Общее правило для вознаграждения финансового консультанта составляет около 1%. Более конкретно, по данным А. Исследование РИА в коробке, 2019 г., средний гонорар фирмы финансового консультанта равен 1.17% от активов под управлением (AUM) по сравнению со средним показателем 0.95% в 2018 году. Например, со счета в 1 миллион долларов придется заплатить инвестиций управленческие сборы в размере примерно 11,700 XNUMX долларов США в год за оказанные услуги, и сборы, вероятно, будут выплачиваться ежеквартально. Есть много других факторов и вариаций, когда речь идет об инвестиционных затратах.
В то время как самая точная информация, относящаяся к вашей личной ситуации, может быть получена путем поиска и, возможно, консультации с профессиональный финансовый консультант, это помогает знать гайки и болты.
За что платят сборы за управление инвестициями?
Управление инвестициями включает в себя профессиональную оценку и управление активами. Активы могут относиться к различным типам или классам, включая акции, облигации, взаимные фонды, ETF и альтернативные виды инвестиций, такие как недвижимость, товары и т. д.
Часть ваших сборов за управление инвестициями, вероятно, идет на поддержку этого анализ. Финансовые консультанты и их команды несут ответственность за исследование рынков и тенденций, а также за разработку стратегий, позволяющих полностью раскрыть потенциал ваших денег. Некоторые инвестиционные философии и стратегии, которые обычно используются, включают:
Фирмы также учитывают такие факторы, как толерантность к риску, временной горизонт, потребности в ликвидности и доходах, а также любые конкретные финансовые или инвестиционные цели, которые могут быть у вас при разработке этих стратегий.
Виды комиссий и тарифные планы
Во многих случаях у консультантов есть возможность получать комиссионные от продажи страховых услуг, что, вероятно, выходит за рамки обычных услуг по управлению инвестициями. Если это применимо к фирме, это сделает фирму платный, так как он получает доход как от клиентских сборов, так и от внешних источников. Это отличается от платный фирмы, которые избегают такого рода конфликта интересов, получая компенсацию только за счет комиссий, которые платят клиенты.
Программы накрутки — это еще один тип структуры оплаты, которую используют фирмы, которые также объединяют в одном пакете больше, чем обычные услуги. Плата за перенос включает в себя торговые сборы, комиссионные сборы, административные расходы и другие инвестиционные расходы.
Кроме того, сборы также могут быть фиксированными, а не на основе AUM. Иногда определенные услуги предоставляются за фиксированную плату или за почасовую ставку. Очень часто услуги, оказываемые за эти сборы, включают не обычные услуги по управлению инвестициями, а скорее разовые услуги, такие как краткосрочное финансовое планирование или консультации.
Чтобы получить более конкретную информацию, одним из ресурсов, доступных потенциальным инвесторам и клиентам консалтинговой фирмы, является Форма ADV, которые фирма подает в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) в соответствии с конкретными требованиями. Вам следует внимательно изучить форму ADV — там много мелкого шрифта — чтобы понять виды сборов и график платежей. Наличие финансового консультанта, с которым можно поговорить, может позволить эксперту рассказать вам обо всех этих мелких деталях.
Другие сборы, на которые следует обратить внимание
Независимо от того, инвестируете ли вы с помощью консультантской фирмы или самостоятельно, важно понимать все, на что идут ваши сборы, и какие другие сборы могут быть необходимы. Другие сборы, которые, возможно, придется покрывать клиентам, включают определенные транзакционные издержки и брокерские сборы. Как упоминалось выше, могут применяться определенные комиссии, а также сборы, основанные на производительности. Проведение дополнительных исследований для каждой фирмы, которую вы рассматриваете, поможет вам понять, включены ли какие-либо из этих расходов в средние издержки.
Комиссия робота-советника
Для тех, кто относительно новичок или имеет меньший остаток на счете для начала, может быть полезно рассмотреть возможность работы с робо-консультант. Как правило, роботы-консультанты взимают более низкие комиссии, чем традиционные советники, а некоторые сборы составляют от 0.25% до 0.89% от AUM. Разные платформы будет предлагать различные уровни обслуживания, планирования и доступа к ресурсам.
Заключение
Средняя комиссия за управление инвестициями составляет более 1% за 1 миллион долларов активов под управлением. Важно знать, какие виды сборов могут взимать фирмы и как они их структурируют. Если вы не готовы работать с консультационной фирмой, которая работает с более высокими суммами AUM и будет взимать более высокую плату, вы можете рассмотреть возможность использования робота-консультанта. Тем не менее, они могут быть не в состоянии справиться с более сложными финансовыми ситуациями с опытом, который мог бы иметь профессиональный традиционный консультант.
Советы инвесторам
Если вы в первую очередь инвестируете в обеспечение надежного пенсионного обеспечения, сначала подумайте о том, чтобы проверить наши пенсионный калькулятор. Просто введите свои текущие сбережения, целевой пенсионный возраст и некоторые другие данные, и калькулятор покажет, успеваете ли вы удовлетворить свои потребности в пенсионном доходе.
Поиск квалифицированного финансовый консультант не должно быть тяжело. Бесплатный инструмент SmartAsset подбирает вам до трех финансовых консультантов в вашем районе, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начать сейчас.
Фото предоставлено: ©iStock.com/sutlafk, ©iStock.com/Teamjackson, ©iStock.com/ljubaphoto
сообщение Какова средняя комиссия за управление инвестициями? Появившийся сначала на Блог SmartAsset.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/average-investment-management-fee-163700861.html.