Являются ли какие-либо акции «устойчивыми к рецессии»?

Общая проблема инвесторов заключается в том, где хранить свои активы во время рецессии. Попытка засечь рынок — это рискованный подход, так как же вам следует инвестировать во время рецессии? Какие акции обычно будут работать лучше во время спада?

Основные выводы

• Защитные акции — отличный способ снизить риск. Ниже приведен список отраслей, который поможет определить дополнительные варианты.
• Дополнительная защита от волатильности рынка с помощью более защищенных от инфляции ценных бумаг, краткосрочных облигаций и наличных денег.
• Бенчмаркинг — важный навык, небольшие успехи в трудные времена могут быть признаком высокой производительности, если вы правильно проводите бенчмаркинг.

У нас официально рецессия?

Рецессия обычно определяется как экономический спад валового внутреннего продукта (ВВП) в течение двух кварталов подряд. Однако официальное заявление делает Национальное бюро экономических исследований.

ВВП является запаздывающим индикатором рецессии. Другими словами, к тому времени, когда выходят данные, свидетельствующие о том, что экономика находится в рецессии, экономика уже испытывает на себе ее последствия.

Например, рецессия в начале 1990-х годов началась в июле 1990 года, хотя данные о ВВП, свидетельствующие о двух кварталах отрицательного роста, вышли в октябре того же года. Поскольку третий квартал 1990 года был вторым кварталом подряд с отрицательным ВВП, по состоянию на июль 1990 года экономика находилась в состоянии рецессии.

Но фондовый рынок начал падать в начале года, за десять месяцев до того, как данные показали, что экономика находится в рецессии. Инвесторы должны знать разницу между опережающими и запаздывающими индикаторами, чтобы предпринимать соответствующие действия в режиме реального времени, поскольку ожидание может повредить их доходам от инвестиций.

Инвестиции во время рецессии

Как можно заработать на фондовом рынке, когда экономика находится в рецессии?

Прежде всего, мы должны отметить, что все акции имеют риски. Однако некоторые из этих рисков не тесно связаны с рецессией, а это означает, что рецессия окажет минимальное влияние на определенные акции. Эти акции известны как защитные, потому что они защищают от упадка экономики.

С другой стороны, есть акции, которыми вы не хотите владеть во время рецессии. Например, акции для досуга могут быть чем-то, от чего следует держаться подальше, когда экономика замедляется. Если люди изо всех сил пытаются оплатить свои счета, скорее всего, они какое-то время не будут бронировать круиз или длинные выходные в спа-центре.

Какие акции являются защитными?

Защитные акции — это компании, которые продолжают хорошо работать даже во время рыночных спадов. Эти компании имеют стабильный денежный поток с низкой волатильностью и историей стабильной работы. Исторически сложилось так, что есть определенные отрасли, которые хорошо работают, когда рынок падает.

• Потребительские товары: Некоторые товары являются предметами первой необходимости, и их покупают независимо от того, насколько хорошо обстоят дела в экономике в целом. Семьи всегда покупают хлеб, молоко, продукты, консервы и туалетные принадлежности. Хотя они могут покупать не так много, им все равно нужны эти предметы, чтобы выжить.
• Здравоохранение: Независимо от рыночного цикла, потребности в области здравоохранения останутся неизменными и в некоторой степени защищены от рецессии. Независимо от того, в порядке ли экономика, вы обратитесь за медицинской помощью, если сломаете руку.
• Дополнительно: Нам всем придется продолжать платить за электричество, газ, воду и услуги по утилизации отходов даже во время рецессии.
• Дисконтные магазины: Когда с деньгами туго из-за высокого уровня безработицы, люди растягивают свои доллары настолько, насколько это возможно. Это составление бюджета часто означает покупки в долларовых магазинах и покупку одежды в розничных магазинах со скидками.
• Основной транспорт: Автоперевозки, судоходство и железные дороги также хорошо выдерживают рецессию, поскольку необходимы товары и материалы. Может быть снижение количества отгруженных товаров, но что-то всегда будет нуждаться в транспортировке.
• Золото: Инвесторы не должны использовать золото для приумножения своих денег, поскольку оно является средством сбережения. Поскольку золото не теряет в цене, его часто покупают в качестве страховки от инфляции.

Если вы хотите иметь портфель, который автоматически вносит эти типы корректировок за вас, вы можете рассмотреть возможность перехода на учетную запись, управляемую ИИ, например Q.ai. Вы можете активировать такую ​​функцию, как Защита портфеля в любое время, чтобы защитить свои доходы и сократить убытки, независимо от того, в какую отрасль вы инвестируете.

