Федеральная резервная система продолжает повышать процентные ставки, а рынок жилья видит всплеск ипотечных ставок: информационный бюллетень Forbes AI

TЛ;ДР

• Ни для кого не было сюрпризом, что на этой неделе ФРС повысила ставки на 0.75 процентных пункта, и ожидается дальнейшее повышение до конца 2022 года и в 2023 году.
• Ставки по ипотечным кредитам подскочили из-за повышения ставок: средняя 30-летняя фиксированная ипотека теперь составляет 6.35% по сравнению с чуть более 3% в начале 2022 года.
• Технологии остаются нелюбимыми рынком, несмотря на то, что они по-прежнему приносят триллионы долларов дохода, что открывает возможности для инвесторов.
• Лучшие еженедельные и ежемесячные сделки

Подписаться информационный бюллетень Forbes AI чтобы оставаться в курсе событий и получать информацию об инвестициях, последние новости и многое другое, основанное на искусственном интеллекте, прямо на ваш почтовый ящик каждые выходные.

Основные события, которые могут повлиять на ваш портфель

Долгожданное заседание Федерального комитета по открытым рынкам (FOMC) наконец-то состоялось на этой неделе, и неопровержимые факты никого не удивили. ФРС поднял ставки на 0.75 процентных пункта что полностью соответствовало ожиданиям рынков и аналитиков.

Это третье повышение ставки подряд, которое поднимает базовую ставку до самого высокого уровня с момента, предшествовавшего глобальному финансовому кризису 2008 года.

Этот рост фактически уже был заложен в цену на рынках, от акций до облигаций и даже ипотечных кредитов. Что не обязательно было так ясно до объявления, так это взгляд ФРС на состояние экономики в будущем.

Данные и комментарии не делают чтение приятным.

Их прогнозы показывают, что экономический рост замедлится до 0.2% в 2022 году, а затем немного улучшится в 2023 году, достигнув 1.2% за год. Все еще не здорово. Безработица была очень низкой, поскольку работодатели имеют дело с ограниченным рынком труда, но ожидается, что это будет медленно меняться, поскольку уровень безработицы, по прогнозам, увеличится с 3.7% до 4.4% в 2023 году.

Несмотря на эти разочаровывающие цифры, в ближайшие месяцы процентные ставки по-прежнему планируется повышать, при этом ФРС предполагает, что базовая ставка может вырасти до 4.6% в 2024 году.

Перспектива того, что ФРС затормозит экономику, которая, похоже, уже движется к рецессии, по понятным причинам напугала рынки, и на этой неделе мы наблюдали несколько значительных просадок после объявления.

Конечно, причина всего этого в том, чтобы попытаться укротить инфляцию. Пока что ФРС ожидает, что эти меры смогут сделать это, при этом прогнозируется, что общая ставка снова упадет до 2.6–3.5% в 2023 году.

-

Одной из самых больших проблем, связанных с тем, как движутся ставки, является влияние на рынок жилья. На данный момент средняя ставка за 30-летняя ипотека с фиксированной ставкой составляет 6.35%. Это значительно выше, чем в начале 2022 года, когда средняя ставка составляла чуть более 3%.

Это означает, что покупка нового жилья стала намного дороже. Вот и представь, насколько дороже.

При процентной ставке по ипотеке 3% и сроке погашения 30 лет кредит в размере 500,000 2,100 долларов будет стоить заемщику чуть более 6.35 долларов в месяц. Прямо сейчас тот же кредит по новой средней ставке 3,100% будет стоить более XNUMX долларов в месяц.

Это на 1,000 долларов больше каждый месяц, в то время как экономика трещит по швам, а инфляция остается на рекордно высоком уровне.

Это плохие новости для рынка жилья, и председатель ФРС Джером Пауэлл сказал об этом в недавнем заявлении. Пауэлл заявил, что в жилищном секторе, вероятно, произойдет коррекция после периода «раскаленных» цен.

Неудивительно слышать эту точку зрения, если учесть, что ФРС, вероятно, повысит ставки еще больше, чем сейчас.

