По мере того как все больше и больше щупалец Alameda, FTX и Сэма Бэнкмана-Фрида обнажаются в финансовой системе, регулирующие органы продолжают задавать сложные вопросы после разрушения.
Moonstone Bank, ранее известный как Farmington State Bank, все чаще оказывается под пристальным вниманием средств массовой информации по двум основным причинам.
Во-первых, Moonstone приняла инвестиции в размере 11.5 миллионов долларов от Alameda Research в марте 2022 года. Инвестиции за 10% владения оценили банк в 115 миллионов долларов — большая сумма по сравнению с 10 миллионами долларов в клиенте. депозиты в то время и интересно, учитывая, что после этого депозиты клиентов резко увеличились.
Во-вторых, Жан Шалопен, который использовал организацию под названием FBH для покупки Moonstone, также является председателем Deltec Bank & Trust — банка, широко известного во всем мире. Багамские документы и, как известно, является предпочтительным банком как для FTX, так и для спорного эмитента стабильной монеты Tether. Делтек Групп также владеет Делчейн, топ-менеджер Tether. У FTX и Alameda было не менее 17 банковские счета с Делтек.
В предыдущее обсуждение Федеральная резервная система признала, что с Protos «плохие вещи могут случиться, даже если вы думаете, что все в порядке».
Совсем недавно мы связались с Департаментом финансовых учреждений штата Вашингтон (DFI), у которого совершенно другая точка зрения на текущее состояние регуляторных вопросов.
Роберта Холлинсхед, директор банков DFI штата Вашингтон, который курировал Moonstone до его перехода в банк-член Федеральной резервной системы, сказала, что было много «неверных сведений об инвестициях [в Moonstone Bank] из Аламеды».
«Не требовалось одобрения от DFI», чтобы принять инвестиции, потому что это была миноритарная доля собственности, сказала она.
Холлинсхед заверил общественность, что Жан Шалопин, глава FBH (владелец Moonstone) и председатель Deltec Bank & Trust, «выполнил все установленные законом правила… международная проверка биографических данных» и надзор как со стороны «Вашингтонского DFI, так и Кормили."
Она также признала, что из всех государственных банков, связанных с каннабисом и цифровыми активами, «Лунный камень — единственный, кто является членом ФРС», хотя «у некоторых других банков есть холдинговые компании, деятельность которых регулируется Федеральной резервной системой».
«Любой банк, который находится в режиме значительного роста, мы очень активен в регулирующих и надзорных функциях", - настаивала она.
Настоящим сюрпризом, по словам Холлинсхеда, стало падение FTX. «Это поразительно, — сказала она, — это обнажает недостатки регулирующего надзора за этими компаниями».
«Я надеюсь, что SBF привлечены к уголовной и гражданско-правовой ответственности", - сказал Холлинсхед.
Прочитайте больше: BlockFi обвиняет FTX в банкротстве, но позволяет сократить долги по добыче биткойнов
«Мы ограничены в своих возможностях сейчас, — сказала она. «Я надеюсь, что Сэм Бэнкман-Фрид будет привлечен к уголовной и гражданской ответственности».
«Я ничего не могу поделать с кем-то, кто сидит дома и мечтает совершить преступление, — сказал Фацио. «Законы в Вашингтоне строги, Мне не нужны никакие новые законы, чтобы ловить плохих парней.".
Но когда Protos обратились за комментариями к бывшему юристу по регулирующим органам, они высказали противоположное мнение. «Единственное, что [регуляторы] должны делать, это сидеть и думать о том, как люди совершают преступления. Это основная задача регулятора финансовых услуг».
Адвокат, попросивший не называть его имени, но разговаривавший с Протосом на заднем плане, продолжил:Если вы видите, что крупный иностранный субъект покупает небольшой банк, это должно немедленно вызвать тревогу».
«Это вызывает ответственность рассмотреть это с самой тщательной проверкой. Другая задача регулирующих органов заключается не только в том, чтобы выяснить, кто совершает преступление, но и в том, чтобы получить достаточно документации, чтобы регулирующий орган мог действовать быстро и эффективно, когда станет ясно, что преступление было совершено».
Дезинформация и законодатели
Фацио, как и Холлинсхед, обвинил в предположении о системном сбое регулирования «неинформированную информацию».
Фацио также сказал: «Конгресс и законодатели штата реализуют законы. Если вы говорите о системном сбое, виноваты не регуляторы».
«Мы подали иски по нескольким из этих дел, — сказал Фацио. «Когда у нас будет возможность запретить те или иные компании, мы это сделаем».
В резком контрасте со словами, повторенными от DFI штата Вашингтон, бывший юрист по регулированию просто сказал: «SEC, CFTC и FinCEN снова и снова предупреждали о рисках Deltec».
Чтобы быть в курсе новостей, следите за нами на Twitter и Новости Google или послушайте наш подкаст о расследованиях Инновация: Блокчейн-Сити.
Источник: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/