От спекуляций до фальшивых мечей: криптовалюта борется за варианты использования

В местном бакалейном магазине в маленьком городке, моем маленьком городке, есть монетоприемник, который позволяет вам покупать биткойны.BTC
. Он собирает пыль. Я ни разу не видел, чтобы кто-то им пользовался.

Тем не менее, из сотен криптовалют, которыми заполнена ваша учетная запись Gemini, биткойн — это наилучший вариант использования. Раньше можно было купить TeslaTSLA
с этим. Теперь ты не можешь. Во Флориде на нее можно купить недвижимость. Cipriani Residences Miami, новый проект элитных кондоминиумов, сотрудничает с FTX, компанией по обмену криптовалют. начать принимать все основные криптовалюты купить недвижимость там.

«Биткойн является основной криптовалютой из-за узнаваемости бренда, рыночной капитализации и ежедневного объема», — говорит Хосе Арнаис, генеральный директор Realverse в Валенсии, Испания, компании, занимающейся решениями дополненной реальности, которая создает карты, используемые лодочниками. «Проблема с Биткойном для варианта использования заключается в том, что он не предназначен для поддержки небольших и быстрых платежей», — говорит он, добавляя, что сеть Bitcoin Lightning Network может частично решить эту проблему. Это было в работе с 2016 года.

Другие монеты, такие как Lumens для Stellar (XLM
) финтех-сеть с открытым исходным кодом предположительно используется для денежных переводов, хотя я не видел никаких данных о том, как это на самом деле используется или растет ли это.

«Где пульсация XRP
Вероятно, это будущее институциональных и финансовых транзакций, потенциально заменяющих SWIFT. Stellar заполняет пробел между одноранговыми сетями, позволяя быстро и чрезвычайно доступно (менее одного цента) комиссию за транзакцию отправлять деньги от человека к человеку», — говорит Родольф Сейнат, соучредитель и стратегический инвестор компании Serenity Shield в Бельгии. Они разрабатывают безопасное децентрализованное решение для защиты доступа к утерянным цифровым активам.

Ethereum (ETH) используется для оплаты транзакций и других сборов в блокчейне Ethereum. Инвесторы покупают ETH, полагая, что они инвестируют в будущее блокчейна Ethereum — больше пользователей, больше сборов и больший спрос на ETH.

Помимо токенов на основе блокчейна, используемых в конкретных сетях, каковы варианты использования этих монет, поскольку они борются в мире, где цифровые валюты центрального банка угрожают выбить их из воды, в том числе сделав их незаконными, как это сделал Китай? , с разной степенью успеха?

Недавний выброс монеты блокчейна Terra LunaLUNA
, что теперь стоит 0.0001 доллара после торговли по 118 долларов в середине апреля служит напоминанием о том, что многие из этих монет не имеют реальной стоимости. Стартапы в космосе все еще пытаются это изменить, но пока это в основном означает повышение ценности их собственной экосистемы. Когда большинство из нас думают о возможности использования валюты, мы думаем: можно ли с ее помощью откусить сувенир в отеле? Можно ли купить на него продукты? Для криптографии это в основном все об экосистеме, в которой обитает токен — представьте, что токены, заработанные в игре, которые можно потратить на предметы, купленные в игре, или в каком-то виртуальном мире.

Например, токен Arnaiz под названием Coast предназначен для использования на картографической платформе SeaCoast. Владельцы токенов Coast могут купить на них лодку только в том случае, если они обменяют Coast на фиат.

Тем не менее, по словам Арнаиса, токен можно использовать для гарантированного бронирования причалов, ресторанов, отелей и лодок.

Неясно, какая часть этих токенов используется для совершения этих транзакций. Компания заявила, что работает над соглашениями о прямых платежах с компаниями, которые позволят использовать их токен за пределами экосистемы Seacoast. Эти соглашения расширят спектр услуг, которые их инвестиционные партнеры Bitnovo и OK Mobility уже предлагают в разных прибрежных странах. Что касается портов, они сказали мне, что их цель — около 180 портов в Испании и Португалии, которыми управляет один из их партнеров, позволит взимать плату за стыковку в своей криптовалюте. Они сказали, что затем расширятся до остальной части Средиземноморья и Карибского бассейна.

Платформа решает все. Экосистема — это все. Это единственный вариант использования, за исключением биткойнов и нескольких редких примеров, таких как недвижимость в Дубае и Майами.

Возьмите лавинуAVAX
Например. Это заменило PolkadotDOT
и СоланаSOL
как новый всеми любимый блокчейн, не относящийся к Эфириуму. Инвесторы любят AVAX из-за роста Avalanche, но никто не может использовать AVAX для покупки сэндвича. (За исключением, возможно, выдуманного в метавселенной.) Его стоимость резко упала со 138 долларов в ноябре до 27 долларов в настоящее время.

Зачем кому-то нужен AVAX, если они не используют Avalanche? Потому что это инвестиции, вот и все.

«Реальность современной зарождающейся технологии блокчейна заключается в том, что монетизация данных с помощью услуг против фиата сделала еще один шаг вперед и превратилась в токенизацию», — говорит Сейнат. «Вы покупаете токен управления в конкретном проекте или экосистеме, потому что этот блокчейн растет, и пользователи хотят или нуждаются в токене для ведения бизнеса там, что бы это ни было».

