За последние несколько месяцев криптоинвесторы пережили тяжелые испытания, когда ликвидность и стоимость утекали практически из каждого проекта в этой сфере.
Это стало неприятным шоком. Цена Биткойна и различных других токенов достигла пика в начале 2021 года, после чего в середине лета последовала короткая коррекция, в результате которой цены упали. Но к концу года криптовалюта выросла с удвоенной силой: в середине ноября 68,000 года Биткойн достиг нового исторического максимума в чуть более 2021 15.8 долларов. предыдущий год.
Как раз в тот момент, когда все ожидали оказаться на Луне, рынки криптовалют сделали резкий разворот. То, что началось как ручеек в декабре, быстро превратилось в каскад: стоимость криптовалют резко упала в течение января. В том месяце общая стоимость рынка криптовалют упала ниже 2 триллионов долларов, и негативные настроения быстро усилились.
Из-за внезапной потери ликвидности десятки криптопроектов вскоре потерпели крах – особенно экосистема Terra, чьи токены TerraUSD и LUNA, как известно, уничтожили всего за 48 часов в мае. Вскоре после этого протокол DeFi Celsius принял решительные меры, чтобы избежать подобной участи, остановив вывод средств клиентов со своей платформы. Подобные события быстро развернулись в таких компаниях, как BlockFi, Babel Finance и Vauld.
По данным Coingecko, к середине июня стоимость более широкой экосистемы DeFi упала с пика в 175 миллиардов долларов в ноябре 2021 года до всего лишь 40 миллиардов долларов в начале июня. Поскольку рынок, очевидно, сейчас находится в свободном падении, многие люди, естественно, задаются вопросом, не застрял ли сектор DeFi.
Медвежьи рынки для строителей
Наблюдателей можно простить за то, что они думают, что это похоронный звон в криптовалюте, но долгосрочные наблюдатели за криптовалютой прекрасно знают, что то, что происходит сейчас, — это всего лишь последний провал в американских горках, которые никогда не прекращаются. Факт заключается в том, что рынок криптовалют характеризуется резкими взлетами и падениями, которые, похоже, становятся все хуже с течением времени и достижением новых рекордных максимумов.
Быстрый спад на рынке криптовалют стал известен как «криптозима», и хотя он действительно приводит к упадку многих неустойчивых проектов, преданные разработчики знают, что такие периоды — лучшее время, чтобы опустить голову и начать строить. Когда ожидания низкие, жизнеспособные проекты могут спокойно продолжать свою работу, набирая обороты к следующему периоду роста.
Большинство аналитиков считают, что рынок криптовалют рано или поздно придет в норму. Хотя криптовалютная зима может продлиться несколько лет, Citi уверен, что к концу десятилетия экономика метавселенной, основанная на криптовалюте, достигнет $13 триллионов, чему будет способствовать активная база пользователей, насчитывающая более пяти миллиардов человек. Хотя в отчете Citi делается вывод, что традиционные деньги по-прежнему будут играть роль в экономике метавселенной, значительная часть торговли также будет опираться на криптовалюту.
Таким образом, ожидается, что DeFi сыграет ключевую роль в стимулировании этого роста, и история говорит нам, что многие из наиболее успешных криптопроектов создаются во время медвежьих рынков.
Ярким примером этого является торговая площадка OpenSea NFT. Запущенный в 2017 году, когда NFT только заявляли о таких проектах, как CryptoKitties и CryptoPunks, он вскоре оказался в неспокойной воде. К началу 2018 года рынок криптовалют находился в свободном падении и пережил зиму, которая длилась более двух лет, за это время цена Биткойна упала более чем на 80%.
В то время как другие в очередной раз праздновали упадок криптовалюты, OpenSea, казалось, была обречена на посредственность. Даже в 2020 году он все еще находился в тяжелом положении: у него было всего 4,000 пользователей и ежемесячная сумма транзакций всего 1.1 миллиона долларов. Но команда продолжала строиться, и ее усилия наконец окупились. Благодаря стремительному росту криптовалют в 2021 году OpenSea быстро превратилась в мощную платформу NFT, и сегодня ее стоимость оценивается более чем в 13 миллиардов долларов, а на ее платформе работает более миллиона активных пользователей.
