Криптоэксперт Максим Курбангалеев рассказал о мошенничестве и уловках, на которые попадаются инвесторы. Громкий скам-проект стоимостью $20 млн: токен RAC (Raccoon Network) рухнул до минимальной стоимости, а инвесторы не смогли продать свои активы. Почему? Совместно с Freedom Protocol криптоплатформа Raccoon Network перевела 20.8 млн долларов на сторонний счет и оставила своих держателей с пустыми руками.
Принцип русской рулетки — Максим Кубангалеев
Несмотря на обилие проектов на рынке (на данный момент, по данным DropsTab, их более 10 тысяч), реальных «жемчужин» среди них очень мало. Миллионы инвесторов мечтают найти необработанные алмазы, чтобы сохранить и приумножить свои средства. Тем не менее, они часто инвестируют в «песок»: мошеннические проекты обещают своим держателям невероятные заработки и создают иллюзию доверия.
«Мошеннические проекты нанимают блогеров и знаменитостей для рекламы и выпуска рекламных роликов. Если новые проекты на стадии инвестирования активно привлекают звезд к сотрудничеству, то велика вероятность того, что это смелая маркетинговая стратегия. Лично для меня большое присутствие маркетинга в проекте — тревожный сигнал»., — говорит Максим Курбангалеев.
Однако многие начинающие инвесторы попадаются на маркетинговую уловку доверия знакомым лицам. Первое время, пока скам-проект привлекает как можно больше людей, держатели чувствуют себя настоящими «победителями» — баланс на их счету растет и приумножается. Но вот проблема: вывести активы невозможно, и через какое-то время инвестору ничего не останется, как распрощаться со своими деньгами.
«Мошенники научились хорошо играть на эмоциях людей: на жадности и стремлении как можно быстрее заработать. Инвесторы, особенно начинающие, чаще всего имеют низкие знания о рынке цифровых активов, их легко запутать и пообещать горы наличных»., считает эксперт Максим Курбангалеев.
Не просто не попасть в ловушку искателей чужих средств – скам-проекты могут внушать доверие и казаться качественными. Самые популярные скамы — ICO, сетевой маркетинг и финансовые пирамиды — быстро учатся и адаптируются к текущим реалиям.
Проекты, привлекающие внимание — Максим Курбангалеев
Интересные и перспективные проекты все же можно отличить от мошенников: зачастую дело не только в хорошо организованной документации и компетентности команды, но и в отсутствии агрессивного маркетинга. Инвесторы могут оценить отличия на реальных примерах, сравнив перспективные проекты с мошенническими аналогами.
«За последние пять лет на рынок вышли и хорошие проекты, например The Metaverse Sandbox. Sandbox — классический проект жанра песочницы, чем-то напоминающий Minecraft и Second Life: интересная графика, возможность строить объекты, прокачивать персонажа и так далее, — говорит Максим Курбангалеев. - Песочница имеет продуманную экономику - участники могут покупать и продавать землю за токены LAND, приобретать и улучшать предметы.
Еще в 2007 году о том, что виртуальные трехмерные миры поглотят онлайн-рынок, говорил создатель цифровой вселенной Second Life Филип Роуздейл. Интересно, что по состоянию на 2021 год более 1 миллиона пользователей по-прежнему активно участвуют в игре, а за десять лет после запуска игроки потратили более 3.2 миллиарда долларов.
«Еще один интересный проект — Polygon, так называемое решение Layer-2 для масштабирования блокчейна Ethereum. Polygon предназначен для ускорения транзакций, а также снижения их стоимости и сложности», – комментирует Максим Курбангалеев.
По словам эксперта, также стоит выделить проект dYdX — децентрализованная биржа с возможностью заработка на поставках ликвидности. Основные инвесторы вложили свои средства в проект: Andreessen Horowitz (более известный как a16z), Naval Ravikant и Fred Ehrsam, среди прочих.
«dYdX — один из немногих проектов DeFi, в который я верю, и чьи токены я держу в своем портфеле», — отмечает Максим.
По словам эксперта, перспективные проекты отличаются от мошеннических качеством реализации и работы со своим сообществом.
