3 тенденции, которые следует отслеживать в 2022 году для самоуправляемых пенсионных счетов

2022 год только начался, но он уже увлек инвесторов в безумную поездку. На пути вверх: волатильность, инфляция и процентные ставки. На пути вниз: безработица, криптовалюты и предложение жилья.

Для самостоятельных инвесторов IRA (SDIRA), которые часто инвестируют в альтернативные активы («альты»), эти условия инвестирования не являются сдерживающим фактором. На самом деле, они могут означать возможность.

Ключевые макрофакторы для альтернативных инвестиций в этом году

Многие альткоины имеют низкую корреляцию с публично торгуемыми акциями и облигациями. Однако более широкие экономические тенденции по-прежнему влияют на их стоимость. В недавнем прогнозе JP Morgan Asset Management определила ряд факторов, которые могут повлиять на альткоины в 2022 году. Особо выделяются три:

• Сбои в цепочке поставок. Продолжающиеся волны новых вариантов COVID будут продолжать нарушать глобальную цепочку поставок. Тем не менее, отставание должно привести к пополнению запасов в этом году.
• Рост процентной ставки. При более высокой, чем хотелось бы, инфляции Федеральная резервная система (ФРС) готова повысить ставки. Рыночные стратеги расходятся во мнениях относительно того, как будет развиваться этот процесс. Некоторые считают, что ФРС будет сложно провести три повышения, как и прогнозировалось. Другие ожидают, что они пройдут пешком четыре или пять раз.
• «Повышенная» волатильность и «приглушенная» ожидаемая доходность. Многие стратеги, в том числе команда JP Morgan, ожидают, что в 2022 году для публичных акций будет более сдержанный год. Рост прибыли должен замедлиться. И оценки могут отступить от максимумов. JP Morgan и другие компании также видят, что ухабистая дорога сохраняется.

 3 тренда в альтернативном распределении активов SDIRA

Хотя многие инвесторы продолжают обращаться к акциям с воодушевляющим лозунгом «альтернативы нет!», инвесторы SDIRA имеют более широкий выбор опций. Вот три зоны в альтернативных версиях, где мы видим высокий уровень интереса к 2022 году:

ТРЕНД №1: Очаги отскока в сфере коммерческой недвижимости

Частная недвижимость является постоянным фаворитом среди инвесторов SDIRA. В нашем опросе инвесторов SDIRA в 2021 году мы обнаружили, что 12.2% наших клиентов SDIRA инвестировали в недвижимость за последние два года.

Пандемия продолжает оказывать давление на денежные потоки в некоторых секторах коммерческой недвижимости (CRE), но не во всех. Альтернативная инвестиционная компания PineBridge описывает CRE как «сильно раздвоенный» ландшафт. Они видят более радужные перспективы для некоторых секторов, в то время как «старое ядро» инвестиций в недвижимость, такое как офисная и розничная торговля последнего поколения, находится в упадке.

В недавнем отчете отраслевой гигант CBRE определил промышленные склады как активы, которые могут стать лидерами. Складские помещения выигрывают от продолжающегося сдвига в розничной логистике. Сторонние операторы работают над тем, чтобы позиционировать себя все ближе и ближе к конечному потребителю. Между тем, многоквартирные дома могут пользоваться высоким спросом. Жилищный бум вытесняет покупателей и арендаторов домов на одну семью.

ТРЕНД № 2: Захватывающие разработки в сфере социальных инвестиций

Социальное воздействие является растущим приоритетом для многих инвесторов. В других случаях инвестиции в социальное воздействие обычно осуществляются через фонды прямых инвестиций.

Это захватывающее, разрушительное время для инноваций после пандемии. Некоторые компании перед IPO переживают инновационный бум, многие из них работают над социальным воздействием наряду с цифровыми достижениями. Медицинские и технологические компании, в частности, находятся в центре этих тенденций, поскольку они разрабатывают новые решения и инструменты для изменения того, как мы живем и работаем.

ТРЕНД № 3: Сохраняющийся интерес к частному долгу 

Частный долг в настоящее время является третьим по величине альтернативным сектором после недвижимости и прямых инвестиций. В нашем опросе инвесторов 9.4% инвесторов недавно инвестировали в ту или иную форму частного долга в своей SDIRA.

Частный долг может предложить привлекательную доходность для инвесторов. Но еще большую привлекательность обычно представляет преимущество диверсификации.

Одной из трендовых зон, которую мы наблюдаем, является пространство однорангового кредитования. Ряд платформ в настоящее время позволяет инвесторам предоставлять прямые кредиты отдельным заемщикам, хотя эксперты предлагают диверсифицировать заемщиков, чтобы помочь управлять рисками.

SDIRA расширяют инвестируемую вселенную

Для опытных инвесторов самостоятельная IRA является гибким инструментом. Эти три сектора могут предложить возможности на фоне потрясений в корпоративной среде и нестабильности государственных инвестиций.

STRATA Trust поддерживает инвесторов, финансовых специалистов и спонсоров инвестиций по всей стране, предоставляя хранение частных долговых обязательств и капитала, частной недвижимости и других альтернативных форм инвестирования для самостоятельных инвесторов IRA.

Информация, представленная в этой статье, является образовательным содержанием, а не инвестиционным, налоговым или финансовым советом. Вы должны проконсультироваться с лицензированным профессионалом за советом относительно вашей конкретной ситуации.