Учитывая инфляцию, мы обратились к экспертам за четырьмя стратегиями, которые помогут вам победить рост цен, по крайней мере, в вашем портфеле. Как оказалось, вам не нужно отказываться от акций, чтобы защита от инфляции полностью.
Вместо этого вы можете просто переместить часть средств из секторов, которыми вы сейчас владеете, в те, которые, скорее всего, выиграют от инфляционной среды.
Инфляция и влияние на потребительские товары.
Getty Images
1. Акции компаний, поставляющих товары первой необходимости
Одна область для защитить свой портфель от инфляции находится в компаниях, обеспечивающих основные поставки. Они всегда пользуются спросом, что дает возможность поставщикам поднимать цены в ногу с инфляцией.
«Инфляция находится на ближайшем историческом максимуме, и инвесторы ищут наилучшие способы защиты от нее», — отмечает Санкар Шарма, Investing Authority и основатель RiskRewardReturn.com. «Где есть проблема, там и решение. Инвесторы могут инвестировать в потребительские товары, энергию, коммунальные услуги, сельскохозяйственные ресурсы и запасы удобрений».
Однако инвесторы должны знать, что компании, поставляющие предметы первой необходимости, могут быть более долгосрочными.
«Области лидерства в долгосрочной перспективе, на которых мы предлагаем сосредоточиться, включают энергетический сектор, движимый нефтью и природным газом, основные ресурсы, упаковку, медицинские услуги, потребительские товары и технологическое оборудование», — пишет Автор Forbes, Рэнди Уоттс. «Несмотря на то, что (некоторые технические индикаторы) действительно предполагают увеличение риска по акциям, в настоящее время … действуйте осторожно».
2. Дивидендные акции с опытом увеличения дивидендов
Дивидендные акции вряд ли поспевают за инфляцией, по крайней мере, на ежедневной основе. Например, акции, выплачивающие дивиденды в размере 5%, не поспевают за уровнем инфляции в 8+%. Но главный вывод заключается в том, что дивидендные акции имеют историю опережения инфляции в долгосрочной перспективе. И хотя они реагируют на колебания на фондовом рынке, они, как правило, гораздо лучше переносят падение, чем рынок в целом.
«Инвестируйте в акции, которые квалифицируются как «постоянно повышающие дивиденды» — акции, которые ежегодно повышают свои дивиденды на значительную сумму», — рекомендует Марк Лихтенфельд, главный стратег по доходам и CMT в Оксфордский клуб. «Таким образом, доход, который вы получаете, по крайней мере поддерживает или даже увеличивает вашу покупательную способность, чего трудно достичь с большинством инвестиций в периоды высокой инфляции. Их денежные потоки обычно растут и достаточно предсказуемы, поэтому в долгосрочной перспективе они опережают рынок».
«Посмотрите на такие акции, как AbbVie.
Если вы начинающий инвестор, которому неудобно выбирать отдельные акции которые соответствуют критериям увеличения дивидендов, вы всегда можете инвестировать в фонды дивидендных акций, особенно те, которые инвестируют в так называемые Дивиденд Аристократы. Это группа из более чем 60 компаний, выбранных из S&P 500, которые имеют послужной список увеличение своих дивидендов по крайней мере за последние 25 лет.
Например, ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat (NOBL
«Инфляция — это одна из переменных, о которой всегда думают, но сейчас она в центре внимания; один из моих любимых видов инвестирования в этой среде — рост дивидендов», — советует Джонатан Беднар, CFP® в WhatTheWealth.com. «Эта стратегия направлена на владение компаниями с историей повышения дивидендов, многие из которых на протяжении нескольких десятилетий и многих рыночных циклов. Помогает ли это защитить от высокой и немедленной инфляции? Нет, рынок будет продолжать колебаться в зависимости от текущих событий, которые мы не можем контролировать. Что находится под нашим контролем, так это наша стратегия и наша последовательность».
3. Товарные запасы спешат на помощь
Сырьевые товары могут быть излюбленным ответом на инфляцию. Мало того, что есть опыт товаров, приносящих благоприятную доходность во времена инфляции, мы наблюдаем именно такой результат прямо сейчас.