«Топовые проекты предоставляют пользователям множество возможностей: например, держатели dYdX могут вносить свои предложения и голосовать по протоколу второго уровня. Они также принимают решения о распределении ресурсов фонда, голосуют за листинг токенов и меняют параметры риска. Хорошие проекты действительно приносят пользу людям, и в них инвестируют гиганты рынка»., — резюмирует Максим Курбангалеев.
Максим Курбангалеев: Как выбирать проекты для инвестиций?
На рынке криптовалют любой токен, в том числе и «мемный» токен, имеет шанс вырасти и обесцениться за часы и даже минуты. При выборе проектов для инвестирования лучше разделить инвестиционный капитал и диверсифицировать портфель, поясняет эксперт.
Правило «не класть все яйца в одну корзину» действует во многих сферах, и это фундаментальная часть инвестирования в криптовалюту, если инвестор не хочет потерять все деньги.
«Если говорить о ранних инвестициях на этапе продажи токенов, нужно выбирать проверенные площадки, такие как CoinList и DAO Maker. Проекты, представленные на таких платформах, проходят тестирование, и попасть туда могут только стартапы с реальным продуктом: среди крупнейших продаж того же CoinList были Mina, Flow, NEAR, Solana и другие. Еще один способ инвестировать с меньшим риском — искать ассигнования через друзей и знакомых, если вы являетесь частью криптовенчурного сообщества. Выделения часто перепродаются: я использовали этот метод и вошли в проект Mina Protocol», — говорит Максим Курбангалеев.
Как проверить проект перед тем, как инвестировать в него?
«В первую очередь нужно изучить команду, затем технологию и, наконец, работающую бизнес-модель. Чтобы проверить разработчиков, нужно ознакомиться с их портфолио, посмотреть, были ли у участников команды проекты раньше и дошли ли они до логической точки реализации. Что касается технологий, то криптопроект должен быть полезным, так как от этого зависит перспектива востребованности продукта на рынке. Но ключ к тому, как команда планирует зарабатывать деньги, лежит в эффективной бизнес-модели, и ее тоже нужно протестировать»., — поясняет Максим Курбангалеев.
Сегодня на рынке много интересных технологий, но за ними нет никакой монетизации, считает эксперт. Это объясняется тем, что команды исходят не из бизнес-запросов, а из их видения и идей. «Талантливые ребята делают что-то крутое и полезное, но не умеют это продавать», — добавил Курбангалеев.
Максим Курбангалеев: Запустить свой проект и собрать команду — задача не из легких
«В интернете много статей о том, как собрать свою команду и создать крутой продукт. Но на самом деле, когда собираешь «команду мечты», вне зависимости от уровня специалистов и того, сколько времени, ресурсов и денег в арсенале, важнейший критерий — слаженность команды. Достичь понимания и сплоченности в коллективе получается только после нескольких этапов: показной вежливости, где все стараются произвести друг на друга хорошее впечатление, и этапов честности и конфликтности, в результате которых рождаются бизнес-процессы. Возникающие процессы необходимо формализовать и «заземлить» в какую-то систему, совершенствуя и трансформируя их в дальнейшем», — говорит Максим Курбангалеев.
Мало кто сомневается, что успех любого проекта (не только в мире криптовалют) зависит от слаженной работы команды, а корпоративная культура помогает покрыть многие потребности человека. Перспективный и ценный для людей проект основан на важных ценностях — для кого создается продукт, что он решает и чем может помочь. Команда с ценностями и внутренней культурой с большей вероятностью создаст что-то стоящее и интересное.
«Культура должна исходить от генерального директора команды. Найти людей, которые с первых секунд поддержат и поймут ваше видение, сложно. Именно поэтому лидер команды должен сообщать идеи и мотивировать»., - Максим Курбангалеев считает.
К тому же создание качественного проекта достаточно затратно, ведь команда проекта состоит не только из нескольких грамотных программистов с маркетологом, но и из юристов и даже дизайнеров. Самый простой и дешевый способ — скопировать чужое решение и создать клон оригинального продукта.
Возможно, именно поэтому на рынке криптовалют чуть ли не каждый день появляются мошеннические проекты, чтобы получить деньги инвесторов. Главный вопрос мошенников: зачем прилагать значительные усилия, если можно просто обмануть пользователей? А честность и культура для них - вопросы второстепенные.
Источник: https://zycrypto.com/traps-for-investors-maxim-kurbangaleev-on-crypto-projects/