Binance оставалась доступной для иранских клиентов в течение многих лет, несмотря на санкции США в 2018 году.

Binance, крупнейшая в мире биржа криптовалют, снова оказалась в затруднительном положении. Согласно Об этом сообщает агентство Рейтер. Криптовалютная биржа продолжала обрабатывать клиентские сделки в Иране, несмотря на санкции США и запрет компаниям вести там бизнес. Расследование установило, что криптотрейдеры обходили запрет, воспользовавшись его сервисом.

Популярность Binance среди иранских трейдеров выросла на фоне санкций США

На протяжении десятилетий Соединенные Штаты имели преимущество в глобальных санкциях. В 2018 году сверхдержава восстановила санкции, снятые тремя годами ранее в рамках ядерного соглашения Ирана со сверхдержавами. В ноябре того же года биржа сообщила иранским трейдерам, что больше не будет их обслуживать. Биржа поощряла своих клиентов продавать свои счета.

Однако семь трейдеров сообщили агентству Reuters, что обошли запрет. Трейдеры заявили, что продолжали использовать свои счета до сентября 2021 года. Клиенты могли торговать до тех пор, пока месяцем ранее биржа не увеличила проверки AML и не приостановила торговлю для тех, у кого нет адреса электронной почты.

Помимо тех, у кого Reuters взяло интервью, одиннадцать человек в Иране заявили в своих профилях LinkedIn, что они тоже занимались криптовалютной торговлей на бирже после запрета криптовалюты в стране в 2018 году. Никто из них не ответил на запросы. Компания знала о популярности биржи в Иране. Согласно 10 сообщениям, полученным Reuters, топ Binance Руководители биржи знали и не обращали внимания на постоянно растущее число иранских клиентов биржи. 

Компания не прокомментировала, продолжит ли она обслуживать Иран. В сообщении в блоге, опубликованном в ответ на меры Запада против России, компания заявила, что строго соблюдает международные санкции. Он добавил, что сформировал всемирную рабочую группу по соблюдению требований, в которую вошли всемирно известные эксперты по санкциям и правоохранительным органам.

По данным биржи, Binance внедрила «инструменты банковского уровня», чтобы предотвратить использование ее услуг запрещенными лицами или организациями. Кроме того, миссия Ирана при ООН в Нью-Йорке не ответила на просьбу о комментариях. По мнению семи юристов и экспертов по санкциям агентства Reuters, иранская торговля на платформе может вызвать интерес американских регуляторов.

Соответствие Binance Согласно сообщениям, в январе проверки были охарактеризованы как «слабые». И это несмотря на опасения некоторых высокопоставленных чиновников компании. Для сбора доказательств использовались интервью с предыдущими старшими сотрудниками, внутренние коммуникации и переписка с национальными регулирующими органами.

После обвинений биржа заявила, что повышает отраслевые стандарты. В новом отчете Reuters показана другая сторона медали соблюдения требований. Впервые криптоинвесторы могут наблюдать, как не хватает программы соответствия Binance, позволяющей трейдерам, находящимся под санкциями, получить доступ к ее платформе.

Криптовалютная биржа набирает популярность. В этом году Чжао, более известный как CZ, расширил свой бизнес до обычного бизнеса. Маск-х предложенное приобретение Twitter получило поддержку от Чжао на 500 миллионов долларов. Маск уже заявил, что выходит из соглашения. В прошлом месяце биржа наняла Криштиану Роналду, португальского футболиста и бизнесмена, для продвижения NFT. 

Будет ли криптообменник подвергаться юридическим санкциям?

Однако есть нюанс относительно ограничений. У Binance есть холдинговая компания на Каймановых островах. Оно утверждает, что у него нет единой штаб-квартиры. Однако она не предоставляет информацию о том, кто управляет ее основной биржей Binance.com, которая не принимает клиентов из США.

Из-за этого клиенты из США перенаправляются на отдельную биржу под названием Binance. США Согласно нормативным документам от 2020 года, биржа в конечном итоге контролируется ее основателем и генеральным директором Чанпэном Чжао.

По мнению адвокатов, такая структура означает, что биржа защищена от прямых санкций США, которые запрещают американским предприятиям вести бизнес в Иране. Это связано с тем, что трейдеры в Иране использовали основную биржу Binance, которая не является американской компанией. Однако Binance подвергается опасности так называемых «вторичных санкций».

Вторичные санкции направлены против иностранных компаний, которые ведут бизнес с объектами санкций или способствуют уклонению иранцев от режима санкций США. Вторичные санкции также могут препятствовать доступу фирмы к финансовой системе США путем наложения штрафов, отзыва лицензий и ограничения банковских операций.

Риск Binance зависит исключительно от того, использовали ли платформу стороны, попавшие под санкции. Также учитывается, избежали ли иранские клиенты торгового эмбарго США благодаря своим транзакциям. Нет никаких доказательств того, что люди, попавшие под санкции, использовали Binance. На вопрос об использовании Binance иранцами представитель Казначейства США отказался от комментариев.

Трейдеры обратились к VPN для выживания в результате ограничений Китая на криптовалюту и существования нескольких экономических санкций, введенных в отношении экономически проблемных стран. Именно это происходит в Иране. Сама Binance ранее поддерживала использование VPN.

В июне 2019 года Чжао, генеральный директор Binance, написал в Твиттере, что виртуальные частные сети (VPN) являются «необходимостью, а не вариантом». К концу 2020 года он удалил это заявление. Когда его спросили о твите, он ответил: Binance отказался от комментариев. В июле 2020 года Binance опубликовала на своем сайте «Руководство по VPN для начинающих».

В целом Чжао знал о том, что пользователи криптовалюты обходят ограничения Binance. В ноябре 2020 года он заявил, что пользователи время от времени находят хитрые способы обойти наши блокировки, и трейдерам необходимо более разумно относиться к тому, как мы блокируем. Не обращает ли Binance внимания на то, что происходит в Иране, и если да, то будет ли компания не брать на себя ответственность за обход санкций своими пользователями? Будет ли Binance нести ответственность в суде за торговое фиаско в Иране?