Долгосрочные ETF предлагают диверсификацию с помощью стратегии невмешательства.
Многие исследования показывают, что активное управление, которое иногда означает частое открытие и закрытие позиций в фонде, часто может быть неэффективным. В частности, два недавних отчета Morningstar и S&P Global показывают, что в один из самых волатильных периодов за всю историю менее половины активных фондов превзошли своих пассивных коллег за 12 месяцев с июня 2020 года по июнь 2021 года. Так почему бы не подождать дольше? долгосрочный подход к рынкам вместо того, чтобы доставлять себе дополнительные расходы или стресс, связанные со сменой лошадей на полпути? Если вы хотите мыслить годами или десятилетиями, а не днями или месяцами, эти семь долгосрочных ETF предлагают большой потенциал.
iShares Core S&P 500 ETF (тикер: IVV)
В то время как SPDR S&P 500 ETF (SPY) на сегодняшний день является крупнейшим и наиболее ликвидным опционом среди индексных фондов, сравниваемых с S&P 500, этот фонд iShares достоин упоминания только из-за одного простого факта: он взимает всего 0.03% годовых. комиссии против 0.095% для SPY. Конечно, разница сводится к 3 долларам в год через предложение iShares по сравнению с 9.50 долларами, если вы вложили 10,000 500 долларов, но зачем платить больше, чем нужно? Суть в том, что они владеют тем же составом, что и XNUMX крупнейших корпораций Америки. Так что, если вы просто ищете дешевый и диверсифицированный доступ к рынку, вам подойдет IVV.
Инвеско QQQ ETF (QQQ)
Немного отличаясь от индексного фонда, QQQ является крупнейшим ETF, предлагаемым Invesco, и похож на IVV тем, что отслеживает пассивный индекс акций. Ключевое отличие, однако, заключается в том, что этот фонд ориентируется на Nasdaq-100 — это означает, что вы получаете только 100 лучших нефинансовых фирм, зарегистрированных на бирже Nasdaq. Хорошей новостью является то, что в эту группу входят большинство крупных компаний, о которых инвесторы думают в первую очередь в наши дни, в том числе три крупнейшие компании на планете в настоящее время, технологические гиганты стоимостью в триллион долларов Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) и материнская компания Google Alphabet. Inc. (ГООГ, ГУГЛ). Конечно, при таком подходе есть риски, поскольку вы получаете больший уклон в сторону технологий, чем другие индексы. Но, учитывая долгосрочное превосходство этого сектора в целом и этих громких имен в частности, это может быть скорее привлекательным, чем ущербным для некоторых инвесторов, придерживающихся принципа «купи и держи». QQQ имеет коэффициент расходов 0.2%.
ETF Vanguard Russell 2000 (VTWO)
Этот фонд Vanguard ориентирован на гораздо более глубокий список акций, а также на компании, которые, как правило, намного меньше. Как следует из названия, VTWO привязан к индексу Russell 2000 — списку акций, который формируется после того, как вы ранжируете 3,000 крупнейших компаний США, а затем исключаете из списка 1,000 крупнейших. Небольшие акции, по общему признанию, могут иметь больший риск, поскольку у них нет таких глубоких карманов, как у акций голубых фишек с мегакапитализацией. Но эти акции иногда предлагают более долгосрочный потенциал роста, чем известные игроки, поскольку они находятся на начальных этапах роста. Примеры активов включают театральный оператор AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), компанию по аренде автомобилей Avis Budget Group Inc. (CAR) и производителя микросхем среднего размера Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO имеет коэффициент расходов 0.1%.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Еще один важный долгосрочный ETF, который следует учитывать, — это ориентированный на доход фонд от Schwab. Если вы измеряете эффективность своего портфеля десятилетиями, а не несколькими месяцами, дивиденды должны быть частью вашей стратегии, поскольку в долгосрочной перспективе они могут складываться. С текущей дивидендной доходностью почти 3% по сравнению со средней годовой дивидендной доходностью 1.3% для S&P 500, этот ETF является отличным способом реализовать эту стратегию. Структурно это очень привлекательно, с низким коэффициентом годовых расходов 0.06% и хорошо диверсифицированным портфелем с более чем 100 позициями и ни одной отдельной акцией, занимающей более 4% активов. В долгосрочной перспективе этот фонд предоставит вам большой доступ к фондовому рынку, а также большой потенциальный доход в виде дивидендов.