Это снова мы.
С 23 января официально начнется налоговый сезон 2023 года, поскольку налоговая служба начнет принимать и обрабатывать декларации за 2022 год.
После нескольких лет гибкого налогового законодательства, благодаря пандемии, в этом году правила стали намного жестче. И IRS уже предупредила налогоплательщиков, что возмещение, вероятно, будет меньшим, поскольку некоторые люди, которые ожидают получить деньги обратно, вместо этого в конечном итоге будут должны правительству.
Если вы получите возмещение, это также может занять немного больше времени. Налоговое агентство предупредил что для рассмотрения некоторых деклараций может потребоваться дополнительное время в этом году, что замедляет процесс. (Это связано с тем, что миллионы людей все еще ждут обработки своих деклараций за прошлый год.)
«Налоговое управление США предупреждает налогоплательщиков, чтобы они не полагались на получение возмещения федерального налога за 2022 год к определенной дате, особенно при совершении крупных покупок или оплате счетов», — говорится в сообщении в ноябре.
Хорошие новости? Все должно быть лучше, чем в прошлом году. Надзорный орган IRS, Национальный адвокат налогоплательщиков, заявил ранее в январе, что «свет в конце туннеля» борьбы IRS с обслуживанием клиентов уже не за горами, поскольку агентство нанимает тысячи новых сотрудников.
Тем не менее, есть много путаницы среди налогоплательщиков. К счастью, вы можете получить бесплатную помощь в расчете налогов — и вы всегда можете получить продление, если не успеете закончить вовремя. Кроме того, есть шаги, которые вы можете предпринять, чтобы получить возмещение в следующем году (или большее, если вы находитесь в очереди на возврат денег за подачу заявки на 2022 год).
Вот несколько ответов на наиболее часто задаваемые налоговые вопросы.
Когда начинается период подачи налоговых деклараций?
Служба внутренних доходов начнет работу прием и обработка налоговых деклараций за 2022 налоговый год в понедельник, 23 января, примерно в то же время, что и в прошлом году.
Начало налогового сезона, как правило, является одним из двух пиковых периодов для IRS, поскольку люди с относительно простыми налоговыми декларациями и те, кто ожидает больших возмещений, часто подают заявки как можно скорее. Тем не менее, многие люди могут не иметь всех необходимых документов в начале сезона подачи или отложить их подачу, если они ожидают платить налоги.
Когда мне нужно заплатить налоги за 2022 год?
У тебя есть до вторника, 18 апреля подать налоговую декларацию в этом году на три дня позже, чем обычно. Это отчасти потому, что 15 апреля выпадает на субботу, а также из-за праздника Дня эмансипации в округе Колумбия. (По закону штата Вашингтон, округ Колумбия, праздничные дни влияют на сроки уплаты налогов для всех так же, как и федеральные праздничные дни.)
Не успеваете уложиться в срок? Вы можете подать заявку на продление до этой даты, что даст вам до понедельника, 16 октября 2023 г., чтобы подать заявку. Также особые правила распространяются на лиц, проходящих службу в Вооруженных Силах, находящихся в зоне боевых действий/нештатной операции или госпитализированных в связи с ранением, полученным в такой зоне. У этих лиц есть 180 дней после того, как они покинут этот район, чтобы подать и заплатить налоги.
В какой налоговой категории я нахожусь?
Учитывая, что пандемия так сильно повлияла на уровень доходов, изменения в налоговом законодательстве и многое другое, неплохо было бы посмотреть, не изменились ли ваши показатели. Однако это будет частично зависеть от того, как вы подаете заявление.
ставка налога | Один | Супружеские пары (подача документов совместно)  |
10% | $10,275 | $20,550 |
12% | $ 10,276- $ 41,775 | $ 20,551- $ 83,550 |
22% | $ 41,776- $ 89,075 | $ 83,551- $ 178,150 |
24% | $ 89,076- $ 170,050 | $ 178,151- $ 340,100 |
32% | $ 170,051- $ 215,950 | $ 340,101- $ 431,900 |
35% | $ 215,951- $ 539,900 | $ 431,901- $ 647,850 |
37% | $ 539,901 + | $ 647,851 + |
Какой стандартный вычет на 2022 налоговый год?
