Многие подниши недвижимости, такие как офисные помещения, квартиры, торговые центры и самохранения доступны для инвесторов. Одним из часто упускаемых из виду являются сельскохозяйственные угодья. В конце концов, только 17% доступной земли в США отведено под сельское хозяйство. Как и другие инвестиции в недвижимость, он имеет низкую корреляцию со стандартными рынками, что обеспечивает диверсификацию.
Другие преимущества сельскохозяйственных угодий включают в себя наличие нескольких источников дохода и защиту от инфляции. Легче получить доступ к сельскохозяйственным угодьям через инвестиционные фонды сельскохозяйственной недвижимости (REIT), краудфандинговые платформы и биржевые фонды (ETF).
Дополнительные преимущества сельхозугодий
Несколько потоков дохода: Помимо самой земли, сельскохозяйственные угодья могут приносить доход от продажи таких культур, как пшеница или соя. Эти товары, как правило, предлагают более высокую прибыль в периоды высокой инфляции. Другие источники дохода могут включать рекламные щиты, аренду охотничьих угодий, продажу древесины и возобновляемые источники энергии.
Сельскохозяйственные угодья могут воспользоваться растущим спросом на возобновляемую энергию за счет размещения ветряных турбин и солнечных батарей.
Хеджирование инфляции: Количество сельскохозяйственных угодий в США уменьшается с каждым годом. Однако его фермы составляют 10% сельскохозяйственных угодий мира. Сельскохозяйственные угодья также играют значительную роль в экономике США, поскольку сельское хозяйство составила 1.055 трлн долларов в экономике США в 2020 году.
Этот дефицит и важность для экономики увеличивают спрос на этот ресурс. Как и золото, сельскохозяйственные угодья имеют ограниченный запас, что делает их потенциально отличным средством защиты от инфляции.
Потенциально защищенные от рецессии и пандемии: Многие отрасли недвижимости казались невосприимчивыми к рецессии. Однако COVID-19 доказал, что это неверно, поскольку некоторые подниши недвижимости, такие как офисные помещения и торговые центры, сильно пострадали.
Удаленная работа и отключения значительно снизили спрос в этих секторах. С другой стороны, сельскохозяйственные угодья могут быть невосприимчивы к этому, поскольку они являются источником пищи.
REIT сельскохозяйственных угодий
Один из простых способов получить доступ к сельскохозяйственным угодьям — инвестировать в REIT. Как правило, REIT покупают сельскохозяйственные земли и сдают их в аренду фермерам. REIT сельскохозяйственных угодий также предлагают доступ к различным фермам в разных географических районах, обеспечивая большую диверсификацию, а не инвестируя только в одну ферму.
Эти REIT сельскохозяйственных угодий более ликвидны, чем физическая земля, поскольку их можно легко покупать и продавать. Они особенно ликвидны, если они публично торгуются, поскольку вы можете покупать и продавать их онлайн с помощью традиционных брокерских компаний, таких как Fidelity, которые предлагают бесплатные сделки с ETF.
Одним из наиболее авторитетных REIT сельскохозяйственных угодий является Гладстон Лэнд Корп. (NASDAQ: ЗЕМЕЛЬНЫЕ УЧАСТКИ). Эта компания покупает и арендует сельскохозяйственные угодья по всей стране. Он имеет здоровый трехлетний рост выручки на 27% и доходность 1.73%.
Тем не менее, этот REIT не идеален, так как он кажется переоцененным из-за соотношения цена/денежный поток в 29.54%, что намного выше, чем индексное соотношение цена/денежный поток в 16.58%.
Краудфандинговые платформы
Несколько Краудфандинг платформы специализируются на сельскохозяйственных угодьях. Два примера — Steward и FarmTogether.
Стюард: Steward — уникальная платформа, которая позволяет пользователям давать и брать кредиты в сельскохозяйственном секторе. В отличие от большинства краудфандинговых платформ, он фокусируется на долговых обязательствах, а не на инвестициях в акционерный капитал.
Инвесторы могут ссужать деньги на сельскохозяйственные проекты всего за 100 долларов. Эта платформа открыта как для аккредитованных, так и для неаккредитованных инвесторов. Типичная процентная ставка на проект колеблется от 5% до 10%, и она не взимает комиссию с кредиторов.
ФермаВместе: Ферма вместе является более традиционной краудфандинговой платформой, которая позволяет инвесторам объединять свои деньги вместе с другими инвесторами для финансирования инвестиций в сельское хозяйство. Эти инвесторы становятся долевыми владельцами, пропорциональными сумме, которую они вкладывают.
Эта краудфандинговая платформа предназначена для аккредитованных инвесторов и имеет высокие минимумы. У него есть несколько предложений, в том числе Oak Ridge Pistachio Orchard и его Фонд устойчивых сельскохозяйственных угодий. Самый низкий минимум в Ок-Ридже составляет 15,000 100,000 долларов, в то время как инвесторам необходимо вложить не менее XNUMX XNUMX долларов в Фонд устойчивого сельскохозяйственного производства.
Эти текущие предложения имеют внутреннюю норму доходности (IRR) около 10%, что выше средней доходности с низкой корреляцией с традиционными рынками. Но они имеют высокую цену из-за существенных минимальных инвестиционных требований.
ETF
Как и REIT, ETF — отличный способ добавить сельскохозяйственные угодья в свой портфель без больших первоначальных инвестиций. Они также более ликвидны, чем физическая земля, поскольку их можно покупать и продавать на публичных фондовых биржах.
ETF в основном инвестируют в акционерные компании REIT, причем многие из этих ETF управляются пассивно. Одним из пассивно управляемых ETF REIT является Индексный фонд Vanguard Real Estate ETF (NYSEARCA: ВНК), который отслеживает индекс MSCI US REIT. Этот фонд имеет низкий коэффициент расходов 0.12%, поскольку он отслеживает контрольный показатель, а не пытается его превзойти.
Одним из популярных сельскохозяйственных ETF является iShares MSCI Глобальные производители сельскохозяйственной продукции ETF (NYSEARCA: ВЭГИ). Как и ETF Vanguard REIT, он также находится под пассивным управлением и отслеживает индекс рынка для инвестиций MSCI ACWI для избранных производителей сельскохозяйственной продукции. Он также имеет низкий коэффициент расходов 0.39%.
Этот фонд инвестирует в сельскохозяйственные компании, которые производят удобрения и сельскохозяйственные химикаты, а также сельскохозяйственные инструменты, такие как машины. У него есть холдинги, которые специализируются на упаковке продуктов питания и мяса. Один из самых популярных холдингов — производитель сельхозтехники. Deere & Co, (NYSE: DE).
Заключительное примечание
Сельскохозяйственные угодья — это недооцененная ниша недвижимости, которая может обеспечить большую стабильность и различные источники дохода, чем другие. Он, как правило, защищен от рецессии и пандемии, поскольку людям всегда нужно есть.
Вам не нужно напрямую инвестировать в сельскохозяйственные угодья, чтобы воспользоваться преимуществами этого уникального класса активов. Вместо этого вы можете инвестировать меньшие суммы в REIT сельскохозяйственных угодий, краудфандинговые платформы и ETF.
Связанный: Любимые пассивные инвестиционные предложения Benzinga в сфере недвижимости
Фото Fotokostic на Shutterstock
Смотрите больше от Benzinga
Не пропустите оповещения о ваших акциях в режиме реального времени – присоединяйтесь Бенцинга Про бесплатно! Попробуйте инструмент, который поможет вам инвестировать разумнее, быстрее и лучше.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga не предоставляет рекомендации по инвестициям. Все права защищены.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html.