E*TRADE и Fidelity — это онлайн-брокеры с полным спектром услуг, которые существуют уже несколько десятилетий. E*TRADE, основанная в 1982 году, была одним из первых американских брокеров, предложивших услуги онлайн-трейдинга. Фирма позиционировала себя как один из лучших онлайн-брокеров для торговли опционами после приобретения OptionsHouse в 2016 году и интеграции множества инструментов OptionsHouse в платформу E*TRADE Power.
Fidelity была основана в 1946 году и дебютировала в Интернете в 1995 году — примерно через десять лет после E*TRADE. Компания предлагает солидный универсальный пакет с низкими затратами, отличными исследовательскими удобствами и ценными инструментами. Хотя у этих двух брокеров много общего, мы сравним их, чтобы помочь вам определить, какой из них подходит для ваших инвестиционных потребностей.
- Учетная запись минимальный: $ 0
- Сборы: Без комиссии за сделки с акциями/ETF. Опционы стоят от 0.50 до 0.65 долларов за контракт в зависимости от объема торгов.
- Минимальный счет: $ 0
- Сборы: 0 долларов США для сделок с акциями/ETF, 0 долларов США плюс 0.65 долларов США/контракт для торговли опционами.
Удобство использования
Новые клиенты E*TRADE могут легко открыть и пополнить счет с помощью мобильного устройства или компьютера. Существуют две основные веб-платформы со специальными мобильными приложениями, которые отражают функциональные возможности соответствующих веб-платформ. Одна платформа предназначена больше для случайных трейдеров, а платформа Power E*TRADE предназначена для более активной аудитории.
В целом Fidelity довольно удобен для пользователя. Здесь брокер снова решил проблему наличия инструментов для активных трейдеров и размещения случайных инвесторов, разделив свои предложения на две платформы. Первоначальное открытие учетной записи в Fidelity очень просто, особенно если вы добавляете учетную запись в существующую семью.
В целом мы пришли к выводу, что E*TRADE — хороший выбор для активных трейдеров и инвесторов, особенно для тех, кто хочет получить доступ к набору отличных опционных инструментов. В то же время Fidelity лучше подходит для случайных инвесторов и трейдеров, которые ищут низкие затраты и доступ к международной торговле.
Торговый опыт
Опыт настольной торговли
На стандартном веб-сайте E*TRADE может быть сложно ориентироваться из-за его двухуровневого меню. Однако полностью настраиваемая платформа Power E*TRADE более интуитивно понятна, и вы можете получить доступ ко всем своим любимым инструментам в одном интерфейсе. У вас есть доступ к потоковым котировкам в режиме реального времени на всех платформах, и вы можете размещать заказы и отправлять партии одновременно.. Вы также можете размещать заказы с графика и отслеживать их визуально.
Рабочий процесс Fidelity для анализа или торговли существующими позициями на веб-сайте относительно прост, хотя сортировка по вкладкам и раскрывающимся спискам немного неуклюжа. Инвесторы, торгующие по принципу «купи и держи», должны найти веб-платформу более чем подходящей, но имейте в виду, что котировки задерживаются на 15 минут, если вы не подпишетесь на котировки в реальном времени. Более опытные инвесторы и трейдеры оценят графики, технические индикаторы, скринеры и расширенные типы ордеров Active Trader Pro..
Хотя это было близко, мы обнаружили, что E * TRADE предлагает более удовлетворительный опыт торговли на настольном компьютере благодаря своей надежной платформе Power E * TRADE и возможностям тестирования на истории.
Опыт мобильной торговли
E*TRADE и Fidelity предлагают мобильные приложения, в которых достаточно легко ориентироваться. В E*TRADE списки наблюдения интегрированы — и доступен полный спектр торгуемых активов (за исключением инструментов с фиксированным доходом) — на разных платформах, что упрощает переход между устройствами. В отличие от Fidelity, мобильное приложение E*TRADE поддерживает типы условных ордеров.
Fidelity поддерживает акции, ETF, опционы и взаимные фонды в своем мобильном приложении. Как и E*TRADE, в мобильной линейке Fidelity отсутствует фиксированный доход. Мобильные списки наблюдения используются совместно с настольными и веб-приложениями, и вы можете торговать дробными акциями и указывать доллары, а не акции при вводе ордера. Фундаментальный анализ и построение графиков крайне ограничены на мобильных устройствах.
Хотя оба приложения имеют хорошие оценки в App Store, у Fidelity гораздо больше отзывов. E*TRADE имеет 4.6 звезды из 139,000 4.8 отзывов, а Fidelity — 1.7 звезды из примерно XNUMX миллиона отзывов. В целом мы обнаружили, что любое приложение должно соответствовать потребностям случайных инвесторов и трейдеров, но только E*TRADE поддерживает условные ордера, что может быть существенным отличием для активных трейдеров.
