23 готовых пенсионных дивиденда за 2023 год

Десятипроцентные дивиденды — это не шутки.

Мы говорим о 50,000 500 долларов годового дохода от выплат на 100,000 тысяч долларов. Или $XNUMX XNUMX годовых дивидендов на миллион долларов.

Это серьезный денежный поток. И самое главное, мы говорим о доходах, а это означает, что если мы купим правильно, мы сможем сидеть сложа руки, собирать эти выплаты и сохранять наши сбережения нетронутыми.

Щедрая доходность дает нам большое преимущество перед ванильными инвесторами, которые лебезят перед традиционными голубыми фишками (платят от 2% до 3%). Этого не достаточно. Это простая математика.

Давайте снова обратимся к портфелю в миллион долларов. Если мы инвестируем в «более широкий рынок», S&P 500 дает 1.5%. Это прокси, т. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), выплачивает скудный годовой доход в размере 15,000 XNUMX долларов.

Хромой!

Для семьи из двух человек, мы 3,310 долларов под национальный уровень бедности!

На данный момент у нас нет другого выбора, кроме как растерзать ваши сбережения, чтобы заполнить пропасть между этим доходом в виде дивидендов и вашими ежемесячными счетами. Урожайность имеет значение.

Доходность имеет значение для выхода на пенсию

В честь 2023 года поднимем урожай на 23 жира. Этот список платит от 7% до 18.2% в год (да, это не опечатка).

Высокодоходная группа № 1: традиционная

Давайте начнем с некоторых традиционных акций (и, ладно, одного главного товарищества с ограниченной ответственностью), у которых нет никаких особых атрибутов — только высокая доходность.

Чесапик Энергия
CHK
(ЧК) и Девон Энергия
DVN
(ДВН) больше не имеют традиционных программ выплаты дивидендов, по которым они выплачивают одинаковую сумму (без повышения) каждый квартал. За это вы можете поблагодарить первую заявку на защиту от банкротства в 2020 году, а вторую — сокращение дивидендов в 2016 году и годы потери акций.

Теперь обе компании реализуют более ответственные программы выплаты дивидендов, которые имеют смысл для их бизнес-моделей, ориентированных на сырьевые товары. В частности, оба имеют регулярный базовый дивиденд, затем оба будут увеличиваться за счет дополнительных переменных дивидендов, основанных на проценте от денежного потока. (Девон будет платить до 50% денежных потоков, а Чесапик будет платить 50% денежных потоков.)

Western Union
WU
(В) и Коля (КСС) отражают более традиционные программы выплаты дивидендов, хотя выплаты первого застряли на уровне 23.5 цента ежеквартально в течение нескольких лет, в то время как второй буквально удвоил свои выплаты в 2022 году.

Специальные плательщики

Термин «специальные дивиденды» получает плохую репутацию от некоторых охотников за доходом. Это потому, что в большинстве случаев это разовые платежи, связанные с особым событием — скажем, компания продает часть своего бизнеса и использует часть непредвиденной прибыли для вознаграждения своих акционеров. Естественно, вы не ожидаете увидеть аналогичные дивиденды в будущем.

Но с горсткой плательщиков специальных дивидендов вы действительно можете ожидать особого отношения.

Старая Республика Интернэшнл
ORI
(ОРИ), поставщик общего и титульного страхования, регулярно всплывает на моем высокопроизводительном радаре несмотря на общую доходность примерно 4%. Это связано с тем, что в большинстве лет он выплачивает щедрые специальные дивиденды, если позволяет прибыль, часто более чем вдвое превышающую годовую сумму квартальных выплат. Тем не менее, 3.9% — это приемлемый нижний предел, если вы знаете, что в большинстве лет вам могут выплачивать 8% или 9%.

Конечно, некоторые специальные плательщики слишком далеко заходят в этой идее и не могут рассчитывать на пенсионный доход. Из Ресурсы Арки
ARCH
' (АРКА) 18.2% доходности, колоссальные 17.5 процентных пункта приходятся на многочисленные специальные дивиденды. И в отличие от других имен в этом списке, у него нет долгой истории выплаты стабильных специальных дивидендов, что делает его очень подозрительным для инвесторов, которые ценят надежность.

Инвестиции в недвижимость

Инвестиционные фонды недвижимости или REIT, являются синонимом щедрых дивидендов. Что имеет смысл — они буквально мандат перераспределять девять десятых своего дохода обратно своим акционерам.

Но эти восемь REIT распределяют больше, чем большинство — как минимум в 2 раза больше, чем доходность ETF Vanguard Real Estate (VNQ)
ВНК
).

Например, есть Свойства EPR (EPR), специальность «испытывает» REIT, доходность которого в настоящее время составляет более 8%. Его почти 360 офисов, сданных в аренду более чем 200 арендаторам в 44 штатах и ​​Канаде, включают АМС (АМС) театры, тренировочные площадки Topgolf, горнолыжные курорты, аквапарки и даже музеи. EPR все еще находится в режиме восстановления после серьезных проблем с COVID, из-за которых компания временно приостановила выплату дивидендов. С тех пор он восстановил эту выплату, и хотя акции EPR в 2022 году снизились на двузначные числа, REIT примерно соответствует рынку и опережает сектор недвижимости.

Просто будь осторожен. Большинство этих REIT приносят такую ​​большую доходность из-за плохих или откровенно ужасных показателей за последний год — в то время как REIT отстают от рынка, некоторые из этих имен откровенно чахнут, и в следующем году их могут ожидать большие трудности. Доходный траст Office Properties (OPI) и Пьемонт Доверительное управление офисной недвижимостью (PDM) потеряли 45% и 52% соответственно с начала года до конца 2022 года. Да, некоторые работодатели, наконец, загоняют своих работников обратно в рабочие места, но этот импульс может пошатнуться, если экономика действительно впадет в рецессию в 2023 году.

Бретт Оуэнс - главный инвестиционный стратег Противоположный взгляд, Для более великих идей дохода, получите бесплатную копию своего последнего специального доклада: Ваш пенсионный портфель: огромные дивиденды — каждый месяц — навсегда.

Раскрытие: нет