Аккаунты потребителей, связанных с торговлей криптовалютой, особенно те, которые связаны с одноранговыми (P2P) транзакциями, привлекли внимание венесуэльских банков.
Венесуэльские частные банки заморозили более 75 учетных записей для обеспечения транзакций криптовалюты в фиат и фиата в криптовалюту с конца 2021 года, утверждает Legalrocks, юридическая практика в Венесуэле, ориентированная на криптовалюту и блокчейн.
Банки в Венесуэле уделяют больше внимания счетам, которые часто связаны с Bitcoin транзакции. Согласно сообщению в блоге Legalrocks, венесуэльской юридической практики, специализирующейся на криптовалютах и блокчейне, с конца 75 года было зарегистрировано более 2021 случаев, когда фонды были остановлены или находятся под следствием.
Ана Охеда: закрытие этих аккаунтов неоправданно
По словам Аны Охеды, генерального директора Legalrocks, закрытие этих счетов для сбора фиатных денег в обмен на криптовалюты не может быть оправдано. Тем не менее, добавляет она, если есть убедительные признаки того, что деньги, потраченные на эти операции, связаны с противоправной или преступной деятельностью, это меняет ситуацию.
Точно так же Охеда добавляет, что финансовые органы могут счесть подозрительными транзакции, совершенные через криптовалютные биржи, которые не одобрены Sunacrip (национальный орган по надзору за криптовалютными активами).
Охеда отмечает, что из-за экономического кризиса и серьезной девальвации фиатной валюты страны (венесуэльского боливара) в этом году stablecoin транзакции через рынки P2P широко распространены. Это означает, что стейблкоины используются в качестве средства сбережения отдельными лицами, которые покупают их, получая фиатные деньги в качестве оплаты, а затем обменивают их на дополнительные фиатные деньги для совершения покупок и оплаты услуг.
Венесуэла возглавляет чарты криптовалют
Согласно отчету ООН, опубликованному в июле, Венесуэла занимает третье место среди стран, принявших криптовалюты.
«Как латиноамериканская нация, которая больше всего использует криптовалюту для защиты от инфляции и снижения емкости сбережений, Венесуэла уже несколько лет доминирует в регионе».
Ана Охеда, генеральный директор Legalrocks
В Венесуэле рынки P2P на основе стейблкоинов стали настолько распространенными и популярными, что некоторые наблюдатели считают, что они могут существенно повлиять на колебания обменного курса доллара к боливару.
Асдрубал Оливерос, экономист, предположил, что FTX обвал, боязнь хранить активы на кастодиальных биржах, взаимодействие криптовалютных рынков с более крупной экономикой и 40-процентное падение боливара по отношению к доллару США в ноябре как потенциальные причины роста использования криптовалют и стейблкоинов.
Источник: https://crypto.news/venezuela-banks-block-more-than-75-crypto-related-accounts/