Рейтинг FA 100 CNBC присуждается консультантам, которые помогают людям делать разумные денежные шаги.

Во времена неопределенности — неспокойных рынков, высокой инфляции, геополитических потрясений — мы часто пишем о том, что финансовые консультанты рекомендуют клиентам.

Этот совет часто сводится к тому, чтобы «сохранять спокойствие» и «не позволять краткосрочным новостям вести к импульсивным действиям, имеющим долгосрочные последствия». Многие консультанты также напоминают, что клиенты, у которых уже есть план, должны доверять ему и придерживаться курса.

Что приводит некоторых читателей к следующему соображению. Нет плана? Возможно, пришло время сделать один.

Еще от FA100
FA 100: CNBC оценивает финансовые консалтинговые фирмы с самым высоким рейтингом в 2022 году
Вот как мы определяем рейтинг FA 100 на 2022 год.
Финансовый консультант №1 CNBC согласен с Уорреном Баффетом: «Ему нравится денежный поток»

Помощь потребителям в принятии разумных финансовых решений является ключевой частью работы отдела личных финансов в CNBC, и это включает в себя выяснение того, когда и от кого обращаться за помощью.

Эта миссия была большой движущей силой Список CNBC FA 100, уже четвертый год. Список основан на собственной методологии, разработанной CNBC в сотрудничестве с поставщиком данных AccuPoint Solutions. Процесс начинается с данных, взятых из документов SEC для списка из 39,818 100 зарегистрированных инвестиционных консультационных фирм, который сокращается до финальных XNUMX. (Посмотреть полную методологию здесь.)

Консультанты с самым высоким рейтингом в списке CNBC в среднем работают в бизнесе 30 лет и в совокупности владеют активами на сумму более 300 миллиардов долларов.

Но это не единственный и даже не главный фактор, почему они попали в этот список.

CNBC FA 100 признает эти консультационные фирмы которые лучше всего помогают людям ориентироваться в своей финансовой жизни. Среди прочих факторов мы учитываем предлагаемые фирмами услуги и их особенности. И впервые в этом году мы учитывали количество сертифицированных специалистов по финансовому планированию, нанятых фирмой, признавая опыт, который это звание придает предложениям по планированию.

Пандемия стимулировал потребительский интерес в работе с финансовым консультантом. Почти каждый пятый взрослый, 1%, у которых не было консультанта до пандемии Covid-5, говорят, что сейчас они либо начали с ним работать, либо планируют это сделать, согласно данным исследования. Северо-западное исследование взаимного планирования и прогресса, 2022 г..

Из 2,381 респондента, участвовавшего в опросе, 35% работают с консультантом.

Те опрошенные, у которых есть финансовый консультант, сообщили о более высокой уверенности в своей способности решать финансовые вопросы, включая управление долгом, планирование выхода на пенсию и достижение долгосрочной финансовой безопасности. Они также с большей вероятностью, чем те, у кого не было консультанта, накопили сбережения во время пандемии.

Тем не менее отчеты показывают, что многие потребители не думают о консультанте в качестве первого выбора для финансовой помощи. А Недавний опрос от технологической платформы советника Intelliflo обнаружили, что 59% респондентов хотят получить финансовый совет, но не знают, где его получить. Эти цифры подскочили до 71% среди опрошенных представителей поколения Z и до 72% среди миллениалов. (Фирма опросила 2,067 взрослых.)

Многие из этих потребителей в конечном итоге обращаются за ответами к семье, друзьям или цифровым ресурсам. Около трети, 32%, используют зарегистрированного инвестиционного консультанта.

Помимо осведомленности, важную роль играют опасения по поводу затрат. На данный момент 35% участников опроса Intelliflo заявили, что не считают, что у них достаточно денег, чтобы нанять финансового консультанта.

Не верьте этому мифу: финансовые советы не только для богатых. Кроме того, консультационные фирмы не подходят для всех, и многие из них не требуют, чтобы клиенты приходили со значительными инвестиционными активами.

То, как и сколько вы платите за финансовые консультации, также может сильно различаться в зависимости от консультанта и объема услуг. Например, вы можете платить комиссию за управление в зависимости от активов, которыми вы просите консультанта управлять, или фиксированную ежемесячную, годовую или проектную плату. Другие предлагают почасовую оплату.

Если вы ищете финансовую помощь, мы надеемся, что CNBC FA 100 может быть ресурсом в ваших поисках. Рейтинг предназначен для использования в качестве отправной точки для инвесторов, которые ищут советника. Мы надеемся, что этот список поможет сузить ваш поиск. Если вы ищете консультанта с определенной специализацией или опытом, выполните поиск на таких сайтах, как Сеть планирования XY и Планировщик FPAПоиск.

Ожидайте интервью с несколькими консультантами, поскольку вы ищете кого-то, кому вы можете доверять, кто считает, что он подходит для вашей жизни и финансовых потребностей.

Совет CFP рекомендует задать эти 10 вопросов потенциальных консультантов:

1. Каковы ваши квалификация и полномочия?
2. Какие услуги вы предлагаете?
3. Вы будете иметь фидуциарную обязанность мне?
4. Каков ваш подход к финансовому планированию?
5. С какими типами клиентов вы обычно работаете?
6. Будете ли вы единственным консультантом, работающим со мной?
7. Как я буду оплатить ваши услуги?
8. Сколько вы обычно берете?
9. Выиграют ли другие от ваших финансовых советов?
10. Были ли вы когда-нибудь публично дисциплинированный за любые незаконные или неэтичные действия в вашей карьере?

Не верьте им на слово в последнем вопросе. Вы можете посмотреть запись консультанта на БрокерПроверить и с SECкачества проверить сертификацию CFP с Советом CFP.

Также может быть разумным спросить, может ли консультант предоставить рекомендации от клиентов.

Настройтесь на передачу CNBC «Отчет по полу″ сегодня в 12:100 по восточноевропейскому времени, чтобы увидеть Джорджа Фарру из Woodley Farra Manion, который впервые в этом году занял первое место в списке CNBC FA XNUMX.