Регуляторы США предупреждают местные банки о рисках работы с криптовалютой после ужасного 2022 года

Американские банковские наблюдатели предупредили местные финансовые учреждения, что погружение в мир криптографии может быть сопряжено с различными рисками, такими как мошенничество.

Предупреждение появилось в результате каталитического 2022 года, когда ушли из жизни несколько гигантов криптовалюты, включая FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network и другие. Крах этих фирм вызвал многомиллиардные убытки инвесторов и вызвал панику в отрасли, что привело к массовому падению рынка.

Остерегайтесь рисков

Федеральная резервная система, Федеральная корпорация по страхованию депозитов и Управление валютного контролера выпустили Совместное заявление, советуя банкам США быть предельно осторожными при работе с криптовалютами из-за рисков в этой области. Монетарные учреждения могут стать жертвами мошенничества и мошенничества или быть вовлеченными в крах проектов, что приведет к серьезным убыткам:

«События прошлого года были отмечены значительной волатильностью и выявлением уязвимостей в секторе криптоактивов. Эти события подчеркивают ряд ключевых рисков, связанных с криптоактивами и участниками сектора криптоактивов, о которых должны знать банковские организации».

Наблюдатели заявили, что криптовалютной индустрии не хватает зрелости и устойчивости, что является еще одной предпосылкой для финансового ущерба. Они также утверждали, что сектор уязвим для кибератак, в то время как биткойн и альтернативные монеты могут способствовать незаконной деятельности из-за отсутствия соответствующих правил. 

«Важно, чтобы риски, связанные с сектором криптоактивов, которые невозможно смягчить или контролировать, не мигрировали в банковскую систему. Агентства осуществляют надзор за банковскими организациями, которые могут быть подвержены рискам, связанным с сектором криптоактивов, и тщательно рассматривают любые предложения банковских организаций об участии в деятельности, связанной с криптоактивами», — говорится в заявлении.

Регуляторы отметили, что многочисленные неудачные криптовалютные проекты в прошлом году нанесли ущерб всей отрасли. Учитывая риски того, что в ближайшем будущем произойдет крах еще одного предприятия, наблюдатели продолжат следить за сектором и информировать участников о неизбежных рисках. 

FTX и другие падающие гиганты

Провал Терры — один из примеров 2022 года, подорвавших доверие к отрасли. Алгоритмический стейблкоин проекта — UST — отменил привязку в мае, а затем упал практически до нуля вместе с нативным токеном LUNA. Это привело к огромным потерям инвесторов, поскольку источники сообщили, что некоторые люди покончили жизнь самоубийством. 

Столица Три Стрелы (3AC), Сеть Цельсия и Voyager Digital ощутили на себе последствия краха Терры, поскольку у всех у них были серьезные финансовые проблемы, и им пришлось объявить себя банкротом. 

Тем не менее, самый печально известный коллапс, возможно, один из FTX. Платформа, которая была одной из крупнейших в своей области, подано для защиты от банкротства в ноябре после того, как столкнулись с проблемами ликвидности и не выполнили запросы клиентов на снятие средств.

Власти Багамских островов арестовали бывшего генерального директора биржи Сэма Бэнкмана-Фрида и отправили его в тюрьму Фокс-Хилл по обвинению в мошенничестве, отмывании денег и ряде других преступлений. Позже он был депортирован в США и выпустил на облигации в размере 250 миллионов долларов до Рождества.

SBF (как его обычно называют) недавно взмолился невиновен по уголовным обвинениям в том, что он сознательно обманывал инвесторов, а окружной судья США Льюис Каплан назначил дату суда на октябрь. В настоящее время он живет в доме своих родителей и должен носить электронное устройство слежения. Он может провести свою жизнь в тюрьме, если будет признан виновным в последующем процессе.