5 стратегий сохранения вашего капитала

Основные вынос

• Волатильность рынка нормальна, особенно в периоды потенциальной рецессии, международной войны и высокой инфляции.
• Лучшие способы защитить свой капитал включают диверсификацию ваших активов, выбор некоррелированных активов и долгосрочную перспективу.
• Инвестирование в дивиденды может смягчить общую прибыль и свести к минимуму убытки.
• И наоборот, действуя импульсивно, продавая на основе краткосрочной волатильности и пытаясь определить время рынка, все это может привести к постоянным убыткам.

Все основные фондовые индексы закрылись снижением в пятницу, продолжая многонедельную полосу падения Dow, S&P 500 и Nasdaq Composite. И если массовая распродажа в понедельник является каким-либо признаком, Уолл-стрит ждут более неспокойные времена.

Это сообщение изображено в Последний прогноз Goldman Sachs, который предсказывает 35-процентную вероятность рецессии в следующие 24 месяца. Дойче Банк согласен, сообщив в апреле: «Мы думаем, что жесткая посадка в конечном итоге будет неизбежной».

Угрозы финансового кризиса, международной войны, глобальной рецессии и торговых дисбалансов достаточно трудно переваривать по одной. Просить инвесторов разобраться со всеми ими одновременно… Что ж, неудивительно, что рынок так нестабилен.

В такие бурные времена инвесторы часто говорят о переводе денег на более зеленое пастбище или распродаже. Но вместо того, чтобы принимать необдуманные решения, полагаться на надежную стратегию защиты портфеля — лучший способ защитить свои активы.

Вот пять способов защитить свой портфель и четыре шага, которых следует избегать вообще.

5 способов защитить свой портфель

1. Рассмотрите возможность ребалансировки портфеля

Ребалансировка портфеля помогает выявить любые изменения в вашей толерантности к риску, стратегии и базовых активах. Эксперты обычно рекомендуют пересматривать распределение активов не реже одного раза в год, чтобы определить, какие активы нуждаются в хорошей обрезке.

Но когда волатильность рынка внезапно меняет ваше распределение для вас, может оказаться выгодным отклониться от вашего обычного графика. Потратьте некоторое время, чтобы просмотреть (и, возможно, продать) активы с избыточным весом и подумать, где вы должны накачать позиции с недостаточным весом.

2. Проверьте свою диверсификацию

Современная портфельная теория (MPT) утверждает, что хорошо диверсифицированный портфель является ключом к получению прибыли и предотвращению наихудших убытков. Стратегии стратегической диверсификации могут снизить риски, характерные для отдельных инвестиций, путем разделения капитала между различными:

• Классы активов, такие как акции, облигации, недвижимость и товары
• Отрасли или отрасли, такие как здравоохранение, технологии или сельское хозяйство
• Рыночная капитализация, включая акции компаний с малой, средней и большой капитализацией
• Страны, такие как развитые или развивающиеся рынки

3. Инвестируйте в некоррелирующие активы

Несистематические риски – это риски, связанные с отдельными инвестициями. Напротив, систематические риски связаны с инвестированием в рынок, и точка. Хотя систематический риск присутствует всегда, вы можете уменьшить его, инвестируя в некоррелированные активы.

Некоррелированные активы по-разному (даже обратно пропорционально) реагируют на рыночные изменения по сравнению с акциями. Например, если событие приводит к падению акций, облигации могут расти, или наоборот. Обеспечение того, что у вас есть активы, которые не относятся к одной и той же категории, может сгладить общую доходность вашего портфеля.

4. Покупайте дивиденды

Инвестирование в акции, приносящие дивиденды, может помочь защитить ваш портфель и повысить вашу пожизненную прибыль. Когда цены на акции падают, дивиденды обеспечивают небольшую подушку безопасности, которая может снизить волатильность и удержать на рынке инвесторов, не склонных к риску. Они также предлагают дополнительные средства для реинвестирования в случае спада на рынке.

5. Взгляните на перспективу

Волатильность рынка — это лишь часть инвестирования. И на достаточно длительном временном горизонте это нормально и ожидается несколько периодов падения и роста.

