3 Альтернативные инвестиции для защиты от инфляции

Учитывая рекордные темпы инфляции и нестабильный фондовый рынок, вы, возможно, ищете альтернативные способы сохранить и приумножить свои пенсионные сбережения. В любом портфеле хеджирование от инфляции включает в себя несколько простых принципов. Во-первых, ищите инвестиции, которые не коррелируют (движутся в одном направлении) с вашими активами. Если ваш портфель упадет, ваши некоррелированные инвестиции, скорее всего, вырастут. Затем ищите инвестиции с высокой долей внутренней стоимости, на которую не так сильно влияет поведение рынка. Рассмотрите инвестиции, на которые, по вашему мнению, необходимо тратить деньги, например, на инфраструктуру и товары.

Когда мы углубимся в три благоприятных для инфляции инвестиций, хранящихся за пределами фондового рынка, имейте в виду, что инвесторы могут использовать счета с налоговыми льготами, такие как самоуправляемые IRA (SDIRA), для хранения этих инвестиций и максимизации стратегии диверсификации пенсионного портфеля.

1. Недвижимость

Недвижимость является традиционным средством защиты от инфляции, поскольку она имеет огромную внутреннюю ценность как материальный актив с ограниченным предложением. Материальные активы, такие как недвижимость, имеют тенденцию сохранять или увеличивать свою стоимость с течением времени и резко возрастать в периоды инфляции, что делает этот актив активом, который не следует упускать из виду.

Хотя летом 2020 года на рынке односемейных домов произошла массовая миграция людей, бежавших из городов в пригороды и сельские поселки (без сомнения, жилищный бум, вызванный Covid-19), вокруг существует множество возможностей. Спрос на дома опережает предложение, а проблемы с виртуальными покупками, электронной коммерцией и цепочками поставок все еще остаются. стимулирование спроса для разнообразного промышленного роста. SDIRA, владеющие такими активами, как REITS, склады и/или необработанные земли за пределами фондового рынка, предлагают значительные налоговые преимущества или рост с отсрочкой налогообложения (или не облагаются налогом, если они хранятся в Roth IRA), а также прибыль, которая может создать денежный поток и потенциальный потенциал роста. для долгосрочного повышения рыночной стоимости.

2. Частные инвестиции – инфраструктурно-ориентированные

Инфраструктура страны представляет собой своего рода бесконечную деятельность: от общего износа до развития и реконструкции и восстановления ущерба, нанесенного стихийными бедствиями. В настоящее время мы находимся на этапе интенсивного развития и реконструкции, и эти инфраструктурные проекты нуждаются в финансировании – вариантов у инвестора много. Инфраструктурно-ориентированный частные инвестицииs привлечь капитал за пределами фондового рынка от партнеров с ограниченной ответственностью (сторонних инвесторов), а затем использовать этот капитал для инвестирования в дополнительные активы или операции. Они напоминают традиционные инвестиции в виде прямых инвестиций, но эти инвестиции включают акцент на коммунальные услуги, транспорт, социальную инфраструктуру (больницы, школы) и энергетику. Инвестиции в инфраструктуру обычно имеют относительно низкую волатильность и низкую корреляцию с другими классами активов; расходы часто обязательны для этих проектов, что делает их популярным выбором на рынке альтернативных активов для защиты от инфляции.

3. товаров

Сырьевые товары — это ресурсы, которые обычно потребляются и включают в себя полудрагоценные металлы, такие как медь, и фьючерсные контракты. Подобные активы также можно найти за пределами фондового рынка, но есть несколько ключевых моментов, которые следует учитывать при инвестировании.

Медь является циклическим активом, то есть она движется вместе с рынком. Также важно помнить, что, как и любой материальный актив, его стоимость зависит от объема доступного предложения; это означает, что проблемы в процессе добычи полезных ископаемых или в общей цепочке поставок могут повлиять на ваши инвестиции. По данным Международной медной ассоциации, ожидается, что в ближайшие 50 лет объем меди вырастет на 20%. Отчет Всемирного банка за 2017 год Растущая роль минералов и металлов в низкоуглеродном будущем определили металлы, которые будут пользоваться большим спросом для реализации будущего с низким/нулевым выбросом углерода. Медь, кобальт, железная руда, свинец, никель, марганец, платиновые металлы и редкоземельные металлы были признаны необходимыми для развития «будущего с ограничением выбросов углерода». В докладе также говорится, что мы можем увидеть быстрый рост спроса на металлы, поскольку мировые экономики стремятся к переходу к более низкому выбросу углекислого газа к 2050 году.

Фьючерсные контракты являются еще одним альтернативным вариантом инвестиций в товарный класс активов. Эти контракты включают физические товары и финансовые инструменты, в которых подробно указано количество базового актива и стандартизированы для облегчения торговли на фьючерсной бирже. Контракт обязывает стороны купить или продать актив в заранее определенную дату и цену в будущем. Рынки фьючерсов были созданы с целью хеджирования. Фермеры могли бы защитить свои цены на урожай, продавая его на фьючерсных рынках, а переработчики могли бы защитить свои цены поставок, покупая. Вы можете сделать то же самое: если у вас обширный портфель акций, вы можете использовать фьючерсы на фондовые индексы, чтобы застраховаться от убытков по вашей позиции. Продажа фьючерсного контракта по цене, необходимой для защиты вашего портфеля, приводит к тому, что стоимость транзакции действует как страховая премия, если цена не пойдет в вашу пользу. Если рынок пойдет туда, куда вы опасались, вы компенсируете убытки фьючерсным контрактом, противоположным вашему активу. Фьючерсы, как правило, имеют более высокий фактор риска, чем другие альтернативные инвестиции, и детали контрактов могут быть сложными. Важно полностью понимать фьючерсный рынок и условия фьючерсного контракта, включая мелкий шрифт.

Вечнозеленые принципы хеджирования

Успехи, достигнутые в альтернативах, основаны на выявлении и использовании возможностей в меняющиеся – и зачастую трудные – времена. Альтернативные активы, которые не коррелируют с фондовым рынком, осязаемы, обладают внутренней ценностью и могут сохранять свою ценность, поскольку обязательные расходы — это вечнозеленый принцип защиты вашего портфеля от инфляции и волатильности фондового рынка.

SDIRA и инвестирование с налоговыми льготами

Использование SDIRA для хранения альтернативных активов предлагает расширенные налоговые льготы, которые могут подпитывать ваш пенсионный портфель в будущем. Как и в случае любого инвестиционного решения, важны комплексная проверка и работа с финансовым консультантом. Прежде чем принимать инвестиционное решение на новом рынке, поговорите с налоговым, юридическим или финансовым консультантом о вашей конкретной ситуации и выясните, есть ли альтернативные инвестиции на этом рынке. самостоятельная IRA идеально подходит для ваших пенсионных целей.

Информация, представленная в этой статье, носит образовательный характер, а не является инвестиционным, налоговым или финансовым советом. Вам следует проконсультироваться с лицензированным специалистом для консультации относительно вашей конкретной ситуации.