Не только инвесторы не любят повышения ставок. Высокопоставленные политики просят ФРС дважды подумать и о повышении процентных ставок.
В язвительном письме председателю ФРС Джерому Пауэллу группа из 11 законодателей, включая сенатора Элизабет Уоррен и сенатора Берни Сандерса, раскритиковала его стремление «действовать агрессивно» в отношении повышения ставок, даже если «никто не знает», приведет ли этот процесс к значительный спад.
«Эти заявления отражают явное пренебрежение к средствам к существованию миллионов работающих американцев, и мы глубоко обеспокоены тем, что ваше повышение процентных ставок может замедлить экономику до минимума, но не сможет замедлить рост цен, который продолжает наносить ущерб семьям».
Но в среду центральный банк США объявил о повышении базовой кредитной ставки на 75 базисных пунктов до нового целевого диапазона от 3.75% до 4%, что стало четвертым повышением на три четверти пункта подряд.
Не пропустите
S&P 500 упал на 2.5% в среду, увеличив потери с начала года до 22%.
Конечно, не все активы одинаково реагируют на повышение ставок. Некоторые из них, например трое из перечисленных ниже, могут показать хорошие результаты, даже если ФРС не смягчит свою ястребиную позицию.
Недвижимость
Наличие недвижимости в этом списке может показаться нелогичным. Когда ФРС повышает базовые процентные ставки, ставки по ипотечным кредитам также имеют тенденцию расти, так что не должно ли это плохо сказаться на рынке недвижимости?
Хотя платежи по ипотечным кредитам действительно растут, недвижимость на самом деле продемонстрировала свою устойчивость во времена повышения процентных ставок, согласно данным компании по управлению инвестициями Invesco.
«Между 1978 и 2021 годами было 10 разных лет, когда ставка по федеральным фондам повышалась», — говорит Invesco. «За эти 10 лет частная недвижимость США опередила акции и облигации в семь раз, а государственная недвижимость США — в шесть раз».
Федеральная резервная система ужесточает свою денежно-кредитную политику для борьбы с безудержной инфляцией, а недвижимость является хорошо известным средством защиты от инфляции.
Прочитайте больше: «Держитесь подальше от «Финансового Ла-Ла Ленда»: Сьюз Орман говорит, что большинству американцев нужно сделать это сейчас, чтобы пережить следующий кризис
Почему? Потому что по мере роста цен на сырье и рабочую силу строить новые объекты становится все дороже. И это приводит к росту цен на существующую недвижимость.
Хорошо подобранные свойства могут обеспечить больше, чем просто рост цен. Инвесторы также получают возможность заработать стабильный доход от аренды.
Но вам не нужно быть арендодателем, чтобы начать инвестировать в недвижимость. Существует множество инвестиционных фондов недвижимости (REIT), а также краудфандинговые платформы это может помочь вам стать магнатом в сфере недвижимости.
Банки
Большинство компаний опасаются повышения процентных ставок. Но для некоторых финансовых компаний, таких как банки, более высокие ставки — это хорошо.
Банки ссужают деньги по более высоким ставкам, чем берут взаймы, присваивая себе разницу. Когда процентные ставки увеличиваются, обычно увеличивается спред того, сколько банк зарабатывает.
Банковские гиганты также сейчас хорошо капитализированы и возвращают деньги акционерам.
В июле Bank of America увеличил квартальные дивиденды на 5% до 22 центов на акцию. В июне Morgan Stanley объявил об увеличении квартальных выплат на 11% до 0.775 доллара на акцию — и это после того, как в прошлом году он удвоил квартальные дивиденды до 0.70 доллара на акцию.
Инвесторы также могут получить доступ к группе через ETF, такие как ETF SPDR S&P Bank (KBE) и ETF Invesco KBW Bank (KBWB).
Скобы для потребителя
Более высокие процентные ставки могут охладить экономику, когда она становится слишком горячей. Но экономика не слишком сильна, и многие опасаются, что дальнейшее повышение ставок может привести к рецессии.
Вот почему инвесторы могут захотеть проверить секторы, устойчивые к рецессии, например, потребительские товары.
Основные продукты питания - это продукты первой необходимости, такие как продукты питания и напитки, товары для дома и средства гигиены.
Нам нужны эти вещи независимо от того, как обстоят дела в экономике или каковы ставки по федеральным фондам.
Когда инфляция увеличивает затраты на производство, компании-производители основных потребительских товаров, особенно те, которые занимают прочные позиции на рынке, могут переложить эти более высокие затраты на потребителей.
Даже если экономический спад ударит по экономике США, мы, вероятно, все еще увидим Quaker Oats и апельсиновый сок Tropicana производства PepsiCo (PEP) на семейных завтраках. Между тем, Tide и Bounty — известные бренды Procter & Gamble (PG), скорее всего, останутся в списках покупок по всей стране.
Вы можете получить доступ к группе через ETF, такие как Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) и Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).
Что читать дальше
Богатые молодые американцы потеряли доверие к фондовому рынку и делают ставку на него. 3 объекта вместо. Присоединяйтесь сейчас к сильным долгосрочным попутным ветрам
К 2027 году здравоохранение может стоить американцам в среднем $ 20,000 на человека
Инфляция съедает ваш бюджет? Вот 21 вещь, которую вы должны никогда не покупайте в продуктовом магазине если вы пытаетесь сэкономить деньги
Эта статья предоставляет только информацию и не должна рассматриваться как совет. Предоставляется без каких-либо гарантий.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/disregard-livelihoods-millions-elizabeth-warren-184500239.html.