Криптовалюта прошла долгий путь с момента появления Биткойна в 2009 году. Хотя она получила широкое распространение и признание, с тех пор рынок криптовалют также стал свидетелем нескольких крупных бедствий.
Однако этот год был худшим, неоднократно ставя рынок криптовалют на колени.
В этой статье мы рассмотрим все крупные катастрофы, которые произошли до 2021 года, и сравним их с 2022 годом. Мы также предоставим прогноз того, чего ожидать в 2023 году, подчеркнув важные действия регулирующих органов и роль Proof-of-Reserve (PoR). в обеспечении безопасности и стабильности крипторынка.
Давайте углубимся в это!
Крупные катастрофы, потрясшие рынок криптовалют до 2021 года
Взлом Mt.Gox (2014)
Одна из крупнейших катастроф в истории криптовалюты произошла в 2014 году на бирже Mt.Gox. В то время это обрабатываются около 70% всех биткойн-транзакций. Хакеры получили доступ к бирже, и было украдено 850,000 450 биткойнов (около XNUMX миллионов долларов на тот момент).
Взлом повлиял на криптосообщество и привел к значительному падению цены биткойна. В конце концов биржа объявила о банкротстве, что вызвало панику и скептицизм среди инвесторов.
Взлом ДАО (2016)
Децентрализованная автономная организация (DAO) была инновационной контрактной платформой, построенной на блокчейне Ethereum, которая привлекла более 150 миллионов долларов в виде краудфандинга в 2016 году. Однако в июне того же года неизвестный хакер Эксплуатируемый уязвимость в коде DAO и украл около 3.6 миллионов эфиров (на тот момент это стоило около 50 миллионов долларов).
Взлом привел к хард-форку блокчейна Ethereum, создав Ethereum (ETH) и Ethereum Classic (ETC).
Взлом Bitfinex (2016)
В августе 2016 года биржа Bitfinex, одна из крупнейших в мире бирж криптовалют, подверглась серьезному взлому, в результате которого было украдено около 120,000 72 биткойнов (на тот момент это стоило около XNUMX миллионов долларов). Взлом привел к значительному падению цены биткойна и вызвал повсеместную панику среди инвесторов.
Взлом Coincheck (2018)
В январе 2018 года японская криптовалютная биржа Coincheck подверглась серьезному взлому, в результате которого было украдено около 523 миллионов токенов NEM (на тот момент это стоило около 534 миллионов долларов). Взлом привел к значительному падению цены NEM и вызвал панику среди инвесторов.
Примечательно, что после массового бума в 2017 году биткойн рухнул именно в этом году. Другие криптовалюты также последовали этому примеру. В сентябре 2018 года все они упали на 80% от своих максимумов, что ухудшило ситуацию. dot-com пузырь развал 1995–2000 гг. К 26 ноября Биткойн потерял 80% своей стоимости, опустившись ниже отметки в 4,000 долларов.
В январе 2018 года CBS предупреждал о возможном мошенничестве, особенно после того, как Совет по ценным бумагам Техаса приказал британской компании BitConnect прекратить работу. Компания обещала высокую ежемесячную прибыль, но нуждалась в зарегистрированном офисе или предоставила необходимые документы.
КвадригаCX (2019)
В 2019 году канадская биржа криптовалют QuadrigaCX столкнулась с разногласиями, которые привели к ее падению. Отчеты показал, что генеральный директор компании Джеральд Коттен умер, забрав с собой пароли к холодным кошелькам биржи (используемым для хранения криптовалют в автономном режиме). В результате биржа не смогла получить доступ к криптовалютам на сумму около 190 миллионов долларов, что вызвало панику среди инвесторов.
Теперь давайте сравним эти крупные катастрофы с тем, что произошло в 2022 году.
Крах TerraUSD и LUNA
Крах двух основных стабильных монет в криптоиндустрии, TerraUSD и Terra, привел к убыткам инвесторов на сумму около 40 миллиардов долларов. Другая монета, поддерживающая его, LUNA, также была пострадавших к краху и с тех пор был переименован в Terra Classic.