Диапазон предложений
E*TRADE и Fidelity предлагают все стандартные торговые продукты, включая акции (с короткими позициями), ETF, облигации и взаимные фонды.. Помимо этого, есть несколько заметных отличий. Только E*TRADE поддерживает фьючерсы, опционы на фьючерсы и фьючерсы на биткойн, и только Fidelity предлагает доступ к Forex и десяткам международных бирж. В конечном счете, предпочтение одного брокера другому может сводиться к диапазону предложений брокеров.
| Ассортимент предложений Fidelity и E*TRADE | ||
|---|---|---|
| Активы | E * TRADE | Верность |
| Короткие продажи | Да | Да |
| Паевые инвестиционные фонды без нагрузки и комиссии | 4,533 | 3,457 |
| Облигации | Да | Да |
| Фьючерсы / товары | Да | Нет |
| Будущие варианты | Да | Нет |
| Комплексные варианты | 4+ ноги | 4+ ноги |
| Робо Консультации | Да | Да |
| Криптовалюта | Да (только фьючерсы на биткойны) | Нет |
| Международные обмены | 0 | 25 |
| Forex | Нет | Да |
| Дробные акции | Да | Да |
| OTCBB и Penny Stocks | Да | Да |
Типы заказов
E*TRADE поддерживает значительное разнообразие типов ордеров, включая условные ордера, на своем веб-сайте и платформах Power E*TRADE. Мобильные пользователи могут вводить ограниченное количество условных ордеров. Можно размещать заказы для последующего ввода на всех платформах, и вы можете выбрать налоговый лот из своего портфеля или заказать билет, чтобы оптимизировать налоговую эффективность.
Fidelity также поддерживает обычные подозреваемые (рыночные, лимитные, стоповые и трейлинг-стопы) и условные ордера на своих веб-платформах и платформах Active Trader Pro. Однако, в отличие от E*TRADE, Fidelity не предлагает условные ордера на мобильных устройствах. Вы можете автоматически распределять инвестиции по нескольким ценным бумагам с одинаковой суммой в долларах или количеством акций — функция, которой нет у многих онлайн-брокеров.
Что касается типов ордеров, то для большинства индивидуальных инвесторов разница между двумя брокерами незначительна, но активные трейдеры оценят дополнительную гибкость, которую предлагает E*TRADE по сравнению с Fidelity.
Торговые технологии
Технология маршрутизации заказов E*TRADE использует как распылительную, так и последовательную маршрутизацию, и она отправляет большинство заказов маркет-мейкерам. Маршрутизатор ищет сочетание скорости выполнения и качества. Согласно отчету о качестве исполнения, ордера исполняются за 0.10 секунды., в среднем. E*TRADE сообщает о среднем повышении чистой цены на 0.007 доллара за акцию, и она получает менее 0.0020 доллара в качестве оплаты за поток ордеров по сделкам с акциями и менее 0.47 доллара за опционный контракт.
Между тем, технология интеллектуальной маршрутизации ордеров Fidelity ищет лучшую доступную цену и может получить доступ ко всем типам рыночных площадок, включая темные пулы, биржи и маркет-мейкеры. Компания сообщает об улучшении чистой цены на 0.0264 доллара за акцию и средней скорости исполнения 0.04 секунды. В отличие от E*TRADE, Fidelity не принимает оплату за поток ордеров на акции или ETF (в среднем 0.2514 доллара США за опционный контракт)..
В целом, Fidelity выигрывает в отделе торговых технологий благодаря своей превосходной статистике улучшения цен, более высокой скорости исполнения и отсутствию оплаты за поток ордеров.
Расходы
E*TRADE и Fidelity предлагают комиссию в размере 0 долларов США за онлайн-сделки с акциями, ETF и опционами. Вы будете платить комиссию в размере 0.65 доллара США за каждый контакт у любого брокера, хотя E*TRADE снижает эту комиссию до 0.50 доллара США, если вы совершаете не менее 30 сделок в квартал. Сделки OTCBB бесплатны в Fidelity и 6.95 или 4.95 долларов за транзакцию в E*TRADE, в зависимости от того, сколько сделок вы совершаете в квартал.
При цене 25 долларов США сделки с брокером на E*TRADE немного дешевле по сравнению с комиссией Fidelity в размере 32.95 долларов. Взаимные фонды с комиссией за транзакцию обойдутся вам в 19.99 долларов США в E*TRADE и 49.99 долларов США в Fidelity. Только E*TRADE предлагает фьючерсы, которыми вы можете торговать по 1.50 доллара США за контракт с каждой стороны. Ставки маржи в Fidelity немного дешевле, чем в E*TRADE. При балансе в 100,000 6.825 долларов ставка составляет XNUMX% в Fidelity. против 7.45% с E*TRADE.
В целом, вы можете сэкономить деньги в Fidelity, если вы используете OTCBB или используете маржу, но E*TRADE будет дешевле, если вы сосредоточитесь на взаимных фондах или опционах.