Стандартный вычет для супружеских пар, подающих документы совместно подскочил на 800 долларов до 25,900 400 долларов. Для налогоплательщиков-одиночек и лиц, состоящих в браке, которые подают документы отдельно, стандартный вычет составлял от 12,950 до 19,400 600 долларов. А для глав домохозяйств стандартный вычет составит XNUMX XNUMX долларов, что на XNUMX долларов больше.
В следующем году, когда вы подадите налоги за 2023 год, вы увидите, что эти цифры вырастут до 27,000 1,800 долларов для супружеских пар, подающих совместную декларацию (увеличение на 13,850 долларов), а для налогоплательщиков-одиночек и состоящих в браке лиц, подающих по отдельности, стандартный вычет вырастет до 900 20,800 долларов, то есть на 2023 долларов. Стандартный вычет для глав домохозяйств вырастет до 1,400 XNUMX долларов в XNUMX налоговом году, что на XNUMX долларов больше.
Когда я получу возмещение от IRS?
Как правило, время обработки возвратов, которые получают возмещение, составляет 21 день. Однако это не гарантия, и IRS предупреждает людей «не полагаться на получение возмещения федерального налога в 2022 году к определенной дате, особенно при совершении крупных покупок или оплате счетов».
По данным налоговых органов, средний возврат налога в 2022 году (за 2021 налоговый год) составил примерно 3,200 долларов, что на 14% выше, чем годом ранее. Но возврат в этом году будет меньше так как некоторые льготы истекли.
Ожидается, что более 168 миллионов индивидуальных налоговых деклараций за 2022 налоговый год будут поданы, причем подавляющее большинство из них поступит до традиционного крайнего срока уплаты налогов в апреле. IRS говорит, что более 9 из каждых 10 возмещений выдаются в течение трех недель дня подачи декларации. Лучшее место для отслеживания того, как обстоят дела, — это Где мой возврат? орудие труда, который ежедневно обновляет статус возврата налогов.
Каков самый быстрый способ получить возмещение?
Налоговое управление США считает, что лучший способ ускорить процесс — подать налоговую декларацию в электронном виде. Это позволяет получить информацию в систему IRS намного быстрее, чем бумажные документы.
Шаг второй: Убедитесь, что вы подписались на прямой депозит, так как IRS говорит, что это может значительно ускорить ваш возврат. Это также добавляет больше гибкости. Ваш возврат может быть разделен на три отдельных счета, включая индивидуальные пенсионные счета.
Почему мой возврат будет меньше в 2023 году?
Во время пандемии было несколько льгот, которые увеличили индивидуальные возвраты. Но сейчас мы вернулись к уровню 2019 года.
Ассоциация налоговый вычет на детей, например, вернется к своей обычной ставке в этом году после большого повышения в 2021 налоговом году. Повышенная ставка увеличила кредит до 3,600 долларов на ребенка, в зависимости от их возраста. В этом году он возвращается к 2,000 долларов на ребенка до 18 лет. Для семей с двумя детьми в возрасте до шести лет это приводит к сокращению кредита на 3,200 долларов. Точно так же налоговый кредит на расходы по уходу за детьми и иждивенцами упал до 2,100 долларов в этом году с пика пандемии в 8,000 долларов.
Этот вычет на благотворительные пожертвования в размере 600 долларов больше нет. Кроме того, если вы находитесь в одном из более чем дюжины штатов, предложили скидки или возвраты В прошлом году эти чеки могли учитываться как налогооблагаемый доход в ваших федеральных декларациях, даже если вам не нужно платить с них налог штата.
«Возмещения могут быть меньше в 2023 году», — прямо заявила IRS. в заявлении в ноябре прошлого года. «Налогоплательщики не получат дополнительный стимулирующий платеж с возмещением налога за 2023 год, потому что не было платежей за экономическое воздействие на 2022 год. Кроме того, налогоплательщики, которые не перечисляют и не принимают стандартный вычет, не смогут вычесть свои благотворительные взносы. ”
Я гибридный работник и большую часть 2022 года работал из дома. Могу ли я потребовать возмещения расходов на домашний офис?
Возможно нет.
Если вы получили форму W-2 от своего работодателя, любые деньги, которые вы тратите на улучшение вашего домашнего офиса, не подлежат вычету. Отчисления домашнего офиса предназначены для самозанятых лиц. Таким образом, даже если вы использовали свою свободную спальню в качестве офиса, вы не сможете ее списать (или какие-либо дополнительные расходы, например, часть ваших коммунальных услуг).
