Прежде чем подать налоговую декларацию, вам необходимо собрать всю информацию, необходимую для подготовки декларации.
Какая информация? Ну, в основном это набор форм, которые ваш банк, брокерская фирма, фирма взаимных фондов, пенсионный план, страховая компания и т. д. отправляют вам, как правило, в январе и феврале каждого года. Вот что вам нужно знать о некоторых наиболее важных формах:
Форма 1099-R
Получили ли вы распределение в размере 10 долларов США или более со своих пенсионных, пенсионных или аннуитетных счетов в 2021 году? Если это так, хранитель или провайдер выдаст вам что-то, называемое Форма 1099-R, Согласно Филип Херцберг, ведущий финансовый консультант Команда Хьюинс, фирма по управлению активами с офисами в Северной Калифорнии и Южной Флориде.
Помимо прочего, эта форма включает в себя тип полученного вами распределения, налогооблагаемую сумму распределения и сумму, которую вы уже заплатили в виде налогов на распределение. Обратите внимание, что вам не нужно платить налоги с опрокидывание и кредиты.
Квалифицированные благотворительные раздачи (QCD) от неунаследованной IRA к квалифицированной благотворительной организации также будут включены в форму 1099-R как обычное налогооблагаемое распределение. Но даже если QCD указаны в вашей налоговой декларации, они будут исключены из вашего налогооблагаемого дохода, отмечает Герцберг. «Убедитесь, что вы уведомили своего квалифицированного налогового инспектора о деталях любых QCD из вашей учетной записи», — говорит он.
Прочитайте инструкции 2022 года для форм 1099-R и 5498. чтобы узнать больше о форме 1099-R.
Формы 5498
Вы должны ожидать получения Формы 5498, который является информационным возвратом, отправленным хранителем вашего счета IRA в IRS, только если вы делали взносы или переводили средства в традиционный, Roth, SEP или SIMPLE IRA в предыдущем налоговом году, говорит Герцберг. «Хотя форма 5498 содержит важную информацию, которую вы должны тщательно проверить на предмет ее точности, вам не нужно подавать форму с вашими налогами или что-либо делать с ней», — добавляет он.
Следует отметить, что эта форма не может быть создана до 18 апреля, поскольку, по словам Герцберга, у вас есть время до наступления крайнего срока подачи налоговых деклараций 18 апреля, чтобы завершить новые взносы в вашу традиционную IRA или Roth IRA. «Точно так же, если вы совершили конвертацию Roth в 2021 году и перевели средства со своего традиционного IRA на свой Roth IRA, после 5498 апреля вы получите отдельную форму 18, сообщающую об этой транзакции», — говорит он.
Также обратите внимание, что в форме 5498 сообщается об общей сумме взносов на ваш счет SIMPLE IRA, независимо от того, финансируются ли они за счет взносов сотрудников или работодателей, говорит Герцберг.
Формы 1099
Формы 1099 отчеты о доходах, дивидендах, прибылях и убытках по множеству отдельных категорий. Вы можете рассчитывать на получение своей первоначальной формы 1099 примерно в середине февраля, но вы также можете получить запоздалую или исправленную форму 1099 после этого, когда компании и фонды реклассифицируют доход.
«Это неудобно, но часто неизбежно», — говорит Герцберг. «Поскольку компании закрывают свои бухгалтерские книги после окончания 2021 года, доход и прибыль могут быть перемещены из одной категории или квартала в другую, что изменит ваши итоговые данные по форме 1099».
Если вы владеете ценными бумагами, которые имеют тенденцию генерировать скорректированные 1099, Herzberg рекомендует обратиться за советом к вашему квалифицированному налоговому специалисту о том, следует ли вам отложить окончательный отчет до приближения крайнего срока подачи.
Форма W-4: Свидетельство работника об удержании налога
Ни один хранитель не отправит вас Форма W-4. Но, по словам Герцберга, начало года, особенно при подаче налоговых деклараций, является ключевой возможностью пересмотреть свои удержания федерального подоходного налога за текущий год. «Работники могут регулировать сумму, которую работодатели удерживают из каждой зарплаты в качестве федеральных налогов и налогов штата, заполнив обновленную форму W-4», — говорит он.
По словам Герцберга, некоторые из распространенных причин для корректировки удержания налога могут включать семейные изменения, такие как брак, развод или рождение детей. «Открытие дополнительного бизнеса или второй работы может привести к более высоким налоговым сборам. Вы можете рассмотреть вопрос об увеличении удержания на вашем основном рабочем месте, чтобы покрыть прогнозируемую разницу в налогах».
Точно так же пенсионерам, получающим доход от социального обеспечения, пенсионных или пенсионных счетов, возможно, придется подумать об увеличении сумм удержания или ежеквартальных расчетных платежей, чтобы предотвратить неожиданный налоговый счет, говорит он.
Войти Форма W-4 (PDF) для текущей версии формы.
Роберт Пауэлл, CFP, является редактором Улица на пенсию ежедневно и регулярно вносит свой вклад в USA TODAY. Есть вопросы о деньгах? Пишите Бобу на [электронная почта защищена].
Мнения и мнения, выраженные в этой колонке, являются авторскими и не обязательно отражают взгляды США СЕГОДНЯ.
Эта статья первоначально появилась в США СЕГОДНЯ: На пенсии? Прежде чем подавать налоговую декларацию, убедитесь, что у вас есть эти 4 формы.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/4-tax-forms-retirees-gather-090147851.html.