Чанг Дао, соучредитель и генеральный директор Oraichain, масштабируемого решения DApps Web3, расположенного во Вьетнаме, сказал, что многие из текущих токенов блокчейна «мало что предлагают за пределами своей экосистемы».

Рост децентрализованного финансирования придал некоторым из этих новых монет дополнительную полезность и ценность за последние пару лет, позволяя пользователям делать ставки и получать вознаграждение (или доходные платежи) за владение монетами.

«Рост решений для масштабирования блокчейна становится ключевым аспектом экосистемы DeFi», — сказал он об одном случае использования токенов, связанных с блокчейн-проектом. «Несколько команд и сообществ блокчейнов создают технологические решения, которые дают пользователям дополнительную ценность и дополнительную полезность за пределами их платформы. Некоторые платформы становятся более совместимыми, образуя единую сеть, в которой могут общаться несколько блокчейнов», — сказал он, назвав одну из них под названием Cosmos.ATOM
.

Другими вариантами использования, конечно же, являются платформы метавселенной.

MANA — это нативный токен в Decentraland (УПР
) и я им владею, но Decentraland ломает мой компьютер, и один раз, когда я им воспользовался, я потратил часы на создание своего аватара, а потом еще 10 скучных минут ходил в одиночестве по стенам. Почему я владею этим неудачником? Потому что как инвестор я верю в метавселенную. Я терпелив.

«Неудивительно, что основная функция MANA заключается в совершении внутриигровых покупок, но я могу придумать для нее и несколько других применений», — говорит Рафаэль Зейтунян, соучредитель и директор по безопасности Grand Time из Лондона. Они позиционируют Grand Time как «рынок гиг-экономики», где вы можете получать оплату в их криптовалюте (GRAND), которую можно обменять на более ликвидный Polygon (MATIC
). Зейтунян говорит, что вы действительно владеете MANA для инвестиций. «Вы покупаете и держите его для получения долгосрочной прибыли по мере развития проекта. Сейчас он очень популярен, так что есть шанс, что он станет очень успешной метавселенной. И вы владеете им для ставок».

На данный момент кажется, что единственный реальный вариант использования криптовалюты — это новый инвестиционный инструмент. Эти монеты стали способом инвестировать в технологические стартапы, которые понимают или даже используют немногие инвесторы. Но если обмены, как лидер рынка Coinbase Например, обращение с этими токенами как с «ценными бумагами» — новым типом акций — пока является единственным реальным вариантом использования.

«Я вижу, что в будущем Биткойн станет скорее средством сбережения, чем платежным средством», — говорит Дао. «Я думаю, что компании и корпорации будут добавлять биткойны в свои балансы, а не тратить их на свои расходы. Появление долларовых привязей может стать идеальной заменой Биткойну в качестве платежного средства, учитывая его стабильность, долларовую структуру и скорость транзакций», — говорит он. «Во всем мире многие крипто-служащие постепенно принимают USDT к оплате. Это может распространиться на более традиционные отрасли».

TetherUSDT
также использовался для транзакций между малыми предприятиями, взаимодействующими между Россией и Китаем. USDT подвергся широко разрекламированному анализу своей репутации как способа оплаты, как средства избежать санкций и особенно в отношении прозрачности его резервов. Хотя люди, стоящие за Tether, настаивают на том, что с ним все в порядке, его риски увеличились из-за недавнего погашения более 17 миллиардов долларов после смертельной спирали Luna, отмечает Ахмед Исмаил, президент и главный исполнительный директор FLUID, протокола интеллектуальной маршрутизации ордеров на основе искусственного интеллекта и кросс-блокчейн-агрегатор ликвидности.

«Традиционным финансам потребовались десятилетия, чтобы развиться до того состояния, в котором они находятся сегодня, — говорит Исмаил. Начиная с эпохи высокого октана, высокого риска и вознаграждения на рынках акционерного и долгового капитала в 1980-х, 1990-х и начале 2000-х годов до краха доткомов, скандала с Enron и финансового кризиса 2008 года регулирующие органы предпринимали меры для защиты инвесторов, размещая новые стандарты для эмитентов и участников рынка, таких как инвестиционные банки и брокеры. Эти стандарты и правила защищают традиционную финансовую экосистему.

«Криптовалюте не понадобятся десятилетия, чтобы созреть, но я думаю, что она достигнет этого быстрее, чем традиционные финансы», — говорит Исмаил.

Регулирующие органы уже начали разрабатывать рамки и правила взаимодействия для фирм и проектов. Ясно, что нужно гораздо больше, особенно в DeFi. В разгроме Luna были обещания прибыли, которые не позволил бы ни один регулирующий орган в сфере традиционных ценных бумаг.

«Правильное регулирование, защищающее интересы пользователей токенов и инвесторов, в конечном итоге обеспечит более широкое внедрение криптографии и более реальных вариантов использования», — говорит Исмаил. — Это будет очень важно.

*Автор этой статьи владеет Bitcoin, Decentraland, Lumens и Polkadot.