Ассоциация Финансовое поведение власти (FCA) недавно опубликовала результаты своей проверки оценки рисков банками-претендентами. По данным властей, проверка выявила недостатки в системе контроля за финансовыми преступлениями в некоторых банках-претендентах.
FCA отметило, что в некоторых случаях у банков-претендентов не было соответствующих оценок рисков финансовых преступлений для своих клиентов. Проверка, проведенная за последний год, выявила резкий рост числа подозрительных операций, о которых сообщают банки-претенденты.
Управление финансового надзора планирует усилить контроль над незаконной финансовой деятельностью, находящейся под его юрисдикцией. Регулирующий орган упомянул, что банкам-заявителям необходимо надлежащим образом проверять доходы и род занятий своих клиентов.
«Наша трехлетняя стратегия подчеркивает нашу приверженность сокращению и предотвращению финансовых преступлений. Это важно для создания у потребителей и участников рынка уверенности в финансовых услугах, а также для демонстрации того, что Великобритания является безопасным местом для ведения бизнеса», — Сара Причард, исполнительный директор по рынкам в FCA, , имея в виду.
Недавно FCA предостерег от растущее мошенничество с криптовалютой в регионе.
Челленджер Бэнкс
На фоне стремительного внедрения цифровых инструментов в банковском секторе за последние несколько лет банки-претенденты приобрели значительную популярность среди жителей Великобритании. FCA подчеркнуло преимущества и удобство банков-претендентов для розничных клиентов, но также отметило, что игрокам отрасли необходимо работать над своей защитой от финансовых преступлений, чтобы предотвратить проблемы в будущем.
«Проверка FCA в 2021 году выявила некоторые свидетельства передовой практики, например, инновационное использование технологий для быстрой идентификации и проверки клиентов. Обзор был сосредоточен на банках-претендентах, которые были относительно новыми на рынке и предлагали быстрый и простой процесс подачи заявок. Сюда входят 6 розничных банков-претендентов, которые в основном состоят из цифровых банков и обслуживают более 8 миллионов клиентов», — добавили в ведомстве.
Ассоциация Финансовое поведение власти (FCA) недавно опубликовала результаты своей проверки оценки рисков банками-претендентами. По данным властей, проверка выявила недостатки в системе контроля за финансовыми преступлениями в некоторых банках-претендентах.
FCA отметило, что в некоторых случаях у банков-претендентов не было соответствующих оценок рисков финансовых преступлений для своих клиентов. Проверка, проведенная за последний год, выявила резкий рост числа подозрительных операций, о которых сообщают банки-претенденты.
Управление финансового надзора планирует усилить контроль над незаконной финансовой деятельностью, находящейся под его юрисдикцией. Регулирующий орган упомянул, что банкам-заявителям необходимо надлежащим образом проверять доходы и род занятий своих клиентов.
«Наша трехлетняя стратегия подчеркивает нашу приверженность сокращению и предотвращению финансовых преступлений. Это важно для создания у потребителей и участников рынка уверенности в финансовых услугах, а также для демонстрации того, что Великобритания является безопасным местом для ведения бизнеса», — Сара Причард, исполнительный директор по рынкам в FCA, , имея в виду.
Недавно FCA предостерег от растущее мошенничество с криптовалютой в регионе.
Челленджер Бэнкс
На фоне стремительного внедрения цифровых инструментов в банковском секторе за последние несколько лет банки-претенденты приобрели значительную популярность среди жителей Великобритании. FCA подчеркнуло преимущества и удобство банков-претендентов для розничных клиентов, но также отметило, что игрокам отрасли необходимо работать над своей защитой от финансовых преступлений, чтобы предотвратить проблемы в будущем.
«Проверка FCA в 2021 году выявила некоторые свидетельства передовой практики, например, инновационное использование технологий для быстрой идентификации и проверки клиентов. Обзор был сосредоточен на банках-претендентах, которые были относительно новыми на рынке и предлагали быстрый и простой процесс подачи заявок. Сюда входят 6 розничных банков-претендентов, которые в основном состоят из цифровых банков и обслуживают более 8 миллионов клиентов», — добавили в ведомстве.
Источник: https://www.financemagnates.com/fintech/news/fca-raises-concerns-over-challenger-banks-financial-crime-controls/