Законопроект сенатора Уоррена повредит криптовалюте, а не России (мнение)

Сенатор-демократ Элизабет Уоррен редко сдерживает свое отвращение к криптоиндустрии.

Назовите любую распространенную критику Биткойна, и она, вероятно, уже поделилась ею: проблемы с волатильностью, ущерб окружающей среде, 'темный супер кодеры, а что у вас.

Я не буду утверждать, что ее критика полностью недействительными (хотя я расскажу о них позже), но они стали предсказуемыми до уровня комедии. Ее репутация в криптосообществе вошла в ряды таких людей, как Питер Шифф, которые настолько прочно зарекомендовали себя как криптоскептики, что уже нельзя ожидать, что они откажутся от этой роли. Даже когда сталкиваешься с логикой или доказательствами.

Конечно, между этими людьми есть два ключевых различия.

Во-первых, Шифф просто сомневается в инвестиционном потенциале криптографии, тогда как Уоррен ставит под сомнение этичность самой технологии.

Во-вторых, Уоррен разрабатывает федеральный закон для Соединенных Штатов. Шиффа нет.

Поэтому никого не должно удивлять, что Уоррен теперь стоит за одной из величайших, необоснованных и непродуманных законодательных угроз, с которыми когда-либо сталкивалась криптоиндустрия. Тот, который читается так, как будто он был разработан, чтобы навредить как можно большему количеству участников сети блокчейна, а не помогать кому-либо.

Сегодня мы рассмотрим сенаторский «Закон об усилении соблюдения санкций в отношении цифровых активов от 2022 года». Что в нем, зачем это написано и почему крипто должно волноваться?

Предыстория законопроекта

После вторжения России в Украину США и их союзники навязали крупнейшую экономическую санкции против России в мировой истории. Однако, стремясь не промахнуться со своей попыткой, регуляторы быстро начали допрос если бы цифровые активы представляли какие-либо лазейки для российских олигархов, чтобы обойти эти ограничения.

Естественно, сенатор Уоррен первым попытался заняться этим вопросом. Отчеты Ранее в этом месяце стало известно, что она готовит законопроект о возможном введении вторичных санкций в отношении международных криптобирж. Это поставило бы биржам ультиматум: отказаться от сделок с людьми, находящимися под санкциями, или лишить доступа к рынку США.

Не является необоснованной или беспрецедентной мерой. Обмен уже давно обязательный проводить проверку данных своих пользователей для борьбы с незаконным финансированием. Устранение остающихся пробелов в контроле AML/KYC на международных биржах помогло бы заблокировать доступ России как к основной ликвидности рынка криптовалют, так и к пандусам ввода/вывода фиата.

Однако, когда первый проект законопроекта был представлен Конгрессу в четверг, его положения пошли гораздо дальше.

Ориентация на «фасилитаторов транзакций»

Законопроект, созданный в соавторстве и подписанный еще примерно 10 демократами, помимо Уоррена, призывает предоставить президенту полномочия запрещать сделки с имуществом, принадлежащим любому иностранному лицу, указанному как «посредник по сделкам с цифровыми активами» или торговая платформа.

Кто квалифицируется как посредник по сделкам с цифровыми активами? Почти все, кто связан с поддержкой биткойнов, эфириума или других сетей блокчейна. Раздел 2, подраздел 4A законопроекта гласит:

«Термин «фасилитатор транзакций с цифровыми активами» означает любое лицо или группу лиц, которые существенно и существенно содействуют покупке, продаже, кредитованию, заимствованию, обмену, хранению, хранению, проверке или созданию цифровых активов на счете. других, включая любой протокол связи, технологию децентрализованного финансирования, смарт-контракт или другое программное обеспечение, включая компьютерный код с открытым исходным кодом».

Раздел 3 расширяет эту группу и включает тех, кто оказывает «технологическую поддержку» сторонам, находящимся под санкциями, «содействуя транзакциям, которые обходят такие санкции».

Этот язык попахивает теми же вопросами, что и в прошлом году. счет за инфраструктуру, из-за чего криптосообщество вызвало бурю негодования. Законопроект наложил обременительные требования к налоговой отчетности на криптовалютных «брокеров», определяемых как «любой, кто осуществляет передачу цифровых активов».

Как сказал генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг и другие отметил, в то время те, кто технически «осуществляет» транзакции, включают всех, от майнеров до валидаторов и разработчиков.