Удобства для исследований
E*TRADE и Fidelity предлагают сопоставимый набор удобств для проведения исследований. У обоих есть надежные фильтры акций, ETF, взаимных фондов и опционов, в том числе те, которые фильтруют на основе факторов ESG / SRI. И оба брокера предлагают множество инструментов, калькуляторов, генераторов идей и профессиональных исследований. В то время как скринеры Fidelity вытеснили E*TRADE в наших тестах, E*TRADE взяла на себя инициативу по своим новостным предложениям, что сделало эту категорию слишком близкой для выбора.
Анализ портфеля
Опять же, E*TRADE и Fidelity предлагают схожие предложения. На любой платформе у вас будет доступ к информации о покупательной способности и марже в режиме реального времени, а также о нереализованной и реализованной прибыли в реальном времени. Оба предлагают налоговые отчеты (прирост капитала) и возможность агрегировать активы вне вашей учетной записи. Однако только E*TRADE позволяет рассчитать налоговые последствия будущих сделок. И если вам нужен доступ к торговому журналу или внутренней норме доходности (IRR) в реальном времени, вы найдете их только с Fidelity. В целом, Fidelity имеет небольшое преимущество с точки зрения анализа портфеля.
Обучение
E*TRADE и Fidelity предлагают достойный выбор образовательного контента, а также десятки живых вебинаров каждый месяц. У любого брокера вы найдете образовательные статьи, инструменты планирования этапов жизни и глоссарии, связанные с инвестированием, и оба предлагают личные мероприятия (хотя они приостановлены из-за пандемии Covid-19). В целом, E*TRADE немного лидирует, предлагая возможности бумажной торговли и более широкий спектр образовательных тем.
Служба поддержки игроков
E*TRADE предлагает круглосуточную поддержку по телефону и доступ к брокерам, специалистам по пенсионному обеспечению, финансовым консультантам, активным консультантам трейдеров и специалистам по продуктам. Вы можете общаться в онлайн-чате с представителем человека и получить личную помощь в относительно ограниченном количестве (24) филиалов. У Fidelity есть круглосуточная телефонная линия, функция онлайн-чата (ограниченное количество часов) и безопасный портал электронной почты. В целом, вы можете рассчитывать на надежное обслуживание клиентов от любого брокера.
Безопасность
Безопасность E*TRADE и Fidelity соответствует отраслевым стандартам. Вы можете войти в приложение любого брокера с помощью биометрического распознавания (лица или отпечатка пальца), а двухфакторная аутентификация доступна на всех платформах. Оба брокера защищают аккаунт от потерь из-за несанкционированных или мошеннических действий..
E * TRADE имеет избыточную страховку Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC), которая защищает счета клиентов на сумму до 500,000 250,000 долларов США для ценных бумаг и наличных (включая 1 XNUMX долларов США только для наличных), с совокупным лимитом в XNUMX миллиард долларов США.. Страхование Fidelity SIPC не имеет долларового лимита на покрытие ценных бумаг на одного клиента, но общая совокупная страховая сумма франшизы составляет 1 миллиард долларов.. В целом, инвесторы могут быть уверены в стандартах безопасности любого брокера.
Наш вердикт
E*TRADE и Fidelity считаются лидерами в индустрии онлайн-брокеров, и большинство случайных инвесторов, вероятно, будут довольны любой из них. Они заняли высокие места по многим нашим показателям в номинации «Лучший онлайн-брокер 2021 года». В целом, мы пришли к выводу, что E*TRADE — отличный выбор для опытных активных трейдеров и инвесторов, особенно для тех, кто может воспользоваться преимуществами сложного анализа опционов и торговых возможностей брокера. Между тем, Fidelity может лучше подойти случайным инвесторам и трейдерам, которые ищут низкие затраты, низкие маржинальные ставки и доступ к международной торговле.
Методология
Investopedia стремится предоставить инвесторам непредвзятые, всесторонние обзоры и рейтинги онлайн-брокеров. Наши обзоры являются результатом шести месяцев оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая взаимодействие с пользователем, качество исполнения сделок, продукты, доступные на их платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов. Мы создали рейтинговую шкалу на основе наших критериев, собрав более 3,000 точек данных, которые мы взвесили в нашей звездной системе подсчета очков.
Кроме того, каждый опрошенный нами брокер должен был заполнить анкету из 320 пунктов обо всех аспектах их платформы, которую мы использовали в нашем тестировании. Многие из оцененных нами онлайн-брокеров предоставили нам личные демонстрации своих платформ в наших офисах.
Наша команда отраслевых экспертов под руководством Терезы В. Кэри провела обзоры и разработала эту лучшую в отрасли методологию ранжирования инвестиционных онлайн-платформ для пользователей всех уровней. Нажмите здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.
Источник: https://www.investopedia.com/e-trade-vs-fidelity-4587942?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo