Прибывший привлекла 25 миллионов долларов в рамках раунда финансирования серии A под руководством Forerunner Ventures, чтобы дать людям возможность покупать доли в аренде на одну семью всего за 100 долларов.
Вернувшиеся спонсоры включают Bezos Expeditions, личная инвестиционная компания Джеффа Безоса; Good Friends, венчурный фонд, управляемый генеральными директорами и соучредителями Warby Parker, Harry's и Allbirds; Спенсер Раскофф, соучредитель и бывший генеральный директор Zillow; а также Core Innovation Capital, PSL Ventures и Neo, венчурный фонд Али Партови.
Концепция долевого владения недвижимостью не нова, и в последние годы мы наблюдаем поток стартапов, ориентированных на космос. Например, только за последние 14 месяцев TechCrunch сообщил о дробный и Финтор, которые также ориентированы на жилую недвижимость. Другие, такие как Fundrise и Cadre, сосредоточены на инвестициях в коммерческую недвижимость.
Компания Arrived из Сиэтла утверждает, что отличается от других в этой категории тем, что она «полностью сертифицирована SEC», что означает, что она одобрение Комиссии по ценным бумагам и биржам на предложение акций отдельных домов.
Генеральный директор Райан Фрейзер сказал, что он изначально начал «Прибыл» с Кеннетом Кейсоном, когда они оба сокрушались. тот факт, что они знали людей, которые были «чрезвычайно успешными» вложениями в недвижимость, но что они «остались в стороне», потому что у них «просто не было времени или они не находились в одном и том же месте достаточно долго, чтобы сделать это. ” Вскоре к этой паре присоединился Алехандро Чоуза, выросший в Мексике и воочию убедившийся, насколько трудно представителям меньшинств получить доступ к собственности.
Так родился Arrived.
Проще говоря, миссия стартапа состоит в том, чтобы «сделать инвестиции в недвижимость простыми и доступными» для людей, «у которых нет опыта, времени или больших сумм капитала, необходимых для самостоятельной покупки арендуемой недвижимости». Люди могут инвестировать от 100 до 10,000 15,000–XNUMX XNUMX долларов за дом с возможностью создания портфеля сдаваемой в аренду недвижимости, не становясь аккредитованными инвесторами. требует, чтобы собственный капитал человека превышал 1 миллион долларов. Стартап управляет операционной работой и утверждает, что инвесторы, использующие его платформу, могут получать пассивный доход. По словам Фрейзера, около двух третей инвесторов, использующих Arrived сегодня, не имеют аккредитации.
Arrived выступает в качестве управляющего активами и сотрудничает с компаниями по управлению недвижимостью, чтобы найти арендаторов и управлять местными повседневными операциями по аренде. Эти компании по управлению недвижимостью продают недвижимость на местном уровне, а Arrived «настраивает критерии аренды».
В настоящее время инвесторы получают свою долю дохода от аренды в виде ежеквартальных дивидендов. Стартап планирует предлагать ежемесячные дивиденды в ближайшие месяцы.
Arrived провел около года, работая с SEC «по настройке регулирования», чтобы упростить процесс утверждения для потенциальных инвесторов. В результате заинтересованные стороны могут просмотреть список объектов недвижимости, а затем нажать кнопку «Купить сейчас», чтобы купить акции «менее чем за четыре минуты», по словам Фрейзера.
На сегодняшний день Arrived полностью профинансировала более 102 объектов недвижимости в 17 городах Алабамы, Аризоны, Арканзаса, Колорадо, Джорджии, Северной Каролины и Южной Каролины на общую сумму более 40 миллионов долларов. В настоящее время дома на платформе стоят от 165,000 650,000 до 9.8 XNUMX долларов и обычно представляют собой недвижимость под ключ. По словам Фрейзера, ни один инвестор не может иметь более XNUMX% акций в любой конкретной собственности, что намеренно обеспечивает «более благоприятный налоговый режим».
«Если бы вы купили 1% одного из объектов недвижимости, вы бы получили 1% дохода после выплаты расходов в виде дивидендов», — объясняет он. «И затем, по мере роста стоимости имущества, вы будете получать 1% от любого увеличения цены за акцию или выручку, когда имущество будет продано в будущем. Таким образом, это действительно воссоздает всю экономику прямого владения недвижимостью. Если вы покупаете 100 домов, то это может быть пропорционально точно владению одним домом в одиночку, но вы будете диверсифицированы рынками, и со временем это действительно создает некоторые преимущества, помимо самостоятельного владения».
В то время как концепция предоставления средним американцам возможности стать инвесторами в недвижимость, безусловно, имеет свои преимущества, существует обеспокоенность по поводу общей практики, когда инвесторы покупают дома на одну семью, что затрудняет другим приобретение домов для проживания путем изъятия запасов с рынка. или усложняет конкуренцию.
Скорее, Фрейзер рассматривает Arrived как средство дать людям доступ к инвестициям, которых в противном случае они могли бы не иметь. В среднем на каждый объект недвижимости приходится от 100 до 200 инвесторов, и многие из этих людей впервые владеют недвижимостью, сдаваемой в аренду. До сих пор это помогло 5,000 инвесторов покупают акции.
«Мы считаем, что мы используем большую часть работы, которую проделали институциональные инвесторы в домах на одну семью, чтобы воссоздать тот же опыт — но для розничных инвесторов», — сказал он.
Между тем, если стоимость недвижимости снижается, то По словам Фрейзера, стоимость отдельной акции может быть меньше той, что инвестор купил ее изначально, но инвестор не «потеряет деньги» до тех пор, пока он не продаст свои акции или имущество не будет продано. И, добавил он, инвесторы по-прежнему будут получать доход от аренды, чтобы поддерживать свою прибыль.
«Возможность зарабатывать несколькими способами — это часть того, что сделало недвижимость таким постоянным двигателем создания богатства с течением времени», — сказал Фрейзер. «По сути, мы создаем эти IPO отдельных домов — когда мы заключаем контракт, мы покупаем недвижимость, мы регистрируем ее через наше публичное предложение в SEC, а затем мы позволяем инвесторам покупать акции этого отдельного дома».
Он добавил, что преимуществом для инвесторов является то, что каждый дом принадлежит компании с ограниченной ответственностью или ООО, относящейся к этому имуществу, и все инвестиции структурированы как REITS (инвестиционные фонды недвижимости). Поэтому, когда одно из этих ООО заключает кредитное соглашение, этот кредит предоставляется не на имя инвесторов, и им не нужно проходить процесс кредитного отчета или нести ответственность за выполнение этого кредита.
«Это означает, что инвесторы, которые инвестируют в отдельные объекты недвижимости, не могут уйти со своими инвестициями», — сказал Фрейзер TechCrunch. «Мы не будем преследовать их, если есть более крупные расходы, помимо текущих денежных резервов собственности».
Изображение Кредиты: Прибывший
Прибыл зарабатывает двумя способами. Во-первых, он взимает комиссию за поиск поставщиков, которая составляет около 3–3.5% за то, что вы действуете почти как агент от имени инвесторов. Он также взимает 1% в год с капитала, инвестированного в качестве платы за управление активами, которая выплачивается из дохода от аренды, поэтому инвесторы получают дивиденды после этих комиссий.
Компания Arrived получила начальное финансирование в размере 10 миллионов долларов и долговое финансирование в размере 27 миллионов долларов в июне 2021 года, а также кредитную линию в размере 100 миллионов долларов в декабре 2021 года. Благодаря этому последнему финансированию общий капитал компании увеличился до 35 миллионов долларов с момента ее создания в 2019 году. Часть доходов от нового финансирования пойдет на расширение на новые рынки, такие как Флорида, Техас, Невада и Индиана. Стартап также планирует расширяться, предоставляя людям возможность инвестировать в недвижимость для краткосрочной аренды, такую как те, что перечислены на Airbnb.
Для партнера Forerunner Ventures Брайана О'Мэлли Arrived открывает категорию инвестиций в недвижимость для розничных трейдеров, беря пример с фондового рынка и выпуская акции отдельных объектов недвижимости.
«Недвижимость была важной категорией инвестиций для богатых американцев, учитывая стабильный курс и постоянные выплаты дивидендов», — сказал он TechCrunch. «Это еще более важно, поскольку долг сегодня выплачивается очень мало, а акции и криптовалюты в лучшем случае можно охарактеризовать как волатильные… На сегодняшний день спрос гораздо больше, чем предложение, поскольку Arrived открывает платформу более широко и обеспечивает более простую ликвидность для инвесторов».
Действительно, Фрейзер сказал Недавно компания запустила 12 новых арендных объектов на четырех рынках, и все они были распроданы за четыре часа.
«Мы обнаруживаем, что постоянно продаем каждый раз, когда запускаем новые объекты», — добавил он.
Между тем, О'Мэлли говорит, что его также привлекла «простая» модель Arrived.
«Чтобы сделать что-то подобное простым, требуется опыт в разработке продуктов, обслуживании клиентов, оценке недвижимости и основных финансовых инструментах», — сказал О'Мэлли.
Мой еженедельный информационный бюллетень о финансовых технологиях The Interchange запускается 1 мая! Зарегистрироваться здесь чтобы получить его в свой почтовый ящик.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/forerunner-bezos-back-arrived-startup-140258060.html.