«Во время очень длительного инфляционного скачка, который произошел между 2001 и 2007 годами, инфляция медленно выросла с 1.0% до 6.0%», — сообщает К. Си Мэтьюз, исполнительный вице-президент и главный инвестиционный директор в УМБ Банк. «Во время этого длительного инфляционного цикла товары росли со скоростью 13% в годовом исчислении, что более чем вдвое превышает показатель S&P 500, защищая при этом от инфляции».
Энергия является ярким примером поведения товаров в инфляционной среде. iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (НОО
Если вы ищете более диверсифицированный подход к сырьевым товарам, фонд отслеживания товарных индексов Invesco DB (DBC
Просто имейте в виду, что доходность товаров может измениться в противоположном направлении, как только инфляция остынет или рост процентных ставок начнет сокращать потребление.
4. Сберегательные облигации серии I приносят почти 10%!
Сберегательные облигации серии I может быть способом защитить хотя бы небольшую часть вашего портфеля от инфляции с помощью облигационного компонента. Обычно известные как «облигации I», они выпускаются Казначейством США, что делает их одними из самых безопасных доступных инвестиций. Но они также являются одним из самых лучших способов защитить ваши деньги от инфляции. И они делают это с очень небольшим риском убытков.
«Для облигаций I, выпущенных после 1 мая 2022 года, процентная ставка составляет 9.62%, что открывает глаза», — сообщает Том Дием, CFP®, ChFC в Управление капиталом Дием. «Эта доходность сбрасывается каждые 6 месяцев и привязана к инфляции в США. Хотя это 5-летние облигации, I-облигации можно ликвидировать через год со штрафом, равным проценту за предыдущие 3 месяца. Этот сценарий с ликвидацией через год должен принести инвестору более 5% доли в одном из самые безопасные инвестиции вокруг".
Diem также сообщает, что I Bonds можно приобрести непосредственно в Казначействе США, или вы можете направить возврат налога на покупку I Bonds на сумму до 5,000 долларов. Общая сумма покупок ограничена суммой в 10,000 XNUMX долларов США на человека в течение календарного года.
«Впервые выпущенные в 1998 году облигации I выпускаются правительством США, — объясняет Сотрудник Forbes, Роб Бергер. «Инвесторы покупают облигации I напрямую у правительства через Сайт TreasuryDirect.gov…Облигации предназначены для защиты вкладчиков от разрушительного воздействия инфляции. Они достигают этого путем корректировки процентной ставки два раза в год (май и ноябрь) в зависимости от изменений ИПЦ. Два фактора определяют процентную ставку по облигации I: фиксированная ставка и уровень инфляции. Объединение этих двух ставок дает нам так называемую композитную ставку».
I Облигации доступны через Treasury Direct номиналом 25 долларов США или выше при покупке в электронном видеи 50, 100, 200, 500, 1,000 и 5,000 долларов для бумажных облигаций. Они приносили проценты на срок до 30 лет или всякий раз, когда вы их обналичивали, в зависимости от того, что наступит раньше. Штраф за досрочное погашение отсутствует, если облигации находятся во владении не менее пяти лет. И если инфляция продолжит расти, то же самое произойдет и с доходностью I-облигаций.
«В свете текущих темпов инфляции я посоветовал инвесторам рассмотреть возможность добавления компонента I Bond в свой портфель», — советует Энтони Монтенегро, основатель Группа Блэкмонт. «Если инфляция останется в диапазоне, в этом году инвесторы вполне могут заработать двузначные числа. I Облигации вносят ценный вклад в портфель, зарабатывая конкурентоспособную процентную ставку в качестве консервативной позиции, что делает их подходящим активом для любого инвестора в периоды более высокой инфляции».
Заключение
Нет никакой гарантии, что эти или любые другие инвестиционные стратегии борьбы с инфляцией сработают. Инфляция действительно переменная; он может подниматься и опускаться, что затрудняет адаптацию по ходу дела. Но поскольку сегодня это один из основных факторов, влияющих на инвестиции, стоит внести некоторые коррективы в свой портфель, чтобы лучше пережить бурю.
Выберите одну или несколько из вышеперечисленных стратегий, чтобы добавить их в свой портфель. Это может не защитить весь ваш портфель от текущей волны инфляции, но должно минимизировать ущерб.
Источник: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/