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Все чаще многие инвесторы вкладывают свои деньги в свои принципы с прицелом на так называемое инвестирование в ESG, которое делает акцент на экологических, социальных и управленческих вопросах. Но что еще более важно, последние тенденции Уолл-стрит показали, что такие стратегии способны работать так же, как и традиционные стратегии, а в некоторых обстоятельствах даже лучше. ETF на 25 миллиардов долларов от iShares с поддержкой ESG — отличный способ воспользоваться этой тенденцией благодаря простой системе отбора, которая исключает компании, работающие на ископаемом топливе, производителей огнестрельного оружия и фирмы, которые сильно отстают от своих коллег, когда речь идет о разнообразном представительстве в совете директоров. Структура фонда также стабильна, с низким коэффициентом расходов всего 0.15% и диверсифицированным портфелем, состоящим примерно из 320 известных акций США. Если вы заботитесь о долгосрочных социальных и экологических тенденциях, либо из-за ваших принципов, либо из-за потенциала превосходства, стоит взглянуть на ESGU.
Фондовый ETF Vanguard Total International Stock (VXUS)
До сих пор все вышеупомянутые долгосрочные активы ETF в этом списке были сосредоточены на фондовых рынках США. И хотя акции отечественных компаний, безусловно, важны, инвесторам не менее важно учитывать географическую диверсификацию, если они намерены работать в долгосрочной перспективе. Вот тут-то и появляется VXUS. Фонд в 400 миллиардов долларов является одним из крупнейших ETF любого рода на Уолл-стрит и является одним из самых простых и ликвидных способов получить международную экспозицию для вашего портфеля. Благодаря «экс-американской» стратегии этот ETF содержит огромный ассортимент из 7,800 акций практически во всех уголках мира, кроме США. Это означает ведущие транснациональные корпорации, такие как швейцарский потребительский гигант Nestle SA (NSRGY) и японский производитель автомобилей Toyota Motor Corp. (TM) присоединяются к более мелким развивающимся рынкам в Китае и Бразилии. Это универсальный фонд для глобального воздействия, который может стать важным вкладом для инвесторов, желающих расширить свои портфели за пределы США. Коэффициент расходов VXUS составляет 0.08%.
ETF долгосрочных корпоративных облигаций Vanguard (VCLT)
И последнее, но не менее важное: этот фонд Vanguard смотрит не только на ETF, ориентированные на акции, представленные в этом списке, но и на рынки с фиксированным доходом, чтобы обеспечить доступ к корпоративным облигациям. Это важный фактор для многих инвесторов, потому что они обеспокоены потенциальным доходом в долгосрочной перспективе или ищут диверсификацию. В частности, VCLT инвестирует в долгосрочные корпоративные облигации, уделяя особое внимание только облигациям инвестиционного уровня компаний с хорошей капитализацией. Это разделяет разницу между рискованными бросовыми облигациями проблемных корпораций и прочными, но сравнительно низкодоходными казначейскими облигациями США. В результате текущая доходность составляет около 3.2%. Это делает VCLT хорошей базовой инвестицией для тех, кто хочет выйти на рынок облигаций в рамках своих долгосрочных стратегий. VCLT имеет коэффициент расходов 0.04%.
Семь лучших долгосрочных ETF для покупки и удержания:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Инвеско QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Международный фондовый ETF Vanguard Total (VXUS)
— ETF долгосрочных корпоративных облигаций Vanguard (VCLT)
Источник: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html.