В отрасли финансового планирования все еще сохраняется недостаток разнообразия.

Финансовое планирование — и индустрия финансовых услуг в более широком смысле — долгое время была ареной преимущественно белых мужчин.

Лидеры отрасли работают над повышением разнообразия, и, хотя прогресс идет медленно, похоже, он приносит определенные плоды. Тем не менее, по данным Совета CFP, 83% сертифицированных специалистов по финансовому планированию в 2021 году были белыми, а 77% — мужчинами.

CNBC поговорил с Деннисом Муром, CFP, новым президентом-добровольцем Ассоциации финансового планирования, чтобы обсудить препятствия разнообразия и то, что торговая группа делает для развития более инклюзивной культуры. Мур, который будет исполнять обязанности президента FPA в течение одного года, является главным операционным директором компании Quest Capital Management, расположенной в Далласе.

Грег Якурчи: Является ли многообразие ключевым вопросом для FPA?

Деннис Мур: Это. Нашей отрасли предстоит пройти долгий путь, чтобы увеличить разнообразие нашего сообщества практикующих врачей. Американская общественность становится все более разнообразной, и наша профессия не соответствует этому росту.

GI: Чем больше разнообразия может быть полезно для потребителей?  

ДМ: Финансовое планирование доступно каждому; всем нужен компетентный и этичный финансовый совет. В то же время они ищут кого-то, с кем у них есть что-то общее. Если мы действительно хотим, чтобы общественность процветала и участвовала в финансовом планировании, мы должны быть уверены, что наши специалисты по финансовому планированию отражают разнообразие Америки.

Больше от Личные финансы:
Новые эксперименты с гарантированным доходом, вдохновленные MLK Jr.
Более 70% чернокожих американцев не имеют воли
Строители богатства чернокожих в первом поколении должны ставить себя на первое место

Мы также надеемся сделать финансовое планирование более известным выбором карьеры. Это касается всего: от информационно-просветительской работы в кампусах колледжей до поощрения наставничества и предоставления разнообразных стипендий для участия в некоторых наших мероприятиях FPA. Это важно для профессии и важно для потребителя.

GI: Как вы оцениваете успех?

ДМ: Если мы сможем в основном отразить разнообразие, которое есть в США, я думаю, это отличная цель.

GI: Как FPA способствует этому?

ДМ: У нас в FPA есть комитет по разнообразию и инклюзивности, который тесно сотрудничает с правлением и помогает нам искать возможности для поддержки нашего разнообразного членства.

У нас есть то, что мы называем «кругами знаний», [например]. Это семь различных общественных кругов [для] различных частей нашего членства, от женщин в финансах до афроамериканцев, американцев азиатского происхождения, жителей островов Тихого океана. Только за последний год у нас было 22% роста в этих сообществах. Это один из способов, с помощью которого мы обращаемся к существующим членам и, надеюсь, поощряем их присоединяться к FPA.

ГИ: Что они делают?

ДМ: У каждого может быть свой ритм, но [обычно] ежемесячные встречи. [Участники] имеют возможность участвовать в обсуждении, слышать мнение экспертов, строить отношения в рамках FPA.

Мы [также] разрабатываем план повышения разнообразия, равенства и инклюзивности для совета директоров и персонала. Наша цель — распространить это обучение на всех наших волонтеров FPA. Мы работали с нашими целевыми группами по конференциям, чтобы представить идейных лидеров D&I [и] провести различные мероприятия, чтобы отметить разнообразное членство на наших мероприятиях.

У нас также есть Журнал финансового планирования. У нас были целые выпуски, специально посвященные разнообразию и инклюзивности, а следующий выйдет этой осенью.

GI: Почему разнообразие было проблемой для профессии?

ДМ: Я думаю, отчасти это связано с недостаточным пониманием того, что это жизненно важный путь карьеры. Есть еще много людей, которые не знают, что такое финансовое планирование на самом деле. Независимо от того, начинают ли они учиться где-то в колледже по программе финансового планирования или меняют профессию — что бы это ни было — я думаю, нам нужно лучше показывать эту возможность.

GI: Что, если ты не собираешься в колледж? Может быть, еще труднее осознать это как вариант.

ДМ: Верно.

Д.И.: Так что это как бы начинается в старшей школе — это сложное предложение.

ДМ: Это так. Даже финансовая грамотность и как раз такое образование в вузах. Люди не видят в этом пути, даже не знают, что это такое. Надеюсь, они хотя бы увидят это в колледже. Но много раз, вы знаете, они не видят этого до этого.

GI: В чем вы видите еще большие проблемы для отрасли?

ДМ: У нас больше спроса, чем предложения специалистов по финансовому планированию. И поэтому для меня это похоже на то, хорошо, мы должны дать людям больше информации о финансовом планировании, вовлечь их в профессию, чтобы удовлетворить требования потребителей.

GI: Как сбои, связанные с пандемией, повлияли на нормальный ход работы консультантов и клиентов?

ДМ: Я думаю, это меняет то, как планировщики делают то, что они делают. Там гораздо больше удаленной работы, гибридных установок, которые действительно открывают возможности для жизни и работы людей. Я думаю, что эта динамика, вероятно, будет продолжаться. Мы не можем заменить личное общение, поэтому части личного общения начнут возвращаться.

GI: Поскольку консультанты и специалисты по планированию все больше работают в цифровом формате, вероятно, вместе с этим появляются некоторые возможности и проблемы. Например, вы могли бы привлечь больше клиентов, но другие консультанты также могли бы выйти на ваш географический рынок.

ДМ: Я думаю, что существуют инструменты, чтобы сделать некоторые из этих достижений немного сильнее, чем раньше. Но это должно быть связано с услугой и ценностью, которую [планировщики] обеспечивают.