Стейблкоин обеспечивает безопасную и стабильную среду для инвесторов, которые обычно подвержены высокой волатильности, и LUNA и TerraUSD не стали исключением. Теоретически цена TerraUSD останется такой же, как и при ее первом создании. Это сделало бы его идеальным активом для криптоинвесторов.
В апреле LUNA стоила около 116 долларов, неуклонно падая до копейки. Лаэль Брейнар, вице-председатель Федеральной резервной системы, назвало к этому как классический банковский крах во время выступления на мероприятии в июле. Внезапный крах этого проекта затронул отдельных инвесторов и компании, которые полагались на него в своих бизнес-моделях.
Замороженные счета клиентов, взломы и внезапные банкротства
Несмотря на технологические достижения, произошедшие в криптоиндустрии, финансовые проблемы, с которыми столкнулись некоторые компании, по-прежнему остаются вне времени. Примечательно, статистика Fortune Crypto показывают, что в этом году мошенники развернули более 117,000 41 мошеннических токенов, что на XNUMX% больше, чем в прошлом году.
За прошедшие годы многие компании пострадали и либо обанкротились, либо изо всех сил пытаются остаться на плаву. Для сравнения, 2022 год — худший, если собрать все банкротства и хакерские события прошлого. Давайте углубимся в это;
Сеть Celsius
Celsius Network — это стартап, который стартовал в 2017 году и предлагал различные финансовые услуги, такие как кредиты и депозиты. Согласно его веб-сайт, пользователи могли получать проценты, внося криптовалюту. Однако в июне 2022 года его 1.7 млн пользователей не могли снимать или переводить средства.
Затем в июле Celsius Network объявила о банкротстве. Согласно его судебному иску, его активы упали на 80% с 30 марта 2022 года по 14 июля 2022 года.
3AC и "Вояджер" последовали их примеру.
До того, как цены на криптовалюту начали снижаться, хедж-фонд Three Arrows Capital управлял примерно 10 миллиардами долларов. К сожалению, ее учредители скрылись после того, как компания не смогла погасить кредиты.
В июле крипто-брокерский сервис Voyager Digital подал заявление о банкротстве из-за неспособности Three Arrows Capital погасить свой кредит. Компания отметила, что неспособность компании произвести платеж вызвала у нее финансовые проблемы.
Последний удар: волновой эффект саги FTX
11,2022 ноября XNUMX г. FTX и ее американский аналог FTX.US подали заявку на банкротство. Заявки поступили после множества отзывов и продажи собственного токена FTX. Примечательно, что вскоре после того, как две биржи объявили о банкротстве, их взломали.
После краха FTX криптовалютная торговая платформа BlockFi прекратила свою деятельность и заморозила вывод средств клиентами. Затем он подал заявку на банкротство 28 ноября. До инцидента у него была кредитная линия на FTX.US.
21 декабря SBF был экстрадирован в США. Кроме того, Кэролайн Эллисон, генеральный директор Alameda, и Гэри Ван, соучредитель FTX, признали себя виновными в мошенничестве и намерены урегулировать спор с правительством.
22 декабря Сэм Бэнкман Фрид был освобожден под залог в размере 250 миллионов долларов. Его родители внесли залог в размере 25 миллионов долларов за свой дом в Пало-Альто.
Чего нам ждать в 2023 году?
Заражение может возобновиться там, где мы остановились
Крах Terra в мае, оцененный почти в 60 миллиардов долларов, вызвал лавину волатильности на рынке криптовалют. Это привело к банкротству нескольких известных финансовых учреждений, в том числе Three Arrows Capital. Celsius был розничным магнитом, ориентированным на кредитование и заимствование криптоактивов.
В то время рынок не знал, что биржа FTX и ее дочерний хедж-фонд Alameda Research боролись с проблемами ликвидности. Примерно через шесть месяцев в отчетах выяснилось, что эти две организации были отвлекающий средства клиентов друг другу.
Распространение криптокризиса началось в мае, после краха Terra. Несмотря на различные случаи, выявленные в последующие недели, ситуация еще не исчерпана. Например, через месяц после краха FTX люди узнали, что фирма по торговле криптовалютой Orthogonal Trading стала фактически неплатежеспособной. Это произошло потому, что фирма понесла огромные убытки из-за краха FTX.
