Центральный банк Нидерландов оштрафовал Coinbase на 3.3 миллиона евро 

Центральный банк Нидерландов наложил штраф в размере 3.3 млн евро на ведущую криптобиржу США Coinbase. Согласно отчету, De Nederlandsche Bank (DNB) объявил, что Coinbase не выполнила определенный процесс регистрации, прежде чем предлагать услуги в стране.

Согласно Закону Нидерландов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, криптофирмы, которые хотят предоставлять свои услуги в Нидерландах, должны зарегистрироваться в DNB. После оценки риска отмывания денег и финансирования терроризма на крипторынке 21 мая 2020 года DNB ввела регистрационные требования для криптофирм.

Криптовалютные фирмы, которые не прошли процедуру регистрации, должны были заплатить базовую сумму в размере 2 миллионов евро. Но в случае с Coinbase штраф был увеличен из-за «тяжести и степени виновности несоблюдения».

DNB подчеркнул в своем отчете, что Coinbase управляла своей сетью в стране без регистрации с 15 ноября 2020 года по 24 августа 2022 года, поэтому DNB посчитал несоблюдение требований серьезным для Coinbase.

Однако центральный банк Нидерландов решил уменьшить штраф на 5%, поскольку Coinbase всегда намеревалась получить общенациональную регистрацию, что она и сделала 22 сентября 2022 года.

Это не первый случай, когда DNB налагает штрафы на криптофирмы. В июле 2022 года DNB оштрафовал на 3.3 миллиона евро еще одну криптовалютную биржу Binance за предоставление криптоуслуг в Нидерландах без регистрации.

Базирующаяся в Германии Coinbase столкнулась с трудностями с BaFin в ноябре 2022 года.

BaFin, Федеральный орган финансового надзора Германии, заявил, что Coinbase нарушает свои бизнес-правила, связанные с рынком криптовалют. Он посоветовал Coinbase придерживаться определенных правил, поскольку у него есть криптовалютные рынки в стране.

BaFin предупредил Coinbase за несоблюдение бизнес-требований страны. BaFin был создан для обеспечения финансовой стабильности и прозрачности в стране. Он действует как глава регулирования финансовых услуг в Германии. BaFin поддерживает экономическую стабильность страны через банки, кредитные учреждения, страховые компании и фондовые биржи.

Как Coinbase защищает клиентов от плохих игроков

Для защиты пользователей Coinbase использует множество проприетарных и основанных на блокчейне инструментов соответствия, включая Coinbase Tracer, систему оценки рисков клиентов и консорциум технологий универсальных решений Travel Rule (TRUST).

Coinbase Tracer помогает расследовать «незаконные действия, проверять рискованные транзакции, отслеживать риски, отслеживать движение средств и анализировать данные блокчейна». Система оценки рисков клиентов помогает выявить характеристики высокого риска.

Нэнси Дж. Аллен — криптоэнтузиаст и считает, что криптовалюты вдохновляют людей быть собственными банками и отходить от традиционных систем денежного обмена. Она также заинтригована технологией блокчейна и ее функционированием.

Последние сообщения Нэнси Дж. Аллен (посмотреть все)