Однако, если вы работаете на себя — и ваш доход составляет 1099 ведомостей вместо W2 — вы можете списать процент вашего дома, который вы посвящаете исключительно работе.
Должен ли я платить налоги с моего пособия по безработице?
В 2020 году, в разгар пандемии, люди, получавшие пособие по безработице, сделали перерыв и не должны были платить налоги с выплат до 10,200 XNUMX долларов. Но это была разовая выгода.
Если вы получали пособие по безработице в 2022 году, это считается налогооблагаемым доходом, и если у вас не было удержано денег при подписке на эти пособия, это может быть значительная сумма.
Я заработал немного денег на Etsy/Ebay в прошлом году. Получу ли я за это форму 1099?
Если вы не продаете электроэнергию, возможно, нет, но вы станете в следующем году.
Налоговое управление США планирует потребовать такие услуги, как Ebay, Etsy, Venmo и CashApp выдавать форму 1099-K, когда транзакции превышают 600 долларов в рамках изменений, внесенных в план спасения Америки. Однако прямо перед Рождеством он решил отложить это на год, вернув порог в 20,000 200 долларов с более чем XNUMX транзакций, как и в прошлом году.
«Чтобы облегчить переход и обеспечить ясность для налогоплательщиков, налоговых специалистов и отрасли, IRS отложит внедрение изменений 1099-K», — говорится в сообщении налогового агентства. объявлено в заявлении.
Однако в следующем году вы должны будете сообщить об этом доходе, хотя он не относится к доходам от личных транзакций, «таких как разделение стоимости поездки на автомобиле или еды, подарки на день рождения или праздничные дни, или оплата члена семьи или другого лица за счет за дом».
Существует ли бесплатная система подачи налоговых деклараций?
IRS бесплатный файл — это программа, которая обеспечивает бесплатную онлайн-подготовку и подачу налоговых деклараций на сайты-партнеры IRS. Вам нужно будет заработать 73,000 13 долларов или меньше, чтобы использовать систему, которая откроется в текущем сезоне подачи налоговых деклараций XNUMX января.
Сколько нужно зарабатывать, чтобы подавать налоги?
Это действительно сводится к вашему статусу регистрации и возрасту.
Незамужние люди в возрасте до 65 лет, которые зарабатывают 12,550 XNUMX долларов США или выше, должны будут подать налоговую декларацию. в соответствии с IRS. Если вам 65 лет или больше, минимальная сумма увеличивается до 14,250 XNUMX долларов.
Женатые, подающие вместе и моложе 65 лет, порог составляет 25,100 5 долларов США. (Стоимость снижается до 65 долларов, если вы подаете документы отдельно.) Если вам обоим больше 27,800 лет, сумма увеличивается до 65 26,450 долларов. И если один из супругов моложе XNUMX лет, а другой старше, это XNUMX XNUMX долларов.
Главы домохозяйств, которые еще не отпраздновали свое 65-летиеth день рождения и заработать более 18,800 20,500 долларов нужно будет подать. Это подскакивает до XNUMX XNUMX долларов, если они старше этого возраста.
Наконец, вдовы и вдовцы в возрасте до 65 лет, которые зарабатывают более 25,100 65 долларов США, должны будут подать налоговую декларацию. Для тех, кто старше 26,450 лет, XNUMX XNUMX долларов — это черта на песке.
Как подать заявление на продление налога на прибыль?
Подача заявления на продление на самом деле это легко сделать. Самый быстрый способ — через Free File, где вы можете запросить его в электронном виде, что продлит дату подачи до 17 октября.
Однако вам нужно будет оценить свои налоговые обязательства, даже если вы их не рассчитали. И вам придется заплатить все причитающиеся налоги по этой смете к установленному сроку.
Вы также можете получить автоматическое продление на шесть месяцев, используя Форма IRS 4868, что также потребует от вас оценки ваших налоговых обязательств на основе доступных вам данных. В этом случае, однако, вам не нужно будет производить платеж немедленно, но вам придется платить проценты по налоговому счету, если вы в конечном итоге должны деньги.
Я покупал и продавал криптовалюты в прошлом году. Повлияет ли это на мои налоги за 2022 год?
Если у криптозимы и есть одна положительная сторона, так это то, что она может помочь вам в налоговый сезон. Благодаря сбору налоговых убытков вы сможете списать до 3,000 долларов убытков.