Сравнительный анализ вашего портфеля в условиях рецессии

Помните, что даже скромная прибыль — это выигрыш для вашего портфеля, когда общий рынок падает. Как бы вы себя чувствовали, если бы ваша учетная запись выросла на 1% за квартал, даже если общий рынок упал на 4%? Хотя прирост в 1% может показаться не таким уж большим, он показывает, что ваши инвестиции по-прежнему приносят положительный результат даже во время рецессии.

Чтобы получить наиболее четкое представление об эффективности ваших инвестиций, вы должны сравнить эти данные с соответствующим индексом с аналогичными характеристиками риска и активами.

Например, если у вас есть портфель, состоящий из всех акций, вы хотите сравнить его с S&P 500. Если ваш портфель состоит из 50% акций и 50% облигаций, было бы несправедливо сравнивать его с S&P 500, потому что характеристики риска уникальны. другой. В этом случае вы захотите сравнить свои доходы с целевым распределением BlackRock 50/50.

Фондовый рынок более перспективен, чем экономика

Использование нескольких точек данных дает вам лучшее понимание того, куда движется экономика. Очень важно помнить, что фондовый рынок всегда смотрит вперед, пытаясь оценить, что произойдет в экономике через 6-12 месяцев.

Еще одним ключевым индикатором экономического поведения являются потребительские настроения. Как и фондовый рынок, это опережающий индикатор, который позволяет инвесторам узнать о доверии потребителей к экономике. Если это число возрастет, это может свидетельствовать об ослаблении рецессии.

Напротив, ВВП является запаздывающей точкой данных, а это означает, что инвесторы не узнают о рецессии по этим данным, пока о них не сообщат после спада. США часто выходили из коротких рецессий, когда данные о ВВП подтверждают, что экономика пережила рецессию.

Люди могут спросить, как фондовый рынок может расти во время рецессии, и ответ заключается в различиях в том, как сообщаются экономические и финансовые данные. Всегда помните, что фондовый рынок смотрит вперед на несколько месяцев, в то время как данные, подтверждающие рецессию, обращены назад.

Как защитить свой портфель от рецессии

Когда мы вступаем в то, что кажется надвигающейся рецессией, необходимо рассмотреть несколько стратегий. Уоррен Баффет однажды пошутил об инвестировании в падающий рынок: «Только когда отлив утихнет, вы увидите, кто купался голышом». Держите свой костюм с этими несколькими идеями защиты от рецессии.

• Будьте привержены своему портфелю в долгосрочной перспективе. Прохождение рыночного цикла может занять некоторое время. Падающий фондовый рынок всегда ведет вниз на лифте, в то время как восхождение вверх похоже на подъем по лестнице. Ожидайте этого.
• Знайте себя и свои тенденции: если вы собираетесь запаниковать, когда рынок упадет на 20% или более, не ждите, чтобы выйти из ситуации. Вместо этого продайте сейчас и дождитесь следующей точки входа. Наблюдать за колебаниями вашего счета может быть очень эмоционально.
• Измените распределение в своем портфеле и ищите более защитные акции, как описано выше.
• Перевесьте безопасную сторону с большим количеством защищенных от инфляции ценных бумаг, краткосрочных облигаций и наличных денег. Если ваш аккаунт упадет на 50%, ему нужно будет заработать 100%, чтобы вернуться на прежнее место. Защита от падения на падающем рынке может быть полезной.

Вы никогда не будете полностью изолированы от всех рисков или потерь, но продуманная стратегия может оказать большое влияние на ваши счета.

Если вы создадите сбалансированный портфель, вы сможете получать здоровую прибыль, пока рынок идет хорошо, и защитить себя, когда рынок пойдет на спад. Это не означает, что вы не потеряете деньги, но вы, скорее всего, столкнетесь с менее ошеломляющими потерями.

Будет ли ваше распределение и портфель в порядке, когда на рынке произойдет спад? Есть способы сделать ваш портфель более защищенным. Взгляни на Инфляционный комплект Q.ai и защитите свои инвестиции от падения стоимости.

Выводы

Инвесторы не должны продавать и прятать свои деньги под матрасами, когда экономика входит в рецессию. Изучение акций, устойчивых к рецессии, приведет вас к обнаружению наиболее прибыльных акций на основе текущих рыночных условий. А с хорошо диверсифицированным портфелем вы сможете пережить любой спад.

Загрузите Q.ai сегодня для доступа к инвестиционным стратегиям на основе ИИ. Когда вы внесете 100 долларов, мы добавим на ваш счет еще 100 долларов.