Однако OpenSea — не единственный пример. Это не совпадение, что основы множества знаковых криптопроектов были заложены в то время, когда криптовалюта, казалось, была на пороге смерти. Coinbase возникла во время одного из первых медвежьих криптовалютных рынков в 2012 году, тогда как Ethereum родился в разгар очередного краха в 2015 году, а Uniswap появился примерно в то же время, что и OpenSea.
Регулирование DeFi — надежная ставка
История подсказывает, что сейчас может быть время для появления следующего поколения революционных криптопроектов, и нигде это не выглядит более правдоподобно, чем в борющемся секторе DeFi, который в настоящее время находится на коленях. Падение рынка, несомненно, болезненно для многих инвесторов, но, с другой стороны, оно, вероятно, отсеет многие неустойчивые проекты, не имеющие никакого бизнеса в этой сфере. В свою очередь, это может создать новые возможности для более здоровых проектов, которые в конечном итоге станут основой следующего периода роста DeFi.
Phree — один из DeFi-стартапов, который не только выживет, но, возможно, даже процветет в ближайшие годы. Поскольку крах криптовалют в этом году оказался самым болезненным, призывы к ужесточению регулирования в этой сфере достигли апогея.
Это хорошая новость для Phree, которая поставила перед собой амбициозную цель по регулированию сектора DeFi. В частности, Phree стремится внедрить в пространство DeFi те же правила соблюдения требований, которые применяются в традиционном финансовом секторе. Таким образом, DeFi станет гораздо более привлекательным для традиционных институтов, таких как банки, открыв шлюзы для огромной ликвидности, которую они контролируют.
Фри считает, что DeFi достигнет своего потенциала «банковского обслуживания тех, кто не имеет доступа к банковским услугам», только тогда, когда сможет подключиться к миру основных финансов. Для этого аргумента есть веские аргументы, но традиционные институты не будут трогать DeFi с помощью шеста, пока ситуация не изменится. Они слишком настороженно относятся к риску, отсутствию безопасности, распространенности мошенничества и мошенничества, которыми изобилует эта сфера.
Фри надеется изменить такое восприятие DeFi, создав совместимую платформу «экосистема как услуга» с совместимыми, не требующими разрешения и прозрачными протоколами для привлечения институциональных инвесторов. Благодаря своей совместимой платформе Phree сможет предоставить инвесторам защиту в случае уязвимостей смарт-контрактов и мошенничества. Усиление регулирования в сфере DeFi также уменьшит опасность махинаций, поскольку несоответствующим протоколам будет сложнее привлекать инвестиции.
Есть все основания полагать, что в будущем Phree будет играть ключевую роль в соединении мира DeFi с традиционными финансами. Phree планирует запустить свою платформу вместе со стейблкоином, обеспеченным активами, к началу следующего года.
Обеспечение прозрачности в DeFi
Можно утверждать, что одна из причин, по которой инвесторы DeFi потеряли такую большую ценность в условиях нынешнего медвежьего набега, связана со сложностью протоколов, в которые они инвестируют. Понимали ли инвесторы, во что они ввязываются с такими проектами, как Terra's Anchor Protocol или Цельсия, они вполне могли держаться подальше и избавить себя от многих страданий.
Именно по этой причине мы с оптимизмом смотрим на перспективы HyperDEX Finance, цель которой – помочь инвесторам выбрать правильную инвестиционную стратегию, соответствующую их соотношению риска и прибыли.
HyperDEX делает это, упрощая инвестиции в DeFi с помощью продуктов под названием «Cubes», которые позволяют пользователям выбирать из множества стратегий инвестирования, соответствующих их толерантности к риску. Это отличается от большинства существующих протоколов DeFi, которые рекламируют щедрые APY, но часто слишком сложны, чтобы пользователи могли правильно понять риск, который они берут на себя.
Кубы HyperDEX предоставляют три основные инвестиционные стратегии, начиная с куба с фиксированным доходом, который обеспечивает гарантированный фиксированный доход в течение определенного периода; Algo Trading Cube, обещающий переменный доход благодаря торговым алгоритмам HyperDEX; и Race Trading Cube, который позволяет инвесторам спекулировать на цене конкретных активов.
