Вот 3 шага, которые нужно сделать до открытия сезона подачи налоговых деклараций 2023 года

Одна из первых вещей, которую следует рассмотреть: будете ли вы самостоятельно подавать налоги в этом году или привлекать эксперта для подачи декларации от вашего имени?

Если вы планируете нанять специалиста по составлению налоговых деклараций, январь — хорошее время, чтобы найти кого-то, говорит сертифицированный специалист по финансовому планированию Анна Сергунина, президент и главный исполнительный директор MainStreet Financial Planning в Лос-Гатос, Калифорния.

«Не ждите марта, — предупредила она. «Скорее всего, они не будут брать новых клиентов в конце налогового сезона».

Для тех, кто присматривается к налоговому программному обеспечению, возможно, самое время сравнить ваши варианты, в том числе IRS бесплатный файл, вариант, если ваш скорректированный валовой доход в 2022 году составляет 73,000 XNUMX долларов США или меньше.

В то время как многие возможности налогового планирования исчезают после окончания года, эксперты говорят, что есть еще несколько способов сократить свой налоговый счет в 2022 году.

«Я считаю, что очень важно думать наперед и координировать свои стратегии налогового и финансового планирования», — сказала Джуди Браун, CFP и старший финансовый консультант в SC&H Group в районе Вашингтона и Балтимора.

Так, например, Расчетный налоговый платеж за четвертый квартал на 2022 год, который должен быть выплачен 17 января, что может уменьшить ваш налоговый счет или свести к минимуму штрафы за просрочку платежа.

Вы также можете вносить взносы на индивидуальный пенсионный счет до крайнего срока подачи налоговых деклараций 18 апреля 2023 года, сказал Браун, который также является дипломированным бухгалтером. Хотя депозиты Roth IRA не обеспечивают вычет, вы можете получить налоговые льготы с доналоговыми взносами IRA, в зависимости от вашего дохода и участия в пенсионном плане на рабочем месте.

Вы также можете получить вычет за 2022 год, сделав взнос на сберегательный счет здоровья к крайнему сроку уплаты налогов, при условии, что вы зарегистрированы в подходящем плане медицинского страхования. 

Аджай Кейст, CFP и директор KAI Advisors в Принстон-Джанкшн, штат Нью-Джерси, говорит, что пришло время организовать работу с нужны налоговые формы для вашего возвращения 2022 года. 

«Если вы еще этого не сделали, просмотрите записи за прошлый год и создайте контрольный список форм», — предложил он. Общие формы могут включать W-2 от вашей работы и 1099-НЭК формы для договорной работы, 1099-G на доход от безработицы, в том числе. 

С брокерским счетом вы также можете получать 1099-B для прироста капитала и убытков и 1099-ДИВ на дивиденды и распределения. Для вычетов у вас может быть 1098 проценты по ипотеке, 5498 вклады на индивидуальные пенсионные счета, 5498-СА для взносов на сберегательный счет здоровья и многое другое.

Вам следует подождать с подачей документов, пока у вас не будут копии всех необходимых форм. Копия этих форм, известных как «информационные декларации», ежегодно отправляется в IRS и налогоплательщику. Если ваша налоговая декларация не соответствует формам, система IRS может отправить автоматическое уведомление, для решения которого может потребоваться время. 

«Если вы не уверены, что что-то важно для целей налогообложения, лучше сохранить документацию», — добавил Кайст.