Верхняя строка
Coinbase, одна из ведущих криптовалютных бирж страны по объему торгов, согласилась выплатить 100 миллионов долларов в рамках урегулирования с регуляторами Нью-Йорка, которые утверждают, что фирма нарушила законы о борьбе с отмыванием денег, позволив пользователям открывать счета без проведения достаточной проверки биографических данных. — это последний случай повышенного внимания к зарождающейся криптовалютной индустрии.
Регуляторы утверждают, что Coinbase «сделала минимум» для проверки информации о клиентах и упустила из виду ... [+]
SOPA Images / LightRocket с помощью Getty Images
Ключевые факты
В рамках мирового соглашения Coinbase выплатит штату Нью-Йорк штраф в размере 50 миллионов долларов за «значительные сбои» в своей программе соблюдения требований, которые нарушили банковские законы и правила штата, сообщает Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк. объявило Утро среды.
Coinbase, которая сообщила об убытках в размере 545 миллионов долларов в последнем квартале, также согласилась инвестировать дополнительные 50 миллионов долларов, чтобы помочь обеспечить соблюдение в течение следующих двух лет плана, утвержденного государственными регулирующими органами, говорится в сообщении департамента.
В правоприменении действиеДепартамент заявил, что система соответствия Coinbase «не поспевает за резким и неожиданным ростом» бизнеса биржи, поскольку цены на криптовалюты, такие как биткойн, выросли более чем вдвое в 2021 году.
В результате система соответствия биржи стала «перегруженной» и накопила значительное количество нерассмотренных предупреждений о мониторинге транзакций, которые подвергли платформу риску эксплуатации преступниками и злоумышленниками.
Фирма также рассматривала требования к регистрации клиентов, предназначенные для предотвращения отмывания денег, как «простую проверку чек-бокса» и не провела надлежащей проверки, заявили регулирующие органы, утверждая, что Coinbase «сделала самый минимум» для проверки информации о клиентах. и упустил из виду информацию, которая «на первый взгляд была явно неточной».
В заявлении главного юриста Coinbase Пола Гревала говорится, что фирма предприняла «существенные меры для устранения этих исторических недостатков», включая партнерство с регулирующими органами, когда дело доходит до соблюдения; акции выросли более чем на 3% в среду утром, но за последний год обвалились на 86%, что более чем в два раза превышает падение высокотехнологичного Nasdaq на 33% за тот же период.
Удивительный факт
Регуляторы Нью-Йорка описали несколько случаев, когда риски безопасности приводили к подозрительным или незаконным действиям, осуществляемым через платформу Coinbase. В одном случае регулирующие органы Нью-Йорка утверждают, что Coinbase не удалось обнаружить, что бывший клиент был обвинен в совершении уголовного преступления в 1990-х годах в преступлениях, связанных с материалами о сексуальном насилии над детьми. Более двух лет клиент занимался подозрительными операциями, потенциально связанными с противоправной деятельностью. Coinbase, которая сотрудничала с правоохранительными органами по этому вопросу, в конечном итоге обнаружила активность, сообщила об этом и закрыла счета.
Ключевой фон
Криптовалютная индустрия была окутана неопределенностью после внезапного краха крупной биржи FTX в ноябре. Сектор уже оправился от распродажи, в результате которой цены на криптовалюту упали примерно на 75% по сравнению с историческими максимумами годом ранее, и теперь политики удваивают необходимость усиления регулирования. «События прошлого года были отмечены значительной волатильностью и выявлением уязвимостей в секторе крипто-активов», — заявили федеральные регулирующие органы, включая Федеральную резервную систему. Совместное заявление во вторник с изложением рисков, включая мошенничество и мошенничество среди игроков в криптовалюту, риск заражения и методы управления рисками.
касательный
В августе регуляторы Нью-Йорка оштрафованный Криптовалютное подразделение Robinhood 30 миллионов долларов за «значительные недостатки» в программе соответствия фирмы.
Дальнейшее чтение
Крипто-рука Robinhood оштрафована на 30 миллионов долларов государственным регулирующим органом (Forbes)
Источник: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2023/01/04/coinbase-will-pay-100-million-after-regulators-find-significant-failures-heightened-risk-of-criminal- активность/