BlockFi втянут в драму о банкротстве из-за кошельков клиентов 

В то время как его клиенты были заблокированы в своих учетных записях с ноября, обанкротившийся крипто-кредитор BlockFi заблокирован в суде по делу о банкротстве.

Словесная война разыгрывается в судебном заседании в Нью-Джерси, причем борьба за кошельки клиентов становится настолько напряженной, что должники BlockFi предположили, что кредиторы по делу «оторваны от реальности». Эти кредиторы, в свою очередь, обвинили BlockFi в «истерике».

TПо словам экспертов-правоведов, это дело может дать подсказки для решения проблем с хранением в других делах о криптовалютах, и судебная тяжба также подчеркивает, насколько сложно клиентам несуществующих криптофирм вернуть свои деньги. 

«Это создаст очень важный прецедент для будущих криптовалютных банкротств», — сказал Алекс Мор, партнер юридической фирмы Carrington, Coleman, Sloman & Blumenthal.

Суд по делам о банкротстве рассматривает вопрос о том, могут ли клиенты BlockFi прикасаться к цифровым активам в своих учетных записях кошелька. Адвокаты должников BlockFi в декабрьском ходатайстве утверждали, что клиентам следует предоставить доступ, ссылаясь на условия обслуживания компании.

«Должники всегда отдавали приоритет своим клиентам, — написали юристы BlockFi в судебном иске. «Должники стремятся сделать именно это, разрешая клиентам доступ к цифровым активам, которые принадлежат им и хранились в их учетных записях кошелька на платформе BlockFi на момент приостановки работы платформы».

Это предложение было встречено возражениями Официального комитета необеспеченных кредиторов по делу о банкротстве, а также другого специального комитета кредиторов. Несколько других лиц, в том числе отдельные кредиторы, также подали возражения в суд. 

«Ни одно доброе дело не остается безнаказанным», — написали юристы BlockFi в другом заявлении. 

Адвокаты согласились обсудить свои разногласия за пределами зала суда и проинформировать судью о своем прогрессе на слушании в следующем месяце.

«Это не первый раз, когда рассматриваемое мной ходатайство превращается в нечто большее, чем ожидалось вначале», — заявил судья Майкл Каплан во время недавнего судебного разбирательства. BlockFi не ответил на запрос о комментариях. 

«Недостаточно денег, чтобы обойти»

Официальный комитет необеспеченных кредиторов в деле BlockFi соглашается разрешить клиентам доступ к своим кошелькам, но юристы оспаривают сроки BlockFi для решения проблем со снятием средств.

Должники BlockFi говорят, что снятие средств было приостановлено 10 ноября, когда фирма объявила о прекращении снятия средств в Twitter. На следующий день BlockFi подала заявление о защите от банкротства. Некоторые клиенты смогли перевести свои деньги на платформу после того, как было объявлено о приостановке, и BlockFi запросил разрешение на обновление пользовательского интерфейса, чтобы скорректировать транзакции с учетом приостановки.

«Есть много вопросов относительно того, когда снятие средств было приостановлено. Возникают всевозможные проблемы, потому что некоторые люди все еще получают переводы, даже если они приостановлены, и они не проверяют это в своих внутренних бухгалтерских книгах, как это было привычкой и обычаем, когда они переводили деньги с процентных счетов на кошельки», — сказала Джоанн. Гельфанд, советник юридической фирмы Akerman. «Это то, что нас здесь интересует, потому что держатели процентных счетов — это те, кто действительно будет держать сумку в своих руках. Просто не хватает денег, чтобы развернуться».

Возражающие не согласны с датой 10 ноября и вместо этого просят BlockFi выполнить снятие средств до 23 ноября. Со своей стороны, Официальный комитет необеспеченных кредиторов запросил дополнительный юридический анализ перед повторным открытием кошельков. Комитет не ответил на запрос о комментарии. 

'Хорошая идея'

«Раздача средств кошелька владельцам счетов — хорошая идея, которую поддерживает комитет; но есть определенные юридические вопросы, которые необходимо решить», — написали юристы комитета необеспеченных кредиторов. «Фактические данные являются неполными и запутанными и требуют серьезного юридического анализа, прежде чем можно будет сделать какой-либо вывод о том, какие переводы должны быть выполнены и кому должны быть распределены деньги».

Индивидуальный кредитор был более прямолинеен в своей оценке. Андре Паим Каролло душ Сантуш заявил в судебном иске, что BlockFi пыталась «полагаться на свои собственные публичные искажения и искажения, чтобы лишить пользователей BlockFi средств, которые полностью и по праву принадлежат им».

