющий директор Baker Newman Noyes в Вобурне, штат Массачусетс.

Это включает в себя оценку выплаты в конце года из взаимных фондов в налогооблагаемых счетах — чего многие инвесторы не ожидают в упадочный год — и может вызвать неожиданный налоговый счет, сказал он.

«Некоторый дополнительный сбор убытков может иметь большой смысл, если у вас есть дополнительный прирост капитала, который появится в будущем», — сказал Гуарино.

Конечно, решение зависит от вашего налогооблагаемого дохода, включая выплаты, поскольку у вас не будет налогооблагаемой прибыли в диапазоне 0% от прироста капитала.