Genesis Trading, известная институциональная торговая фирма, еще не открыла снятие средств со своих клиентов из своего кредитного подразделения, на которое повлиял кризис ликвидности, вызванный крахом FTX и выводом средств из компании. Кроме того, до сих пор не раскрыты дела о банкротстве Celsius, BlockFi, Genesis и Three Arrows Capital.
Поскольку рынок криптовалют продолжает испытывать волатильность, инвесторы и участники рынка должны помнить о возможности дальнейших сбоев.
Больше доказательств резервов
Поскольку рынок сталкивается с проблемами, мы ожидаем, что все больше игроков активизируются и обеспечат необходимую прозрачность посредством подтверждение резервов.
Мы ожидаем, что в 2023 году крипто-сектор увидит много энергии, направленной на разработку и внедрение онлайн-сервисов, которые обеспечат повышенную прозрачность и аудит, защищая при этом привилегии держателей валюты. Одним из них являются доказательства с нулевым разглашением, которые в последнее время добились значительного прогресса.
Год принесет захватывающие изменения в криптоиндустрии, поскольку тенденция к прозрачности и регулированию продолжает набирать обороты. Больше фирм начнет предоставлять сопутствующие услуги в космосе.
Больше регулирования, но не идеально
За последнее десятилетие регуляторы неоднократно отказывались регулировать крипторынок из-за неопределенности. Это привело к двум крупным обвалам цен на криптовалюту: один в 2022 году, а другой в 2018 году. После многих лет бездействия многие регулирующие органы признают, что отрасль нуждается в регулировании.
Если правила не будут применяться достаточно быстро, они могут привести к разрушительным или даже менее идеальным основам для отрасли. Это может затруднить установление надлежащих правил, что также негативно повлияет на отрасль на долгие годы.
Перед крахом FTX Европейский союз завершил разработку своих правил, касающихся индустрии криптоактивов. Ожидается, что эти правила, известные как MiCA, предотвращать подобные случаи в будущем. После краха FTX Штефан Бергер, член Европейского парламента, заявил в Твиттере, что правительства должны воздерживаться от чрезмерного регулирования.
MiCA должен служить источником вдохновения для других регуляторов и криптосообщества. При правильном внедрении это может повысить прозрачность рынка и предотвратить случаи, подобные FTX. Создание нормативно-правовой базы также могло бы восстановить доверие инвесторов.
Все внимание на склонность фондового рынка к риску
В 2023 году влияние рынка акций на цены на криптовалюту будет значительным. В 2022 году рынок сильно коррелировал с акциями технологических компаний и более рискованными секторами. В результате среда чувствительна к макросреде и играет важную роль в криптографии. Настроения на рынке будут продолжать влиять на склонность криптовалюты к риску в ближайшие годы.
Участие крупных корпораций
Несмотря на различные банкротства и обвалы на рынке криптовалют в 2022 году, на него продолжают выходить крупные корпорации. VISA недавно выпустила исследовательскую работу, в которой обсуждается потенциал автоматических платежей с использованием криптовалют.
В октябре Bank of New York Mellon запустил депозитарную платформу для цифровых валют. Месяц спустя Fidelity Digital Assets также запустила свою торговую платформу для розничных инвесторов.
Быстрое появление и эволюция крупных корпораций сыграли важную роль в продвижении инноваций и доступности в отрасли. Ожидается, что в 2023 году многие другие компании будут представлены криптовалюте.
Заключение
Несмотря на волатильность рынка криптовалют за последний год, важно отметить, что отрасль продолжает расти. Об этом свидетельствуют многочисленные торгуемые криптовалюты, которые хорошо себя зарекомендовали в прошлом. Профессионалы отрасли считают, что эта тенденция сохранится в ближайшие несколько лет, что является хорошим предзнаменованием для инвесторов, уже вовлеченных в рынок. Следовательно, в 2023 году рынок криптовалют продолжит расти.
Хотя рынок может не испытывать такой же волатильности, как в 2022 году по сравнению с 2023 годом, инвесторам необходимо отслеживать факторы, влияющие на развитие крипторынка. Некоторые из них включают растущее число корпоративных участников, враждебное регулирование и отношение к риску на фондовом рынке.
Источник: https://crypto.news/a-tough-year-for-crypto-the-disasters-of-2022/