ЕС продолжает свою последнюю тенденцию регулирования криптовалютной деятельности, создавая новый регулирующий орган, занимающийся предотвращением отмывания денег в криптоиндустрии.
Европейский Союз (ЕС) создаст новый сторожевой пес
В июле 2021 года Европейская комиссия опубликовала свое предложение по шестой директиве по ПОД (AMLD6). В прошлом месяце Еврокомиссия опубликовала свою версию документа. Теперь парламент обсудит свою собственную версию, прежде чем три законодательных органа ЕС (Комиссия, Парламент и Совет) примут участие в пробном обсуждении для достижения окончательной версии структуры.
Согласно парламентскому брифингу, важнейшим элементом нового законодательства является создание общеевропейского органа по борьбе с отмыванием денег. Хотя законодательные органы все еще должны обсудить это, похоже, нет особых разногласий по поводу необходимости такого органа и его обязанности иметь прямой контроль над поставщиками услуг для крипто-активов, расположенных в ЕС.
Утверждается, что этот новый регулирующий орган обладает полномочиями прямого надзора за финансовыми учреждениями и координирующей ролью в нефинансовом секторе:
Надзор на уровне ЕС, состоящий из модели ступицы и спицы, т.е. надзорный орган на уровне ЕС, компетентный для прямого надзора за определенными финансовыми учреждениями (ФО), косвенного надзора/координации других ФО и координирующей роли для надзора за нефинансовым сектором как первый шаг.
После утверждения окончательной версии AMLD6 государствам-членам ЕС по-прежнему необходимо будет перенести новые правила в свои правовые системы. В отличие от правил, которые непосредственно применяются в каждом государстве-члене после публикации, директивы не имеют юридической силы до тех пор, пока они не будут приняты каждой страной.
Новый орган по борьбе с отмыванием денег представляет собой изменение в прошлых директивах ЕС по борьбе с отмыванием денег. В то время как директивы AML 4 и 5 в основном были сосредоточены на возложении обязательств по сбору данных на множество различных организаций (а не только на компании), каждое государство-член могло свободно определять регулирующий орган, ответственный за работу с сообщаемой информацией.
Теперь, создав орган по ПОД на европейском уровне, ЕС намеревается гармонизировать надзор за ПОД, а не оставлять это решение на усмотрение государств-членов.
Учитывая общие сроки законодательства ЕС, даже если пробный запуск AMLD6 займет мало времени, маловероятно, что внедрение этой системы произойдет в ближайшее время. Поскольку потребуется некоторое время, чтобы нанять персонал для работы нового органа по ПОД, его надзорные полномочия будут осуществляться регулирующим органом по ПОД в каждом государстве-члене.
Какова позиция ЕС в отношении криптовалют?
В последние месяцы ЕС сосредоточил свое внимание на криптовалюте, поскольку близятся к завершению положения о рынках крипто-активов (MiCA) и переводе средств (TRF). Новый пакет AMLD6 продолжит эту тенденцию.
MiCA будет обширной структурой, применимой ко всем криптоактивам (включая стейблкоины), биржам, поставщикам криптоактивов и протоколам децентрализованного финансирования. TRF будет применяться ко всем переводам средств, как в фиатной валюте, так и в криптовалюте, и направлен на предотвращение использования криптовалюты для обхода ограничений по борьбе с отмыванием денег.
В то время как запрет Proof-of-Work был отклонен в Европейском парламенте, Европейский центральный банк не заинтересован в преимуществах криптовалюты и регулярно советует не использовать ее в своих обзорах финансовой стабильности.
Согласно новому исследованию, проведенному компанией TripleA, занимающейся платежами за цифровые активы, внедрение криптовалюты превышает 320 миллионов пользователей по всему миру, 43 миллиона из них в Европе. При таком количестве людей, использующих криптовалюту, настало время для принятия законодательства, направленного на защиту инвесторов от рисков, связанных с криптовалютой.
Ранее в этом месяце Федеральная резервная система США выпустила руководство для банков, участвующих или стремящихся участвовать в деятельности, связанной с криптовалютой, что, по-видимому, является глобальной тенденцией для надзорных органов.
Источник: https://crypto.news/the-eu-creates-a-new-crypto-supervisor/