Несмотря на агрессивное повышение процентной ставки ФРС, сберегательные счета по-прежнему не приносят столько денег. Даже семизначных сбережений может быть недостаточно для получения дохода, необходимого для поддержите комфортную пенсию.
Вот почему пенсионерам следует обратить внимание на упускаемый из виду аспект фондового рынка: закрытые фонды.
Закрытые фонды привлекают капитал путем выпуска фиксированного количества акций, которые не подлежат выкупу. Эти акции можно покупать и продавать на рынке, но нельзя создавать новые акции.
Одним из преимуществ такой структуры является то, что менеджерам закрытых фондов не нужно откладывать большой денежный резерв для выплаты акционерам, которые хотят выкупить свои акции. Когда на рынке наблюдается спад, и инвесторы спешат уйти, управляющим открытыми фондами, возможно, придется продавать активы со скидкой, чтобы получить наличные деньги для погашения долгов инвесторов.
Между тем, управляющие закрытыми фондами могут просто «купить падение».
Более того, в эпоху подавления доходности — средняя компания из S&P 500 на данный момент платит всего 1.6% — некоторые закрытые фонды по-прежнему предлагают завышенные распределения.
Вот посмотрите на два особенно щедрых.
Не пропустите
Фонд доходов Nuveen Real Estate (JRS)
Есть причина, по которой многие инвесторы склонны тяготеть к недвижимости: она создала больше богатства, чем все другие классы активов вместе взятые.
Это также действует как защита от инфляции: по мере роста цен на сырье и рабочую силу строительство новых объектов становится дороже. И это приводит к росту цен на существующую недвижимость.
Поскольку цены на аренду растут по всей стране в этой инфляционной среде, у инвесторов в недвижимость есть возможность получать повышенный доход.
Nuveen Real Estate Income Fund — это закрытый фонд, специализирующийся на этом конкретном секторе. Его цель — «высокий текущий доход и прирост капитала».
Фонд инвестирует в приносящие доход обыкновенные акции, привилегированные акции, конвертируемые привилегированные акции и долговые ценные бумаги, выпущенные компаниями в сфере недвижимости.
Примечательно, что не менее 75% активов, находящихся под управлением JRS, будут инвестированы в ценные бумаги с рейтингом инвестиционного уровня.
По состоянию на 30 июня в пятерку ведущих отраслей фонда входили специализированные REIT (21.3%), жилые REIT (21.1%), офисные REIT (14.9%), розничные REIT (14.5%) и промышленные REIT (12.3%).
JRS выплачивает ежеквартальные выплаты в размере 20.90 цента на акцию, что соответствует годовой доходности 8.6%.
Стоимость чистых активов фонда составляет 10.12 доллара за акцию, а цена акции — 9.72 доллара, что означает, что он торгуется с дисконтом примерно 4% к своей чистой стоимости активов.
Фонд Tekla Healthcare Opportunities (THQ)
Здравоохранение служит классическим примером защитного сектора благодаря отсутствию корреляции с взлеты и падения экономики.
Инвесторы, ищущие доход, могут использовать Tekla Healthcare Opportunities Fund, чтобы получить доступ к сектору.
Этот закрытый фонд инвестирует во все подсектора здравоохранения и в структуру капитала компании. На конец отчетного периода наибольшие секторальные риски были связаны с фармацевтикой (29.0%), поставщиками медицинских услуг и услугами (24.7%), биотехнологиями (13.7%), медицинским оборудованием и расходными материалами (13.6%), а также медицинскими устройствами и средствами диагностики (5.6%). Июнь.
В портфолио THQ можно найти многих тяжеловесов отрасли, таких как UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer и Cigna.
Вот важная часть: в то время как большинство компаний, выплачивающих дивиденды, следуют квартальному графику распределения, Tekla Healthcare Opportunities Fund выплачивает акционерам ежемесячно.
Прямо сейчас фонд имеет ежемесячную ставку распределения 11.25 центов на акцию, что дает годовую доходность 6.7%.
В настоящее время THQ торгуется по цене 20.09 доллара за акцию, что составляет около 7.5% дисконта по сравнению с ее чистой стоимостью 21.73 доллара за акцию.
Что читать дальше
Эта статья предоставляет только информацию и не должна рассматриваться как совет. Предоставляется без каких-либо гарантий.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html.