9 безопасных высокодоходных дивидендных акций для покупки в 2023 году

Инфляция плюс растущие процентные ставки по вашему переменному долгу могут оказать давление на ваш бюджет. Есть два выхода из этой проблемы: снизить расходы или увеличить доходы.

Если у вас есть свободные деньги для инвестирования, высокодоходные дивидендные акции может быть хорошим источником пассивного дохода. Этот доход, наряду с некоторым сокращением расходов, может быстро сбалансировать ваш бюджет.

Большой проблемой будет поиск правильных дивидендных акций. В этом сценарии вам нужны активы, которые могут приносить общую прибыль больше, чем ваш сберегательный счет, но при этом не быть ужасно волатильными. Это немалый заказ, поскольку фондовый рынок был непредсказуемым, а денежные счета приносят 4% и более.

Вот один подход. Начните с компаний S&P 500. Это 500 крупнейших публичных компаний США, которые соответствуют стандартам S&P 500 по прибыльности, ликвидности и размеру. Отберите этих участников S&P 500 по дивидендной доходности и коэффициенту выплат. Затем вы можете углубиться в каждый из них, чтобы решить, какие из них соответствуют вашим требованиям к росту, ликвидности и кредитному плечу.

Это не гарантирует, что в течение следующих шести месяцев вы заработаете больше, чем денежный счет, но в долгосрочной перспективе инвестиции в акции предпочтут наличные.

Для начала в приведенной ниже таблице представлены девять акций S&P 500 с доходностью 3.3% или более и коэффициентом выплаты 50% или менее. Продолжайте читать, чтобы узнать о том, чем занимается каждая компания, и о ее методах выплаты дивидендов, а также о некоторых стратегиях и показателях, которые вы можете использовать для дальнейших исследований.

Даже на низком уровне инфляция уничтожает богатство, но при нынешних темпах она просто смертельна. Защитите себя с помощью дивидендных акций, которые повышают свои выплаты быстрее, чем инфляция. Щелкните здесь, чтобы загрузить специальный отчет Forbes «Пять дивидендных акций, способных победить инфляцию».

Котерра Энерджи

Котерра Энерджи (CTRA) — нефтегазовая компания, занимающаяся разработкой, разведкой и добычей газа, природного газа и сжиженного природного газа в США. Компания владеет площадями в Пенсильвании и Оклахоме. Coterra также управляет системами сбора природного газа и соленой воды в Техасе.

Coterra выплачивает базовые и переменные квартальные дивиденды в марте, мае, августе и ноябре. Базовый дивиденд составляет 0.15 доллара на акцию в квартал. Переменная составляющая колеблется в зависимости от свободного денежного потока компании. В 2022 году переменные дивиденды составили 1.89 доллара. В совокупности акционеры Coterra получили 2.49 доллара на акцию в виде дивидендных выплат в 2022 году.

Diamondback Energy

Diamondback Energy (FANG) — нефтегазовая компания, занимающаяся приобретением, разработкой, разведкой и эксплуатацией запасов природного газа в Пермском бассейне Техаса. Компания владеет примерно 490,000 15,000 акров и находится в процессе приобретения еще как минимум XNUMX XNUMX акров.

Diamondback также выплачивает ежеквартальные дивиденды с базовой и переменной частями. В мае 2022 года компания увеличила годовой базовый дивиденд на 17% до 2.80 доллара на акцию. Переменные дивиденды в 2022 финансовом году на сегодняшний день превысили базовые и составили 6.16 доллара на акцию.

Доу

Доу (DOW) разрабатывает химикаты, соединения, материалы и покрытия, используемые для упаковки, инфраструктуры и потребительских приложений.

Производитель материалов выплачивает ежеквартальные дивиденды в размере 0.70 доллара на акцию в марте, июне, сентябре и декабре. Эта выплата дивидендов была постоянной с 2019 года. В период с 2011 по 2017 год квартальные дивиденды Dow выросли с 0.25 до 0.46 доллара, но в 2018 году компания не выплачивала дивиденды.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) является холдинговой компанией коммерческого и потребительского финансового учреждения KeyBank National. Банк из Огайо имеет около 1,000 филиалов в 15 штатах.

KeyCorp выплачивает ежеквартальные дивиденды в марте, июне, сентябре и декабре. Самый последний дивиденд в размере 0.205 доллара США включает увеличение на 0.01 доллара США по сравнению с предыдущим кварталом. В период с 2019 по 2022 год банк трижды увеличивал дивиденды, с 0.17 до 0.205 доллара.