Имейте в виду, что криптовалюты подлежат приросту капитала, а это означает, что ваш долг будет зависеть от того, сколько вы получили или потеряли, а также от того, как долго вы удерживали токены. Это может быть от нуля до 20% от вашей прибыли, если вы долгосрочный инвестор. Однако, если вы вскочили в этом году и держали криптовалюту менее года, вы вызвали краткосрочный прирост капитала и могли бы получить до 37% своих доходов, если предположить, что вы вышли из игры до того, как рынок рухнул. В идеале ваша биржа предоставит вам форму 1099-B, в которой суммируются прибыли и убытки, но, как показал 2022 год, не все биржи имеют такую репутацию, как считали инвесторы.
Я покупал и продавал акции мемов в 2022 году. Какого налогового счета мне ожидать?
Как и в случае с криптоинвесторами, может применяться краткосрочный прирост капитала до 37%, в зависимости от того, когда люди покупали или продавали свои акции. И убытки могут компенсировать часть других доходов.
На какие распространенные налоговые ошибки следует обратить внимание?
Крошечная ошибка может вызвать большие головные боли, когда вы имеете дело с IRS, что может привести ко всему, от задержки возмещения до аудита. Вот наиболее распространенные ошибки, по данным налоговиков.
Отсутствующие или неточные номера социального страхования
Неправильно написанные имена
Ошибки статуса подачи
Математические ошибки
Ошибки в расчете налоговых кредитов или вычетов
Неверные номера банковских счетов
Неподписанные формы
Подача заявления с просроченным индивидуальным идентификационным номером налогоплательщика (ITIN)
Что произойдет, если я подам налоговую декларацию с опозданием, не подав заявку на продление?
Нижняя линия? В итоге вы заплатите больше. Есть два вида сборы и штрафы это может быть начислено сверх любых налогов, которые вы можете заплатить — один за несвоевременную подачу документов, а другой — за несвоевременную уплату. Если вы подадите налоговую декларацию с опозданием более чем на 60 дней, вам, скорее всего, грозит минимальный штраф в размере 210 долларов США (если вы не должны меньше этой суммы – в этом случае штраф составляет 100 % от неуплаченного налога). В противном случае штраф может составлять до 5% от суммы неуплаченного налога каждый месяц, но не более 25%.
Штрафы за просрочку платежа обычно составляют 0.5% от неуплаченного налога в месяц, хотя эта сумма может достигать 25%. (Сумма значительно уменьшится, если вы заключите соглашение об оплате с IRS.
Конечно, если вы подаете заявление на продление, эти санкции не применяются. Точно так же, если вы сможете указать разумную причину не подачи документов, вы также избежите их. И если вы исторически подавали документы вовремя, вы можете претендовать на Первое снижение программа, которая поможет вам избежать каких-либо сборов.
Как я могу получить больший возврат в следующем году?
Учитывая пересмотр правил, который привел к меньшему возмещению (или увеличению налоговых счетов) в этом году, налогоплательщики, возможно, ищут способы предотвратить повторное получение налогового счета в 2023 году. Чтобы защитить себя, IRS Оценка удержания налогов Калькулятор лучший инструмент. Это поможет вам определить конкретную сумму возмещения и лучше всего подготовиться к ней за счет корректирующих удержаний. Если вы не ожидаете значительных колебаний доходов в течение года, это, вероятно, лучший вариант.
Имейте в виду, что удержание вашего подоходного налога больше не зависит от вашего семейного положения и удерживаемых пособий. Вместо этого теперь он основан на вашем ожидаемом статусе подачи и стандартном вычете. Вы также можете иметь постатейные вычеты, налоговый кредит на ребенка и другие налоговые льготы, отраженные в вашем удержании.
Эта история изначально была опубликована на Fortune.com
Еще от Fortune:
Air India обвинили в «системном сбое» после того, как непослушный пассажир-мужчина, летевший бизнес-классом, помочился на женщину, летевшую из Нью-Йорка.
Настоящий грех Меган Маркл, который британская общественность не может простить, а американцы не могут понять
«Это просто не работает». Лучший в мире ресторан закрывается, поскольку его владелец называет современную модель изысканной кухни «неустойчивой».
Боб Айгер просто настоял на своем и сказал сотрудникам Disney вернуться в офис.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/tax-season-2023-everything-know-150000995.html.