3 незамеченных фонда с дивидендами 10.5% в 2023 году

Сегодня мы собираемся построить себе портфель, который принесет нам 10.5% доходности. И мы собираемся это сделать всего с тремя фондами.

Привлекательность выплаты в размере 10.5% трудно отрицать: когда вы ежегодно получаете такую ​​большую часть своих инвестиций в виде дивидендов, вы окупите все менее чем за 10 лет. Все остальное - подливка!

Более того, два из трех перечисленных ниже фондов — все они закрытые фонды (CEFs)— выплачивать дивиденды ежемесячно, поэтому мы получаем наши выплаты в соответствии с нашими счетами. Это неслыханно в мире ванильных акций. Почти все они заставляют нас ждать следующей выплаты три долгих месяца.

Для начала нам нужно всего три вещи:

• Брокерский счет. Подойдет практически любая учетная запись, поскольку все крупные фирмы поддерживают CEF, которые я собираюсь вам показать.
• Экономия, но гораздо меньше, чем вы думаете. Вы будете поражены тем, как мало денег вам нужно, чтобы создать наш 10-процентный поток дохода. При такой доходности 500 XNUMX долларов может быть достаточно для того, чтобы вы вышли на пенсию только на дивиденды, в зависимости от вашего образа жизни.
• О 10 минутах. То, что я собираюсь показать вам, так же просто, как купить любую акцию и держать ее в течение длительного времени.

Теперь поговорим о тикерах.

Выбор CEF № 1: фонд облигаций с доходностью 13% от лучших менеджеров в бизнесе

Начнем с фонда PIMCO, управляющей фирмы с хорошей репутацией и послужным списком в фунтах стерлингов, соучредителем которого в 1971 году был сам «король облигаций» Билл Гросс. Влияние компании на воображение инвесторов CEF настолько сильно что его средства обычно торгуются на премии к стоимости чистых активов (NAV или стоимости инвестиций в портфель CEF).

Ассоциация Фонд динамического дохода PIMCO (PDI), доходность 13.3% с премией 10.3% ничем не отличается.

Мы всегда требуем скидку, когда покупаем CEF, но мы можем сделать исключение для PDI, потому что он почти никогда не торгуется по одной цене. На самом деле, его текущая премия примерно равна пятилетнему среднему значению, поэтому мы можем сказать, что PDI справедливо оценивается. И мы с радостью заплатим столько, сколько стоит фонд за его впечатляющую историю деятельности!

Годовая доходность PDI в размере 8% за последнее десятилетие соответствует доходности S&P 500 — редкое достижение для фонда облигаций. Более того, благодаря высокой доходности фонда инвесторы получили Найти из их последних 10 лет возвращается в наличных деньгах. Это много лучше, чем шаткая «бумажная прибыль», с которой должен жить любой, кто владеет индексным фондом S&P 500, в свете доходности индекса ниже 2%.

PDI также регулярно выплачивает специальные дивиденды. Эти выплаты значительно превышают регулярные дивиденды фонда, которые сами по себе выросли на 25% за последние 10 лет.

Сложите все вместе, и мы получим дивиденды с доходностью 13.3%, которые растут, плюс периодические доплаты. и мы покупаем по справедливой цене. Это отличная установка для тех, кто ищет доход от облигаций.

Выбор CEF № 2: как владение вашими любимыми акциями S&P 500, но с доходностью 9.7%

Перейдем к акциям с Liberty All-Star Equity Fund (США), владелец основных акций США, таких как Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) и Виза (V). Сильный портфель USA помог ему вернуть 12% в годовом исчислении за последнее десятилетие — такой долгосрочной доходностью могут похвастаться немногие другие фонды.

Доходность USA составляет 9.7%, а его выплаты колеблются в зависимости от NAV, так что это не тот фонд, который можно держать для получения предсказуемого ежемесячного дохода. Но, тем не менее, эта политика позволяет руководству сохранять свободные денежные средства для инвестиций без необходимости объявлять о сокращении дивидендов (и страдать от соответствующего падения цены акций). Более того, руководство проделало хорошую работу по инвестированию своей чистой стоимости активов, как вы можете видеть по 12% годовой доходности.

Мы также хорошо «компенсируем» эту дивидендную политику за счет текущей (редкой) скидки фонда. Покупка сейчас дает нам чуть ниже NAV США.

Как и PDI, США обычно торгуются дороже, чем стоят их активы — это награда за высокие результаты со стороны руководства США. Это делает его текущую скидку редкой возможностью купить по выгодной цене.

Выбор CEF № 3: новый фонд, торгующий с (временной) скидкой

Наконец, давайте пойдем с Фонд возможностей и доходов Cohen & Steers в сфере недвижимости (RLTY), что дает нам доступ к тысячам объектов недвижимости и приносит вам дивиденды в размере 8.4%, которые вы получаете каждый месяц.

Фонд владеет в основном американскими REIT с большой капитализацией, такими как складские арендодатели. Прологис (PLD)—прямым бенефициаром «оншоринг» американского производства— владелец вышки сотовой связи Американская Башня (АМТ) и домовладелец Приглашение Дома (INVH).

RLTY — это новый фонд, запущенный менее года назад, и в этом заключается наша возможность: поскольку он такой новый, RLTY торгуется со скидкой 10.2% по отношению к NAV. Это так, несмотря на то, что многие дочерние фонды RLTY, которыми управляет та же команда, торгуются близко к номиналу или с премией.

Это наш сигнал покупать и терпеливо ждать, пока RLTY стареет, инвесторы замечают его существование и недвижимость начинает восстанавливаться. Тем временем мы будем получать дивиденды фонда в размере 8.4%, которые будут поступать нам ежемесячно.

Майкл Фостер является ведущим аналитиком Противоположный взгляд, Чтобы узнать больше идей о доходах, нажмите здесь, чтобы прочитать наш последний отчет «Нерушимый доход: 5 инвестиционных фондов со стабильными дивидендами в размере 10.2%.

Раскрытие: нет