2 дивиденда, которые прямо сейчас сокрушают инфляцию

Битва за пенсионный доход никогда не заканчивается! В 2020 и 2021 годах мы боялись сокращения дивидендов. Теперь мы потеем от растущей инфляции!

Хорошие новости? Что бы ни беспокоило, мы можем применить мой «двухэтапный пенсионный план». Он предназначен для того, чтобы любые действия Джея Пауэлла, Владимира Путина или даже президента Китая Си не влияли на наши потоки дивидендов.

(Ниже я приведу вам два тикера, которые отлично работают с этой стратегией, в том числе тот, который получает прибыль от падения российской нефти. Эта незаметная компания только что увеличила свои выплаты на 50%.)

Инфляция Sideswipes пенсионеров

Конечно, этот рыночный крах — в основном дело рук Пауэлла, который превысил отметку в стимулировании, увеличив денежную массу на смехотворные 40% с февраля 2020 года. И посмотрите на правую часть графика ниже: хотя инфляция была проблема уже больше года, он только прямо сейчас нажимаю на тормоза!

Мы все знаем, что пенсионеры — люди с наименьшим пространством для маневра в своем бюджете — берут на себя основную тяжесть. Если вы на пенсии или близки к пенсии, вы, вероятно, заметили, что цены на вещи, которые вам нужны больше всего, подскочили.

Надеетесь навестить внуков этим летом? Цены на авиабилеты в марте подскочили на 11% с февраля, согласно последнему чтению индекса потребительских цен. Забудьте о вождении — цены на бензин выросли на 48% по сравнению с прошлым годом! Другие предметы первой необходимости также растут: электричество выросло на 11% по сравнению с прошлым годом. Одежда? До 7%.

Вы, без сомнения, киваете вместе с этим списком. И если вы похожи на меня, вы думаете, что эти цифры слишком консервативны по сравнению с тем, что мы видим в магазинах.

Вот тут и появляются две мои любимые дивидендные стратегии для борьбы с нашим стремительно растущим прожиточным минимумом. Одна больше подходит для инвестора, которому не хватило лет до выхода на пенсию, а другая - идеальный способ увеличить свой доход, если у вас нет рабочей силы, или собираются это сделать.

Годы до пенсии: включите «Дивидендный магнит»

Если у вас еще есть несколько лет, чтобы повесить их, акции роста дивидендов должны быть вашим выбором, поскольку инфляция движется на север. Но не просто какие-то старые производители дивидендов — нам нужны акции с выплатами, которые ускорение.

Компании с высокими выплатами платят нам тремя способами:

1. Заплатив дивиденд сейчас, и ...
2. Увеличивая свои выплаты, а также …
3. Рост стоимости акций, поскольку цена акций производителей дивидендов, как у щенков, растет, их дивиденды возрастают.

Cameco: разумная покупка, когда ядерная энергетика возвращается

Первая акция, о которой я хочу вам рассказать, идеально подходит для такого подхода. Это производитель урана, и я любят перспективы урана.

Ассоциация другие желтый металл достиг своего пика перед финансовым кризисом. Тем не менее, его цена барахталась за последние 15 года. Это верно. Уран потерпел крушение в 2007 году, и это только сейчас начинают митинговать. С 15-летним заводом он готов к большому полю!

Спрос, похоже, застрял в долгосрочном восходящем тренде по многим причинам, начиная с роста населения: к 2050 году на планете будет почти 9.8 миллиарда человек. Ожидается, что в результате скачка потребления электроэнергии спрос на уран возрастет на 75% в течение трех десятилетий после 2020 года:

Чтобы добраться отсюда туда, потребуется производство атомной энергии. Плюс ядерный is считается чистым источником энергии, и для обеспечения пригодности для жизни в будущем требуется более низкий уровень выбросов CO2.

Но будущее не единственная наша проблема. Миру нужны нероссийские источники энергии вчера. Покупка больших объемов природного газа для финансирования военной машины не годится.

Вот почему Великобритания объявила о планах тройной его ядерная энергетика. Президент Франции Эммануэль Макрон пообещал больше ядерной энергии в своей программе переизбрания. Скорее всего, последуют и другие страны континента.

В Канаде Камеко (CCJ) является главным бенефициаром этого ядерного возрождения. Это один из крупнейших в мире производителей урана, производящий 53 миллиона фунтов в год, что составляет 17% мирового производства.

Большая часть урана Cameco поступает от ее операций в Саскачеване, а небольшой рудник в Казахстане принадлежит компании через совместное предприятие. Cameco также приостановила работу шахт в США, чтобы возобновить работу, но руководство придерживается осторожного подхода и планирует в ближайшие несколько лет использовать свои шахты ниже предельных возможностей.

Как и у всех горняков, состояние Cameco растет и падает в зависимости от цены производимого ею товара. Таким образом, акции выросли, и у них есть большой потенциал для роста.

Отчасти это связано с влиянием его выплаты, которая приносит сегодня доходность составляет всего 0.4%, но, похоже, она рассчитана на долгосрочную перспективу, поскольку в прошлом году компания провела колоссальное повышение на 50%. Инвесторы заметили это и одновременно подняли акции!

Поскольку дивиденды Cameco колеблются в зависимости от цен на уран, это не акции, которые мы купим и спрячем. Но это is разумная покупка сейчас, когда страны отказываются от ископаемого топлива в целом и Русский ископаемое топливо в частности.

Компания получает дополнительную подушку безопасности из своего баланса: по состоянию на конец первого квартала у нее было 996 миллионов долларов в виде долгосрочных долгов, меньше чем 1.5 миллиарда долларов в виде денежных средств и краткосрочных инвестиций. Наконец, тот факт, что Cameco базируется в дружественной Канаде, является дополнительным плюсом в эту новую эру «оншоринга» и «деглобализации".

На пенсии (или почти): получайте эти ежемесячные 7% + денежные потоки

Cameco — отличная акция, которую стоит рассмотреть, если вы далеки от выхода на пенсию, поскольку рост цен на уран, вероятно, приведет к более высоким дивидендам и ценам на акции в долгосрочной перспективе. Но что, если вы находитесь на пенсии или близки к ней и хотите увеличить свою прибыль в виде дивидендных выплат?

Вот тут-то и появляется одна из лучших — и, безусловно, самая нелюбимая — игра с дивидендами из всех: закрытые фонды (CEFs).

Существует около 500 CEF, и они предлагают пенсионерам то, в чем они больше всего нуждаются: большие дивиденды, которые часто выплачиваются ежемесячно. Типичный CEF дает около 7% прямо сейчас, и многие платят больше.

Рассмотрим такой фонд, как Стратегический фонд покупок-списаний с налоговым управлением Eaton Vance (EXD), что может быть отличным способом с высокими дивидендами владеть некоторыми из самых известных голубых фишек Америки. Он имеет особое значение для технологий — 36% портфеля. Apple
AAPL
(ААПЛ) и Microsoft
MSFT
(МСФТ) два его главных холдинга.

Это делает EXD интересным, поскольку влияние технологий на нашу жизнь надолго превзойдет эту череду повышений ставок ФРС, что делает сегодняшние цены на побежденные технологические компании с большой капитализацией заманчивыми. По мере восстановления технологий вы сможете получать большую часть своей прибыли за счет дивидендов EXD в размере 8.2%, выплачиваемых ежемесячно. И эта крупная выплата устойчива: она выдержала экономический коллапс из-за COVID-19.

Кроме того, EXD получает дополнительные денежные средства, продавая покрытые колл-опционы — права, приобретаемые инвесторами для покупки акций EXD, если они торгуются выше определенного уровня в фиксированное время в будущем. Эта стратегия хорошо работает на волатильном рынке, потому что, если акции закрываются ниже цены исполнения, EXD сохраняет свои акции. и премия, которую платят наши покупатели опционов. Мы получаем эту премию как часть наших дивидендов.

Кроме того, мы можем получить EXD на 1.8% ниже стоимости его чистых активов (NAV или стоимости акций в его портфеле), когда я пишу это. Это может показаться не очень удачной сделкой, но большую часть прошлого года фонд торговался с премиями, что предполагает дальнейший рост.

Бретт Оуэнс - главный инвестиционный стратег Противоположный взгляд, Для более великих идей дохода, получите бесплатную копию своего последнего специального доклада: Ваш пенсионный портфель: огромные дивиденды — каждый месяц — навсегда.

Раскрытие: нет