Best BuyЯБ

Best Buy (BBY) — это розничный продавец, который продает технологические продукты и услуги, а также бытовую технику на своем веб-сайте и в 1,205 торговых точках в США и Канаде.

Квартальные дивиденды Best Buy за 2022 год составили 0.88 доллара на акцию и были выплачены в январе, апреле, июле и октябре.

За последние несколько лет технологический ритейлер значительно увеличил выплаты своим акционерам. Акционеры Best Buy собрали в совокупности 2.20 доллара на акцию в 2020 году, 2.80 доллара в 2021 году и 3.52 доллара в 2022 году.

Комерика

Комерика (CMA) — это техасский банк, предлагающий потребительские и коммерческие банковские услуги, а также услуги по управлению инвестициями и брокерские услуги. Банк работает в Техасе, Калифорнии, Мичигане, Аризоне, Флориде, Канаде и Мексике.

Comerica выплачивает ежеквартальные дивиденды в размере 0.68 доллара на акцию в январе, апреле, июле и октябре. В период с 2015 по 2018 год банк несколько раз увеличивал свои дивиденды. Однако выплата на акцию не изменилась с апреля 2020 года после увеличения на 0.01 доллара.

HP (HPQ) производит настольные и портативные компьютеры, а также принтеры и сопутствующее оборудование для использования потребителями и предприятиями. Компания сменила название на HP Inc. с Hewlett-Packard.HPQ
Компания в 2015 году.

HP выплачивает ежеквартальные дивиденды в январе, апреле, июле и октябре. Последняя выплата в январе 2023 года составила 0.2625 доллара на акцию, что на 0.0125 доллара больше, чем в предыдущем квартале. В 2018 году квартальные дивиденды HP составили 0.1393 доллара — с тех пор они почти удвоились.

Финансовые регионы

Финансовые регионы (RF) — банк из Алабамы, который предоставляет потребительские и коммерческие банковские услуги и сопутствующие услуги, включая управление инвестициями, планирование недвижимости и страхование.

В 2022 году «Регионы» увеличили квартальную выплату дивидендов с 0.17 до 0.20 доллара. Банк платит акционерам в январе, апреле, июле и октябре и ежегодно увеличивает выплаты на двузначный процент.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) предоставляет транспортные, логистические и сопутствующие услуги потребителям и предприятиям внутри страны и за рубежом.

Судоходная компания выплачивает квартальные дивиденды в марте, июне, сентябре и декабре. В 2022 году ежеквартальная выплата составила 1.520 доллара на акцию, что на 0.50 доллара больше, чем дивиденды за 2021 год. UPS ежегодно увеличивала свои дивиденды в течение последних 13 лет. Что искать в дивидендных акциях

Даже на низком уровне инфляция уничтожает богатство, но при нынешних темпах она просто смертельна. Защитите себя с помощью дивидендных акций, которые повышают свои выплаты быстрее, чем инфляция. Щелкните здесь, чтобы загрузить специальный отчет Forbes «Пять дивидендных акций, способных победить инфляцию».

Что искать в дивидендных акциях

То, как вы определяете хорошие дивидендные акции, зависит от ваших инвестиционных целей и терпимости к риску.

Допустим, вы можете терпеть некоторый риск и хотите быстро заработать деньги. В этом случае вы можете искать компании с сильными прогнозами роста, которые привержены щедрым распределениям акционеров. Вы, вероятно, склоняетесь к инвестиционным фондам недвижимости (REIT) и традиционным акциям, которые выплачивают переменные дивиденды на основе прибыли.

В качестве альтернативы, возможно, вы возьмете более мягкую линию в отношении доходности, потому что хотите, чтобы доход был надежным. Это более распространенный подход инвесторов к дивидендным акциям. Здесь ваш анализ будет касаться дивидендной доходности, но также углубляться в послужной список компании по дивидендам, показатели роста продаж и денежных потоков, коэффициент выплаты дивидендов и прибыль на инвестированный капитал.

Дело в том, что важно сначала прояснить свои собственные цели. Отсюда естественным следующим шагом является определение персонализированных параметров для приемлемых дивидендных акций.

Как выбрать высокодоходные дивидендные акции

Эти параметры, скорее всего, будут включать некоторые или все показатели, определенные ниже. Однако, когда вы углубитесь в изучение акций, вы увидите, что ни одна компания не превосходит ее во всех областях. Так что придется идти на компромисс. Пусть ваши инвестиционные цели и устойчивость к риску направят вас.

Дивидендная доходность

Дивидендная доходность — это годовая выплата дивидендов компании на акцию, деленная на цену акции. Чтобы получить процентное значение, вы должны умножить результат на 100.

