FCA Великобритании намекает, почему только 15% криптофирм получили одобрение регулирующих органов

Несмотря на планы превратить регион в оживленный крипто-центр, финансовый надзорный орган Соединенного Королевства заявляет, что на сегодняшний день дал разрешение только 41 из 300 крипто-фирм, ищущих одобрения регулирующих органов.

10 января 2020 года Управление финансового поведения Великобритании (FCA) ввело в действие новые правила, ориентированные на криптовалюту, для надзора за предприятиями, работающими в этом секторе, и для обеспечения того, чтобы они подпадали под действие одних и тех же мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и борьбе с отмыванием денег. Правила борьбы с финансированием терроризма (CTF) как фирм на традиционных финансовых рынках.

A заявление FCA показало, что из 265 заявок, которые были «определены», только 15% этих заявок были одобрены и зарегистрированы, в то время как 74% фирм либо отказались, либо отозвали свои заявки, а 11% были отклонены. Еще 35 заявок еще предстоит определить.

Хотя FCA прямо не указывало причину отклонения или отзыва заявок, оно предоставило отзывы о заявках «хорошего и плохого качества».

Среди наиболее полных приложений было подробное описание бизнес-модели фирмы, роли и обязанности деловых партнеров и поставщиков услуг, источники ликвидности, графики движения средств и описание политик и систем, установленных для управления рисками. , - говорится в сообщении.

Незавершенные заявки были более очевидны, когда компании использовали приложение для продвижения своих продуктов и услуг, особенно в тех случаях, когда процесс подачи заявок еще продолжался:

«Веб-сайты и маркетинговые материалы заявителей не должны содержать формулировок, создающих впечатление, что подача заявки на регистрацию является формой одобрения или рекомендации FCA».

В отчете предполагается, что некоторые компании могли отказаться от своих приложений, если они не смогли показать, что у них есть достаточные ресурсы для обеспечения соответствия блокчейну для мониторинга транзакций в сети.

FCA также удвоило свою позицию по борьбе с отмыванием денег, потребовав, чтобы все фирмы назначили ответственного за отмывание денег, который «полностью участвует» в процессе подачи заявок.

FCA также подчеркнуло, что даже для тех фирм, регистрация которых была одобрена, такое одобрение не означает, что они больше не свободны от обязательств:

«Кандидаты должны понимать, что регистрация не является разовой формальностью или упражнением с галочкой без каких-либо дополнительных обязательств или взаимодействия с FCA».

«Эта обратная связь должна помочь заявителям при подготовке заявки на регистрацию и помочь сделать процесс максимально простым и эффективным», — говорится в записке.

Среди фирмы, занимающиеся цифровыми активами, зарегистрировали под FCA до сих пор включать Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain и Zodia Markets.

Связанный: Британские власти разделились во мнениях относительно запрета продажи криптоинвестиционных продуктов

Учитывая, что многие компании предоставляют международные услуги, FCA Великобритании также подтвердила, что теперь взаимодействие с другими государственными органами по всему миру — в первую очередь с регулятором США по ценным бумагам и регулятором товаров США — для ужесточения правил там, где это необходимо.

FCA неоднократно подчеркивало, что отсутствие регистрации до ведения бизнеса может повлечь уголовную ответственность.