Хотя три доступные стратегии легко понять, протокол добавляет остроты с помощью так называемых «HyperCubes», которые позволяют пользователям одновременно вносить собственные токены HYP платформы в дополнение к своим основным инвестициям. Это увеличивает риск, но также обеспечивает щедрое вознаграждение за доходы пользователя. Например, гиперкуб с фиксированным доходом обеспечивает 20% прибыли от депонированных токенов HYP, в то время как гиперкубы Algo Trading и Race Trading обеспечивают дополнительный доход в HYP, который эквивалентен любой прибыли или убытку, первоначальному доходу от инвестиций. Другими словами, HyperCubes предоставляют пользователям возможность получать «параллельную прибыль». В то же время ожидается, что спрос на инвестиции HyperCube в конечном итоге увеличит ценность HYP, что приведет к еще большему вознаграждению.
Ключевым преимуществом HyperDEX является не столько вознаграждение, сколько то, как он упрощает инвестирование в DeFi, позволяя пользователям точно понимать, с каким уровнем риска они сталкиваются в своих инвестициях. Учитывая многочисленные страхи, которые инвесторы DeFi пережили в последние месяцы, инвесторы становятся все более осторожными в отношении любой платформы, обещающей высокую прибыль. Так что вполне вероятно, что будет большой спрос на более прозрачные продукты такого рода.
Строительство на прочном фундаменте
Еще одно приложение DeFi, которое упрощает жизнь пользователям DeFi, — это Klever, цель которого — решить две наиболее актуальные проблемы в криптопространстве сегодня, а именно безопасность и удобство для пользователей.
Klever — это новое приложение, которое рассматривает себя как надежный шлюз к DeFi, создавая безопасный и быстрый опыт с простой регистрацией для новых пользователей, которые только начинают работать в криптопространстве.
Основой Klever является операционная система кошелька Klever OS, которую сторонние разработчики могут использовать для создания интеллектуальных и безопасных кошельков в децентрализованных приложениях, оборудовании, смартфонах, флэш-накопителях, носимых устройствах и практически где угодно. Собственное приложение Клевера построено на базе ОС Клевер. В его основе лежит криптокошелек с легким доступом к ряду продуктов и услуг DeFi, которые недоступны через другие кошельки. С его помощью пользователи могут покупать, продавать и сохранять криптовалюту, играть в игры и получать доступ к ряду услуг DeFi. Он также обеспечивает выход в реальный мир, позволяя пользователям совершать покупки в Интернете, бронировать отпуск и многое другое с использованием криптовалюты.
DeFi-сервисы Klever включают Swap — простой в использовании механизм, позволяющий пользователям обменивать криптовалютные токены по справедливому курсу. Он работает, отслеживая динамику цен в реальном времени на различных криптовалютных биржах высшего уровня, используя эти данные для создания индекса цен, на котором основаны транзакции. Пользователи могут быстро проверить котировочную цену любых двух криптовалют, выбрать сумму, которую они хотят обменять, затем завершить транзакцию и перевести токены непосредственно в свой кошелек. Другой крупный сервис — это спотовая биржа Klever, которая обслуживает как начинающих, так и опытных трейдеров.
У Klever есть продукты, способные оказать влияние на сцену DeFi, но что действительно отличает ее, так это прозрачность и профессионализм ее команды. Компания заработала репутацию компании, которая постоянно соблюдает сроки, указанные в дорожной карте ее продукта, и одновременно создает инструменты, которые не только просты в использовании, но и обеспечивают расширенную функциональность. У компании также большие планы: на горизонте — NFT, аппаратные кошельки и собственный блокчейн.
Примечательно, что «Клевер» делает все это самостоятельно. Уникально то, что за проектом не стоят венчурные капиталисты или частные инвесторы. Скорее, он внедрил надежную бизнес-модель, которая позволила ему с самого начала получать доход, необходимый для финансирования своего развития.
Имея устойчивую бизнес-модель, Klever может продолжать развивать свою экосистему, даже несмотря на то, что более широкий рынок DeFi сталкивается со значительным давлением. Это глоток свежего воздуха, который обещает сохраниться надолго. Таким образом, Klever — это проект, который медленно, но верно расширяет как свою экосистему, так и базу пользователей, что оставляет ему хорошие возможности для дальнейшего расширения, когда наступят времена бума.
Источник: https://crypto.news/with-defi-now-in-bear-market-territory-these-projects-are-building-for-the-next-bull-run/