Для контекста, дивидендная доходность S&P 500 составляет около 1.7%.

Если вы планируете инвестировать свои денежные сбережения в дивидендные акции, может возникнуть соблазн сравнить дивидендную доходность с APY.PY
на свой сберегательный счет. Это не сравнение яблок с яблоками, потому что дивидендные акции возвращают вам ценность двумя способами — дивиденды плюс повышение цены акций. Ваш денежный баланс никогда не подорожает. Кроме того, высокая денежная доходность, которую мы наблюдаем сегодня, не будет существовать вечно.

Рекорд по дивидендам

История не предсказывает будущее. Тем не менее, вы можете сделать выводы о приоритетах компании и ее способности создавать стоимость, взглянув на ее послужной список дивидендов. Поддержание конкурентоспособных дивидендов на протяжении десятилетий требует постоянного роста прибыли и денежного потока.

История дивидендов также требует дисциплины в отношении принятия решений. Корпоративные лидеры могут использовать наличные по-разному, от стратегических приобретений до выкупа акций. Хорошие компании, выплачивающие дивиденды, находят баланс между финансированием инициатив роста и вознаграждением своих акционеров.

Коэффициент выплаты дивидендов

Коэффициент выплаты дивидендов делит совокупные выплаты дивидендов на чистую прибыль компании за тот же период. Если компания зарабатывает 100 миллионов долларов и выплачивает 75 миллионов долларов в виде дивидендов, коэффициент выплат составляет 75%.

Коэффициент выплаты дивидендов является показателем того, насколько устойчивыми являются дивиденды. Компания, которая выплачивает 90% или более своей прибыли, вероятно, не сможет выдержать значительный спад, не сократив дивиденды. Вот почему многие инвесторы предпочитают, чтобы коэффициент выплаты дивидендов был ниже 80%.

Однако есть отраслевые исключения. Например, REIT должны распределять не менее 90% своего дохода для поддержания своего налогового статуса.

Рентабельность инвестированного капитала

Рентабельность инвестированного капитала (ROIC) измеряет, насколько хорошо компания использует свои ресурсы для получения прибыли. Расчет представляет собой чистую операционную прибыль после налогообложения, деленную на инвестированный капитал, который представляет собой заемный и собственный капитал плюс любые денежные средства, полученные от финансирования и инвестирования.

При прочих равных, чем выше ROIC, тем лучше. Компания с более высоким ROIC генерирует большую стоимость на доллар, что означает большее финансирование роста, приобретений, выкупа акций и/или дивидендов.

Аналитики обычно сравнивают ROIC со средневзвешенной стоимостью капитала компании. ROIC должен быть большим из двух чисел — это означает, что компания создает ценность.

Продажи и денежный потокПОТОК2
Рост

Рост объемов продаж и движения денежных средств финансирует дивиденды и увеличивает дивиденды. В идеале вы хотите увидеть историю умеренного роста. Быстрый рост не идеален для плательщика дивидендов, потому что этот рост требует капитала. Вялый рост, с другой стороны, может не генерировать достаточно капитала для расширения бизнеса плюс дивиденды акционерам.

Руководство компании и прогнозы роста аналитиков также будут полезны вам как дивидендному инвестору. Неизменный или негативный прогноз может повлиять на ваши будущие выплаты дивидендов, доходность и стоимость ваших акций.

Инвестирование ради дохода

Инвестирование в акции — независимо от того, ищете ли вы дивиденды или нет, — это долгосрочная игра. Направление избыточных денежных средств в дивидендные акции может принести доход в краткосрочной перспективе, но это не быстрое финансовое решение. Планируйте инвестировать свои деньги в течение пяти или более лет. Этот график может помочь вам избежать ненужных капитальных потерь.

Как только у вас появятся финансовые возможности, подумайте о реинвестировании своих дивидендов. Вы быстрее увеличите количество своих акций и потенциал богатства, что проложит вам твердый путь к финансовой независимости.

Пять лучших дивидендных акций для борьбы с инфляцией

Многие инвесторы могут не осознавать, что с 1930 года дивиденды приносили 40% общей доходности фондовых рынков. И что еще менее известно, так это то, что его чрезмерное влияние еще больше в годы инфляции, впечатляющие 54% прибыли акционеров. Если вы хотите добавить высококачественные дивидендные акции, чтобы застраховаться от инфляции, Инвестиционная команда Forbes нашла 5 компаний с прочными фундаментальными показателями, которые продолжают расти, когда цены растут. Скачать отчет здесь.