В свое время и вдовы, и сироты столкнулись с неопределенным будущим и острой нуждой в доходах. Введите «акции вдов и сирот» — по сути, акции компаний с голубыми фишками, которые имеют солидный послужной список прибыли и дивидендов.
Они обещали надежность и доход для уязвимых инвесторов через устоявшиеся и прибыльные компании, менее чувствительные к циклическим взлетам и падениям. Вы не получаете рост, который предлагают более рискованные акции, но вы получаете относительную безопасность и стабильный доход.
Прошло почти столетие с тех пор, как впервые появился термин «акции вдов и сирот», и с тех пор многое изменилось, говорит Дэвид Кристиансон, сертифицированный специалист по финансовому планированию и управляющий портфелем Национального банка по управлению финансовыми активами в Виннипеге, Канада.
«[Этот термин] был более полезен, когда люди думали, что фондовый рынок — это место, где можно спекулировать, потенциально разбогатеть… получать большие и быстрые доходы, делая ставки на следующее большое событие», — говорит Кристиансон.
И сегодня? На этом нестабильном рынке каждый мог бы извлечь выгоду из обращения с собой как с вдовой или сиротой.
Получайте последние новости о личных финансах прямо на свой почтовый ящик с Информационный бюллетень MoneyWise.
Секретный соус этой стратегии
Хотя этот термин устарел, Кристиансон говорит, что принцип, лежащий в его основе, сохранился — фактически, он вытеснил другие стратегии и стал популярным подходом к инвестированию.
«В целом, то, что раньше называлось вдовьими и сиротскими акциями, в целом превзошло другой класс, то есть… акции роста», — говорит Кристиансон.
Найти безопасные и стабильные акции, которые предпочитали вдовы и сироты, несложно. Подумайте о крупных банках, товарах или коммунальных услугах — предприятиях, которые предоставляют основные услуги или продукты, которые по-прежнему необходимы независимо от состояния экономики.
В зависимости от того, как вы это определяете, некоторые примеры могут включать Verizon (VZ), WalMart (WMT) и энергетическую компанию Exxon Mobil (XOM).
Но эксперты напоминают вам, что даже с «акциями с низким уровнем риска» никогда не бывает нулевого риска, связанного с фондовым рынком.
«Я думаю, очень важно отметить… что [вы] по-прежнему инвестируете в фондовый рынок», — говорит Райан Губич, сертифицированный специалист по финансовому планированию и основатель MRG Wealth Management в Калгари, Канада. «Нет гарантированного возврата. Эти типы акций могут иметь меньшую историю падения, чем некоторые из альтернатив с более высоким риском, но вы все равно можете потерять деньги».
Больше от MoneyWise
Выбирайте свое портфолио с умом
Стратегия вдовы и сироты скучна, но она работает.
Губич советует своим клиентам и DIY-инвесторам, которые придерживаются этого подхода, не забывать его придерживаться. Не следуйте своему чутью или интуиции в отношении того, каким путем вы think рынок пойдет. Вместо этого оцените свои цели, насколько большой риск вы готовы взять на себя по сравнению с тем, какой риск вы можете себе позволить. Тогда — и только тогда — вы должны выбирать свои инвестиции.
«Скажем, кто-то… говорит, меня устраивает тонна риска. И они, например, могут быть матерью-одиночкой с тремя детьми дома и рядом других факторов, вместимость может не соответствовать их уровню комфорта», — говорит Губич.
«Соблюдение плана и стратегии в долгосрочной перспективе стало проверенным рецептом, помогающим людям достичь своих целей, вместо того, чтобы пытаться успеть за рынком», — говорит Губич. «И я думаю, что это распространенная серьезная ошибка, которую пытаются совершить некоторые инвесторы-самоучки».
Получайте последние новости о личных финансах прямо на свой почтовый ящик с Информационный бюллетень MoneyWise.
Эта статья предоставляет только информацию и не должна рассматриваться как совет. Предоставляется без каких-либо гарантий.
— С файлами от Саманты Эманн
Эта статья предоставляет только информацию и не должна рассматриваться как совет. Предоставляется без каких-либо гарантий.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html.