Юристы по обе стороны спора не стесняются в выражениях. Должники BlockFi говорят, что анализ, запрошенный комитетом кредиторов, будет очень дорогим для обанкротившейся криптофирмы. 

«Предложения комитета о возврате средств оторваны от реальности», — написали юристы, заявив, что возражающие лица «инициировали ненужное, обременительное и расточительное расследование и судебный процесс» по вопросу кошелька.

Однако Официальный комитет необеспеченных кредиторов утверждал, что именно BlockFi подавал ненужные судебные документы. 

«Заявление больше похоже на истерику, чем на вдумчивое изложение юридического анализа, и комитет по-прежнему озадачен этой ненужной мольбой», — написал комитет. 

Проблемы с хранением широко распространены

BlockFi — едва ли не первое крипто-банкротство, вызвавшее борьбу за кошельки клиентов. Судья в Нью-Йорке урегулировал аналогичный вопрос в деле о банкротстве обанкротившегося крипто-кредитора Celsius в прошлом месяце. 

«Проблемы очень похожи по своему характеру», — сказал Идо Александер, основатель AlignX Law. 

В этом случае судья Мартин Гленн постановил, что активы на счетах Celsius Earn принадлежат компании, а не клиентам. Большинство пользователей Celsius участвуют в программе Earn, которая позволяла пользователям вносить активы на счет, который Celsius использовал для получения дохода. Юристы ссылались на решение Celsius в судебных документах BlockFi, а вопросы хранения криптовалюты в банкротствах, подобных этим двум компаниям, в последние недели привлекли внимание SEC.

Председатель SEC Гэри Генслер заявил в этом месяце, что фирмы, занимающиеся цифровыми активами, грубо нарушают правила хранения, предназначенные для защиты клиентов, и комиссия проголосовала за ужесточение существующих правил хранения.

Исход дела BlockFi также может повлиять на криптовалютного гиганта FTX, который подал заявление о защите от банкротства в ноябре, хотя это не создаст обязывающего прецедента. Когда-то биржа оценивалась в 32 миллиарда долларов и имела 9 миллионов клиентов.

«И условия обслуживания BlockFi, и условия обслуживания FTX ясно дают понять, что право собственности на цифровые активы остается за клиентом и не переходит на биржу», — сказал Мор. «Независимо от решения суда BlockFi вполне может стать важным прецедентом для банкротства FTX».

FTX бой

В случае с FTX борьба за активы клиентов только начинается. Судья еще не рассмотрел запрос, поданный клиентами FTX, которые требуют декларации о том, что активы, которые они депонировали на платформе, принадлежат им, а не конкурсной массе. Ситуация усложняется тем, что бывшим руководителям FTX и связанной с ней торговой компании Alameda Research предъявлены уголовные обвинения в предполагаемом неправильном обращении и смешении средств клиентов. 

Тем временем клиенты BlockFi вынуждены ждать, пока юристы по банкротству решат судьбу цифровых активов в их кошельках. 

Суммы, оставшиеся в подвешенном состоянии, ошеломляют. По оценкам должников BlockFi, около 291.7 миллиона долларов США ожидают снятия средств со счетов кошельков клиентов, 375 миллионов долларов цифровых активов, которые были запрошены для перевода с процентных счетов клиентов Blockfi на их счета кошельков, и 7.4 миллиона долларов цифровых активов, которые были запрошены для перевода. со счетов клиентских кошельков на учетные записи BlockFi Interest. Кроме того, есть незавершенные сделки на сумму 3 миллиона долларов, которые были инициированы, но так и не были осуществлены в течение периода приостановки работы платформы. 

«Я не думаю, что у единственного клиента действительно будет большой выбор, кроме как просто сидеть и ждать и смотреть, какое решение здесь будет принято», — сказал Идо Александер.

По словам Оливера Линча, генерального директора Bittrex Global, многочисленные дела о криптобанкротстве, которые разыгрываются в судах в нескольких штатах, вряд ли вызовут больше доверия в отрасли. 

«Суть правил в том, чтобы защитить людей. И если вы сидите и гуглите законы США о банкротстве в три часа ночи, отчаянно надеясь вернуть свои деньги, да, это не вызовет доверия к криптовалюте в долгосрочной или даже в краткосрочной перспективе», — сказал Линч.

Отказ от ответственности: бывший генеральный директор и мажоритарный акционер The Block раскрыл серию займов от бывшего основателя FTX и Alameda Сэма Бэнкмана-Фрида.