Лучшая тема этой недели от Q.ai

Технологии уже некоторое время распродаются, но есть некоторые признаки возвращения к жизни. Многие компании в этом секторе довольно сильно росли в течение июля и в начале августа, а в последние недели немного отступили.

Тем не менее, компании на вершине дерева технологий, вероятно, никуда не денутся в ближайшее время. Такие компании, как Apple, Amazon, Microsoft и Google, по-прежнему генерируют безумный денежный поток, продолжают расти и находить новые центры прибыли.

Тема, которую мы заметили в начале 2022 года, заключалась в том, что технологический сектор потенциально продал больше, чем должен был, особенно в отношении более традиционных компаний из индекса Доу-Джонса 30. Хотя в последние годы отрасль временами выглядела переоцененной, эта быстрая Падение цен предоставило возможность инвесторам.

Проблема в том, что мы вряд ли какое-то время увидим плавное движение на рынке в целом.

К счастью, мы нашли способ играть на технологиях, а также потенциально снизить риск снижения общего рыночного спада, и упаковали его в Комплект технического ралли.

Он работает за счет использования парной сделки, которая открывает длинные позиции в технологическом секторе, инвестируя в смесь SPDR Fund для коммуникационных услуг (XLC) и SPDR Fund для выбранных технологий (XLK) и шорт на Dow Jones 30 через использование обратного ETF.

Эти позиции ребалансируются еженедельно, и это означает, что инвесторы могут получать прибыль от относительного движения технологий по отношению к индексу Доу-Джонса. Даже если рынок в целом пойдет вбок или даже пойдет вниз, инвесторы могут выиграть, если технологический сектор удержится лучше.

Лучшие торговые идеи

Вот некоторые из лучших идей, которые наши системы искусственного интеллекта рекомендуют на следующую неделю и месяц.

Графтек Интернэшнл (EAF) – Промышленный производитель является одним из наших Лучшие покупки на следующей неделе с оценкой A по техническим характеристикам и качеству. Выручка выросла на 48.2% за последние 12 месяцев.

Энфьюжн Инк (ENFN) – Инвестиционная компания SAAS – одна из наших Топ шорты на следующей неделе, когда наш ИИ присвоит им оценку F по нашим показателям роста и техническим показателям. Компания потеряла 176.4 миллиона долларов за 12 месяцев до 30 июня.

Клирфилд Инк (CLFD) – Компания по оптоволоконной связи – одна из наших Лучшие покупки на следующий месяц с A в нашей ценности качества и B роста. Прибыль на акцию за последние 8.78 месяцев выросла на 12%.

Хемоцентрикс Инк (CCXI) – Биотехнологическая компания остается одной из наших Топ шорты в следующем месяце, а наш ИИ присвоил им оценку F по нашим показателям низкой волатильности импульса, техническим характеристикам и ценности качества. Прибыль на акцию снизилась на 14.39% за последние 12 месяцев.

Наши ИИ Лучшие сделки ETF на следующий месяц инвестировать в нефть, VIX (индекс волатильности) и быстрорастущие компании, а также в короткие позиции в Китае и Тихоокеанском регионе. Лучшие покупки являются LP фонда Brent Oil Fund в США, ETF ARK Innovation и ETN краткосрочных фьючерсов iPath Series B S&P 500 VIX. Топ шорты являются ETF большой капитализации iShares China и ETF Vanguard FTSE Pacific.

Недавно опубликованные кубиты

Хотите узнать больше об инвестировании или улучшить свои знания? Qai публикует Qbits на нашем Учебный центр, где вы можете определить условия инвестирования, раскрыть финансовые концепции и повысить уровень своего мастерства.

Кубиты — это удобоваримый, легко перекусываемый инвестиционный контент, предназначенный для того, чтобы разложить сложные концепции на простом английском языке.

Ознакомьтесь с некоторыми из наших последних здесь:

Все подписчики рассылки получат Бонус за регистрацию в размере 100 долларов США когда они вносят 100 долларов или более.