ФРС решила поднять процентные ставки на этой неделе? Вот экономический прогноз

Основные вынос

• На последнем заседании ФРС повысила базовую ставку на 0.25%.
• Это нарушило тенденцию четырех последовательных встреч с повышением ставок на 0.75%.
• Хотя инфляция снизилась, данные показывают, что экономика остается очень горячей, что может оказать повышательное давление на цены.

Инвесторы и предприятия внимательно следят за Федеральной резервной системой и за тем, как она корректирует ставку по федеральным фондам. ФРС собирается несколько раз в год, чтобы решить, как управлять экономикой.

На своем последнем заседании ФРС решила повысить базовую процентную ставку на 0.25%. Это ломает тенденцию повышения на 0.75%, которая произошла после четырех встреч подряд до этой, заставив инвесторов задуматься о будущем.

Если вы инвестор, который не знает, как инвестировать в эти непредсказуемые экономические времена, вы можете использовать силу искусственного интеллекта. Скачать Q.ai чтобы создать портфель, который соответствует вашим инвестиционным целям сегодня.

Ставка по федеральным фондам

Ассоциация Федеральные фонды ставка — это базовая процентная ставка, которая влияет на основные аспекты мировой экономики. Это процентная ставка, по которой банки ссужают деньги друг другу на ночь, и она влияет на ставки для всего, от сберегательных счетов до кредитных карт и многого другого.

ФРС использует различные рыночные действия, чтобы управлять этой ставкой и держать ее близко к цели, которую она объявляет после каждого заседания.

Когда экономика слаба, ФРС снижает ставку, чтобы стимулировать заимствование и повысить экономическую активность. Повышение ставки, как недавно сделала ФРС, делает заимствования более дорогими и может помочь в борьбе с инфляцией.

Повышение ставки ФРС

Во вторник председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл объявил о повышении процентной ставки ФРС на 0.25%, в результате чего ставка по федеральным фондам достигла целевого диапазона от 4.5% до 4.75%.

Он отметил успех недавнего повышения ставок в снижении инфляции, заявив: «Дезинфляционный процесс, процесс снижения инфляции начался, и он начался в секторе товаров, который составляет около четверти нашей экономики». Он добавил: «Но впереди еще долгий путь. Это самые ранние стадии».

Это воодушевило инвесторов, которые склонны надеяться, что ФРС перестанет повышать ставки. Акции приобрели ценность во время его выступления. Однако акции начали падать вскоре после того, как Пауэлл предостерег от чрезмерного оптимизма.

Последний отчет о занятости, который вышел сразу после заседания ФРС, превзошел все ожидания. США добавили 517,000 XNUMX рабочих мест в январе, почти втрое больше ожидаемой суммы. В нем также указано, что на каждого американца, ищущего работу, приходится почти две работы.

Этот сильный рынок труда указывает на то, что экономика работает на подъеме, и инфляция может продолжиться.

Жду с нетерпением

Это правда, что инфляция снизилась в последние месяцы. Достигнув максимума в 9.1% в июне 2022 года, к концу года он упал до 6.5%. Тем не менее, он остается намного выше уровня 2%, который ФРС обычно ориентирует как здоровый уровень инфляции.

Хотя признаки были положительными, нет ясности в отношении того, будет ли инфляция продолжать падать, особенно потому, что другие экономические новости указывают на обратное.

В своем заявлении Пауэлл отметил: «Реальность такова, что мы будем реагировать на данные. Поэтому, если мы продолжим получать, например, сильные отчеты по рынку труда или отчеты о более высокой инфляции, вполне может оказаться, что нам придется делать больше и повышать ставки больше, чем предусмотрено в ценах».

Пауэлл не указал, когда прекратится повышение ставок, но упомянул, что ФРС не ожидает снижения инфляции до 2% до какого-то момента в 2024 году.

Особый интерес для инвесторов представляет комментарий Пауэлла о том, что ФРС стала более детальной, чем раньше, при анализе инфляции. Повышенное внимание уделяется основным продуктам и пониманию того, что цены на жилье повышены.

«Нам нужно набраться терпения, — сказал Пауэлл. «Мы думаем, что нам нужно будет удерживать ставки на ограничительном уровне в течение определенного периода времени, прежде чем они снизятся».

Ставки оказывают существенное влияние на формирование цен на жилье, поскольку большинство людей полагаются на ипотека покупать дома. Высокие ставки приводят к более высоким ежемесячным платежам по аналогичным кредитам, что может привести к падению цен на жилье, поскольку меньше покупателей могут позволить себе выплаты по более крупным кредитам.

Что это значит для инвесторов

Последнее заседание ФРС было неоднозначным для инвесторов.

Повышение процентной ставки всего на 0.25% является значительным замедлением по сравнению с предыдущими заседаниями ФРС, что указывает на то, что дни значительного повышения ставок могут подойти к концу. Однако другие экономические данные с трудом верят в то, что высокая инфляция исчезнет в одночасье. Это означает, что ФРС, возможно, придется предпринять более масштабные шаги для вмешательства, если экономика останется слишком горячей.

К сожалению, это мешает инвесторам определить наилучший ход в будущем. Повышение ставок, как правило, наносит ущерб рынку, особенно если оно превышает ожидания рынка. ФРС замедлила темпы повышения ставок, но указала, что все на столе, если экономика останется горячей.

Пауэлл сказал: «Наше сообщение заключалось в том, что этот процесс, вероятно, займет довольно много времени. Это не будет гладко. Его наверное будет туго, и мы думаем, что нам потребуется дальнейшее повышение ставок».

Инвесторы должны быть готовы к волатильности, потому что для того, чтобы предсказать, как экономика отреагирует на изменения ставок, требуется не что иное, как хрустальный шар.

Если управление таким непредсказуемым рынком кажется сложным, подумайте об инвестировании в Q.ai. Его искусственный интеллект умеет инвестировать в любую экономическую ситуацию, включая рецессию и высокую инфляцию. С Инвестиционные наборы, инвестирование может быть простым. Кроме того, вы можете использовать Защита портфеля, который защищает ваши инвестиции от потерь во время колебаний рынка.

Заключение

Экономика находится в необычном состоянии с начала пандемии COVID-19. Он видел полное закрытие, массовые обвалы цен на акции, сильное восстановление, массовые стимулирующие выплаты и исторически высокую инфляцию. Управление процентными ставками ФРС — еще один непредсказуемый фактор, с которым приходится иметь дело инвесторам.

Загрузите Q.ai сегодня для доступа к инвестиционным стратегиям на основе ИИ.