Для долгосрочных инвесторов один из способов борьбы с волатильностью — полное ее игнорирование. Продолжая инвестировать и продолжать покупать акции в соответствии с вашим обычным графиком или стратегией усреднения долларовой стоимости, вы часто получаете наилучшую долгосрочную прибыль. (Предположим, что вы держите хорошо сбалансированный, должным образом диверсифицированный портфель.)

Кроме того, спады дают возможность купить качественные акции со скидкой, а это означает, что вы можете получить большую прибыль, когда они восстановятся.

Тем не менее, если вы застряли со средними в лучшем случае акциями, которые неоднократно достигают новых рекордных минимумов, может быть разумно обменять убыточные позиции на более сильные позиции. Ключевым моментом является поиск фирм с надежным балансом, стабильной прибылью и долгосрочным потенциалом.

4 хода в избежать на нестабильных рынках

У Уоррена Баффета есть два правила инвестирования:

1. Никогда не теряйте деньги
2. Не забывайте Правило №1

Конечно, это не означает, что вы не увидите краткосрочных убытков — просто вы должны знать, когда продавать или продолжать. Но поскольку легко поддаться эмоциям, когда рынок портит ваши деньги, разумно также иметь несколько других правил.

Для начала учтите, что неразумно:

1. Не действуйте импульсивно

Рынок полон рисков, а краткосрочная волатильность — это лишь часть игры. Но если вы делаете резкие движения, не задумываясь, легко упустить прибыль или зафиксировать убытки. Вместо этого принимайте решения только тогда, когда ваша голова ясна.

2. Не позволяйте своим эмоциям управлять вашим портфелем

Это идет рука об руку с правилом № 1. Если вы продаете в панике или из-за страха будущих спадов, ваши эмоции эффективно управляют вашей стратегией. То же самое верно и в обратном направлении: когда рынок растет, легко стать дерзким и сделать рискованные шаги, которые приведут к убыткам.

К счастью, вы можете опередить свои эмоции, согласовывая свои инвестиционные решения со своей стратегией и устойчивостью к риску. Например, вы можете:

• Решите заранее, куда вы переместите свой капитал, когда рынок или экономика будут двигаться в том или ином направлении.
• Выдержите бурю, не входя в свой брокерский счет
• Инвестируйте в фонды с поправкой на риск, которые сделают всю тяжелую работу за вас

3. Не продавайте, основываясь исключительно на краткосрочных движениях рынка.

Продажа акций, когда рынок падает, часто делает временные убытки постоянными. Хотя вы не должны слепо удерживать каждую позицию, рассмотрите основные принципы каждой инвестиции и будущие перспективы, прежде чем отбрасывать временные убытки.

4. Не пытайтесь определить время рынка

Мы понимаем: трудно сохранять спокойствие на волатильных рынках. Это особенно верно, когда 24-часовые новостные циклы кричат ​​о надвигающейся войне, ценах на нефть и газ, инфляции и Федеральной резервной системе.

К сожалению, предсказание когда и который акции будут расти или падать в зависимости от цикла новостей, как правило, невозможно. Хотя легко найти ясность в ретроспективе, осмысление новостей, когда вы находитесь в гуще событий, обычно приводит к потерям.

Помните: за спадом рынка часто следует восстановление выше среднего, но только те, кто продолжает инвестировать, получат прибыль от последствий.

Инвестируйте в настоящую защиту портфеля с помощью Q.ai

Инвестирование в условиях волатильности и спадов может бросить вызов инвесторам, особенно если вы предпочитаете стратегию со средним риском. Часто лучшее время для подготовки стратегии защиты от убытков – это до волатильность приходит, а не после.

К счастью, Q.ai предлагает дополнительное спокойствие благодаря нашей альтернативе, не требующей подготовки: автоматической защите от падения.

С нашей опцией Downside Protection вы получите лучшую финансовую безопасность, защиту от рисков и более сложные стратегии, чем когда-либо прежде. Наши алгоритмы на основе искусственного интеллекта не просто реагируют на риск — они предсказывают его заранее.

Хотя вы можете увидеть меньшую прибыль при включенной защите от убытков, у вас также есть шанс сохранить большую часть своих инвестиций в долгосрочной перспективе.

Загрузите Q.ai для iOS сегодня для получения более качественного контента Q.ai и доступа к более чем десятку инвестиционных стратегий на основе искусственного интеллекта. Начните всего со 100 долларов. Никаких сборов и комиссий.