До того, как 2022 год подойдет к концу, консультанты должны начать обсуждения с клиентами ряда вопросов, включая выход на пенсию, инвестиции, страхование и налоги.
Для многих из этих тем важно отметить крайние сроки или ограничения по взносам в конце года. Их отсутствие может привести к штрафам, более высоким налоговым счетам и другим финансовым последствиям.
Чтобы определить, какие темы консультанты должны представить клиентам до конца года, SmartAsset поговорила с Эллиотом Херманом, партнером и главным инвестиционным директором PRW Wealth Management LLC. Если вы хотите развивать свой финансовый консультационный бизнес, ознакомьтесь с Платформа SmartAdvisor от SmartAsset.
Герман отвечает за процесс инвестиционного консультирования своей фирмы, включая разработку инвестиционной стратегии, распределение активов, а также инвестиционный менеджер и комплексная проверка продукта. Он также наблюдает за практикой фирмы по управлению капиталом, разрабатывая планы, ориентированные на области передачи богатства, уход на пенсию, инвестиции, налоги, управление рисками и планирование недвижимости.
Вебинар, который модерировала Сюзанна Снайдер, главный редактор отдела финансового образования в SmartAsset, транслировался в прямом эфире 17 ноября.
Вот 10 обсуждаемых тем:
Взносы на пенсионный счет
Распределение взаимных фондов
Сбор налоговых убытков и доходов от прироста капитала
Стратегии подарков
Управление подоходным налогом
Рост затрат на замену
Способствуя учетные записи HSA
Чтобы узнать больше о контексте и советах консультанта, посмотрите видео.
Группа не давала советов, и каждое обстоятельство уникально. При реализации этих стратегий следует проконсультироваться со специалистом по налогам.
Эллиот Херман не является сотрудником SmartAsset и не является клиентом SmartAdvisor. Кроме того, ему не заплатили за участие.
Пожалуйста, напишите [электронная почта защищена] если вы хотите копию слайд-шоу в формате PDF.
Советы по развитию вашего финансового консалтингового бизнеса
Позвольте нам стать вашим партнером по органическому росту. Если вы хотите развивать свой финансовый консультационный бизнес, ознакомьтесь с Платформа SmartAdvisor компании SmartAsset. Мы подбираем сертифицированных финансовых консультантов к подходящим клиентам в США.
Расширьте свой радиус. SmartAsset Недавний опрос показывает, что многие консультанты рассчитывают продолжить удаленные встречи с клиентами после COVID-19. Подумайте о том, чтобы расширить свой поиск и работать с инвесторами, которым удобнее проводить виртуальные встречи или проводить личные встречи.
Фото: © iStock.com/juststock
сообщение Вебинар: 10 вещей, которые консультанты должны обсудить с клиентами до конца года Появившийся сначала на Блог SmartAsset.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html.