Простой способ компенсировать более высокие цены на газ

Мы все знаем, что цены на бензин и дизельное топливо выше, чем когда-либо. В то же время нефтяные компании сообщают о рекордной прибыли.

Вполне понятно, почему общественность возмутилась этим. Если бы мой кабельный счет удвоился — и я увидел, что моя кабельная компания получает рекордную прибыль — я бы тоже возмутился.

Дело в том, что цена на нефть не такая, как кабельное телевидение или айфоны, если на то пошло. Кабельная компания решает, сколько они собираются взимать плату. Хотите верьте, хотите нет, но цены на нефть и газ устанавливаются не так.

шевронCVX
не сидит в зале заседаний и не решает, сколько они собираются брать за нефть. Эти цены устанавливаются на рынке, очень похожем на фондовый рынок. Дело в том, что Chevron не знает, какими будут цены на нефть в будущем. Они пытаются спрогнозировать это, а затем строят планы на основе этих прогнозов.

Иногда они ошибаются, и вы увидите, как они теряют много денег. Например, «большая нефть» потеряла 76 миллиардов долларов, когда цены на нефть упали в 2020 году. Они также потеряли много денег в 2014 и 2015 годах, когда ОПЕК наводнила рынок нефтью.

Подумай об этом. Если бы нефтяные компании устанавливали цены на основе затрат — или того, сколько денег они хотят заработать, — как вы думаете, цены на нефть когда-либо были бы отрицательными? Как вы думаете, они когда-нибудь потеряют деньги? Как часто вы слышите об AppleAAPL
или ваша кабельная компания теряет деньги? Они этого не делают, потому что они контролируют свои цены.

Буквально на этой неделе кто-то сказал мне: «Я бы хотел, чтобы моя зарплата росла, как эти цены на бензин». Я посоветовал ему то же, что и многим людям, которые выражают это мнение. Может. Просто купите акции нефтяной компании.

Давайте посмотрим на некоторые цифры. За последние шесть месяцев средняя розничная цена бензина выросла с 2.12 доллара за галлон до 4.62 доллара за галлон.Источник). Средняя семья использует около 1,100 галлонов бензина в год. Это означает, что годовая стоимость топлива для средней семьи выросла на 2,750 долларов всего за шесть месяцев.

Это значительная сумма денег для большинства людей. Он потребляет дискреционный доход и в то же время обогащает нефтяные компании.

Но допустим, что полгода назад мы хотели застраховаться от этого риска и купили акции Chevron. В то время акции Chevron торговались по 116 долларов. Сегодня они на 53% выше и составляют 178 долларов. Каждая акция Chevron подорожала на 62 доллара, а это означает, что если бы вы владели 44 акциями, прибыль за последние шесть месяцев равнялась бы увеличению расходов на топливо в этом году.

Конечно, есть два больших предостережения. Шесть месяцев назад эти 44 акции стоили бы вам 5,100 долларов. Не у всех есть такие деньги для инвестирования.

Еще одно важное предостережение заключается в том, что акции нефтяных компаний падают, когда цена на нефть падает. В какой-то момент в 2020 году акции Chevron упали более чем на 50%. Это риск хеджирования. Да, вы можете привязать свою зарплату — в некотором роде — к росту и падению цен на нефть. Но это обоюдоострый меч, который не всегда рубит в правильном направлении.

Одна вещь, которую вы бы узнали, если бы инвестировали в нефтяную компанию. Это тяжелый бизнес. Сейчас у них хорошие времена, но иногда они очень, очень плохие.