Часто консультанты получают советы от наставников и коллег, которые помогают им успешно вести бизнес, увеличивать благосостояние и взаимодействовать со своими инвесторами.
Getty Images
Когда дело доходит до инвестирования и управления финансовыми портфелями, даже лучшие в стране консультанты по вопросам благосостояния нуждаются в совете. Часто они получают советы от наставников и коллег, которые помогают им успешно вести бизнес, увеличивать благосостояние и взаимодействовать со своими инвесторами. Мы попросили некоторых из 100 лучших финансовых консультантов Barron поделиться самыми запоминающимися и значимыми словами финансовой мудрости, которые они услышали за свою карьеру. Вот что они нам рассказали. (Вы можете использовать этот инструмент от SmartAsset, чтобы найти финансового консультанта, который может удовлетворить ваши потребности.)
«Сбалансируйте наслаждение жизнью с активами, которые вы в конечном итоге оставите наследникам или отложите наслаждение жизнью на потом». - Сет Финкель, советник по благосостоянию в Neuberger Berman (#24)
«Некоторые люди могут не воспринять это как совет, но я получил его как совет и передал его как минимум 100 раз за 30 лет. Это сообщение застряло у меня в том смысле, что лучше сбалансировать удовольствие от жизни с активами, которые вы в конечном итоге оставите наследникам, или отложите удовольствие от жизни на потом. Я знаю слишком много людей, которые рано отдали слишком много своего имущества своим детям, так что в итоге они получают имущество, которое не поддерживает их [собственный] уровень жизни. Или они откладывают, чтобы оставить деньги для своей семьи или благотворительности, и жертвуют вещами в течение своей жизни. Лучше иметь баланс.
«Помни, что ты не можешь сделать меня богатым, но ты можешь сделать меня бедным, я уже богат». – Дрю Фрейдс, управляющий директор и консультант по частным активам в UBS's Freides Kanigher Westerman Group (#46)
Это относится к присущему очень богатым людям неприятию потерь. «Они пошли на огромный риск, чтобы заработать состояние, мы всегда должны помнить об этом и реализовывать инвестиционные стратегии, которые в первую очередь защищают основную сумму. Состоятельные люди не против отказаться от некоторого преимущества, пока мы сохраняем основную часть прибыли».
Другими словами, Фрейдес означает, что при инвестировании вы всегда должны быть осторожны, чтобы защитить свою основную сумму, чтобы у вас не закончились деньги, и в то же время попытаться увеличить эту основную сумму, чтобы у вас было даже больше, чем вы начали. .
Вы можете использовать этот инструмент от SmartAsset, чтобы найти финансового консультанта, который может удовлетворить ваши потребности.
«У действительно хорошего финансового консультанта сердце социального работника и ум капиталиста». – Джонатан Каттин, советник по вопросам частного капитала в Kuttin Wealth Management (# 26)
В 2000 году внутренний лидер Ameriprise поделился этим с Каттином, и он продолжает регулярно обучать своих советников и других советников этому мыслительному процессу. «Хороший консультант должен быть заботливым и ставить своих клиентов на первое место, но он также должен быть проницательным и готовым влиять на своих клиентов, чтобы они могли принимать трудные решения позитивно и уверенно», — говорит Каттин.
Никогда не бойтесь просить о чем-то, потому что в 100% случаев вы не получите этого, если не попросите. - Холли Ньюман Крофт, советник по вопросам благосостояния в Neuberger Berman (#49)
«Это лучший совет, который я получил от друга и наставника в начале своей карьеры 17 лет назад. Эта мысль вела меня в моей профессиональной жизни, в построении моего бизнеса, а также в моей личной жизни, защищая себя и свою семью. Никогда не позволяйте страху диктовать вам правила и никогда не бойтесь просить о том, чего вы хотите», — говорит Ньюман Крофт.
Когда дело доходит до ваших денег, это также применимо: важно задавать своему консультанту вопросы о ваших финансах, даже если вы думаете, что ответы могут быть очевидными или глупыми. Также важно выразить результат, который вы хотели бы видеть, когда речь заходит о вашем финансовом будущем. Только вы знаете, чего хотите, и если вы не попросите об этом, велика вероятность, что вы этого не получите.
Источник: https://www.marketwatch.com/picks/5-of-the-nations-top-100-financial-advisers-share-the-absolute-best-piece-of-money-advice-theyve-ever- got-01646830576?siteid=yhoof2&yptr=yahoo