Математика пугает. Чтобы увеличить выручку на 10 %, Apple необходимо найти дополнительные 40 миллиардов долларов в годовых продажах. Это примерно размер бизнеса Mac компании, который существует с 1984 года, или всего ее сегмента «носимых устройств, дома и аксессуаров», который включает Apple Watch, AirPods и HomePods.
На прошлой неделе Apple продемонстрировал некоторые из своих новых идей на своей ежегодной Всемирной конференции разработчиков, или WWDC. Его почти двухчасовая программная речь на самом деле казалась легкой для того, чтобы изменить правила игры. Но под поверхностью были намеки на то, где Apple может найти следующую большую вещь. Вот варианты:
Дополненная реальность: Были широко распространены сообщения о том, что Apple близка к запуску очков для дополненной и виртуальной реальности. Последние утечки предположили, что WWDC этого года, наконец, предложит большое открытие. Если Apple готовится к запуску платформы для AR/VR, ей нужно, чтобы ее разработчики программного обеспечения подыгрывали ей. Но компания ничего не сказала. пшик.
Несмотря на разочарование, Уолл-стрит все еще верит. «Грядет что-то большое», — говорит Джин Мюнстер, инвестор, бывший аналитик и давний наблюдатель за Apple, ныне работающий в Loup Ventures. Но он признает, что «тишина была оглушительной».
Мюнстер отмечает, что Apple ежегодно затрагивала AR на WWDC с 2017 года, когда компания запустила свои первые инструменты AR для разработчиков под названием ARKit. Манстер говорит, что Apple либо сворачивает свои амбиции в области дополненной реальности, либо «кто-то не попал в цель, и им пришлось подождать». Он считает, что последнее более вероятно. Пересмотренное предположение Мюнстера состоит в том, что мы услышим историю Apple AR/VR на WWDC 2023.
Множество других технологических компаний с большой капитализацией делают ставку на то, что дополненная и виртуальная реальность могут стать огромным бизнесом. Марк Цукерберг настолько убежден в силе так называемой метавселенной, что изменил название своей компании на
Мета-платформы
(МЕТА).
Microsoft
(MSFT) разрабатывает версию своих смарт-очков HoloLens для бизнеса и военных приложений. Если это окажется огромной возможностью, Apple захочет быть там. Но большого рынка пока нет, а предыдущие эксперименты провалились. (Помните Google Glass?) Когда-то рынок думал, что Apple будет производить телевизоры. Этого никогда не было.
Машины: В то время как Apple Car остается чистой спекуляцией, на WWDC возникла новая проблема. Apple планирует значительно расширить свою платформу CarPlay, включив в нее все экраны в кабине водителя, включая спидометр и климат-контроль. Apple заявила, что первые автомобили с этой более полной версией CarPlay появятся в конце следующего года. Неясно, сигнализирует ли демонстрация о скором появлении полноценного Apple Car или же Apple решила вместо этого стать брендом-ингредиентом в других автомобилях. CarPlay теперь доступен почти на каждом автомобиле (
Tesla
[TSLA] является основным исключением).
Автомобильный рынок обладает огромными размерами и масштабами, которые могут повлиять на доходы Apple, но компания передает все свое производство на аутсорсинг и, похоже, вряд ли начнет строить автомобильные заводы. Манстер оценивает вероятность того, что Apple действительно произведет автомобиль, в 45%. «Наша цель — иметь машину, — говорит он. «Попадут они туда или нет — другой вопрос».
Новая версия CarPlay «помещает экосистему Apple в центр автомобильного программного обеспечения, как никогда раньше, — она больше похожа на carOS, чем просто на одно доступное приложение на дисплее центральной консоли», — аналитик Morgan Stanley Кэти Хьюберти. написал в исследовательской заметке. «Мы считаем, что это, вероятно, часть пути Apple к разработке автомобильной операционной системы и может быть небольшой пробой того, что возможно с потенциальным проектом Apple Car».
Между тем, аналитик Bernstein Тони Сакконаги видит риски для автомобильной промышленности в распространении CarPlay. Потребители любят CarPlay — Apple заявила, что 79% потребителей задумаются о покупке нового автомобиля только в том случае, если в нем есть CarPlay. Другими словами, Apple, возможно, не придется делать автомобиль — она может просто добавить больше автомобильных функций в свою собственную платформу, точно так же, как iPhone заменил цифровые камеры, музыкальные плееры и карты.
Финансовые вопросы: На презентации Apple объявила о запуске Apple Pay Later, услуга "купи сейчас-плати потом" аналогично тем, что предлагает
Подтвердить холдинги
(AFRM) и другие компании. Сервис позволит людям, которые используют Apple Pay компании, разделить покупки на четыре платежа без начисления процентов. Это последнее дополнение к растущему портфелю финансовых услуг компании, включая Apple Card, которая на самом деле выпускается
Goldman Sachs
.
В то время как транзакции с оплатой позже будут проходить через Goldman Sachs и через
Mastercard
сети, Apple возьмет на себя финансовый риск, связанный с услугой. В этом решении заложена интригующая идея о том, что Apple может использовать свою огромную денежную кучу, чтобы стать более крупным игроком в сфере финансовых услуг — а более крупных рынков не так уж и много.
Назовите это Apple National Bank.
Написать Эрик Дж. Савиц в [электронная почта защищена]