В то время были, по крайней мере, свидетельские показания, подтверждающие, что формулировка законопроекта не предназначена для такого широкого применения. Однако законопроект Уоррена эксплицитно имена как валидаторов, так и разработчиков программного обеспечения в качестве целей — не только для налоговой отчетности, но и для возможных имущественных санкций со стороны правительства США.

Чтобы уточнить, биткойн имеет по крайней мере Узлы 15,000 «проверка» каждой сетевой транзакции на регулярной основе. Более того, у Ethereum должно быть более Валидаторы 300,000 когда он обновится до Ethereum 2.0 через несколько месяцев, поскольку каждый текущий валидатор цепочки маяков работает с полным узлом.

Все эти участники сети, наряду с различными разработчиками базовой цепочки и смарт-контрактов, технически несут ответственность в соответствии с этим разделом законодательства, если лицо, находящееся под санкциями случается использовать их технологии. Это просто для поддержки сетей, которые, согласно платформе данных блокчейна Chainalysis, в подавляющем большинстве используются для юридические цели.

Минимальная выгода

Хотя ясно, насколько легко подобный законопроект может воспрепятствовать инновациям и участию во всех аспектах блокчейна, не так очевидно, что он поможет наказать правительство Путина.

Страх понятен: криптовалюты, такие как биткойн, являются одноранговыми, безграничными и без разрешений. Не могла ли Россия использовать их для ведения международной торговли, несмотря на отрезать из СВИФТА?

Возможно, в теоретическом вакууме. Тем не менее, пока мало свидетельств того, что Россия использует криптовалюту для этой цели, кроме одного. любопытный бумажник идентифицирована криминалистической фирмой Elliptic.

Однако сама идентификация этого кошелька доказывает неэффективность криптовалюты для этой цели.

Хотя биткойн может быть неизменным, он, безусловно, не является частным. Каждая когда-либо совершенная транзакция отслеживается в публичном реестре блокчейна. Следовательно, если адрес блокчейна какого-либо человека когда-либо был связан с его личностью — как это часто бывает через биржи, совместимые с KYC — тогда все средства, полученные из этого кошелька, могут быть отслежены.

Соучредитель Elliptic Том Робинсон повторяет это:

«Нереалистично, что олигархи могут полностью обойти санкции, переведя все свое богатство в криптовалюту», — сказал он Bloomberg в понедельник. «Криптовалюта легко отслеживается. Криптовалюта может и будет использоваться для обхода санкций, но это не панацея».

Хотя действительно существуют более частные методы торговли биткойнами (одноранговые биржи, торговля наличными, биткойн-банкоматы), они почти не обеспечивают ликвидность, необходимую российскому правительству для их осмысленного использования.

Таким образом, нацеливания на криптовалютные биржи должно быть более чем достаточно, чтобы помешать России уклониться от санкций с цифровыми активами.

Фактически, важнейшие федеральные органы уже признали этот факт. Директор ФБР Кристофер Рэй сказал на прошлой неделе что способность России использовать криптовалюту таким образом «сильно переоценена». Даже Белый дом и министерство финансов заявил что уклонение от санкций в суверенном масштабе России с использованием криптовалют не будет ни частным, ни возможным.

Казалось бы, единственная, кто думает, что прямо сейчас требуется рефлекторное, враждебное подавление криптографии, — это Элизабет Уоррен.

Вывод: следуйте фактам, а не идеологии

Ранее я отмечал, как Уоррен позиционирует себя так, что не может отказаться от своей антикриптографической позиции, даже перед лицом логики. У меня есть некоторые доказательства моего утверждения.

Во время слушаний в Банковском комитете Сената по криптовалютам и незаконным финансам в этот четверг Уоррен побеседовал с соучредителем Chainalysis Джони Левином. Она задала множество вопросов о том, может ли гипотетический российский олигарх спрятать 1 миллиард долларов в заранее купленной криптовалюте, перемещая ее по цепочкам, перемещая на разные кошельки или смешивание монеты.

К сожалению, она не была заинтересована в том, чтобы услышать честный ответ. Как Левин неоднократно объяснял почему ни один из этих методов не оказался эффективным для сокрытия такой большой суммы, Уоррен продолжал перебивать его только для того, чтобы сделать заранее установленный вывод по этому вопросу.

«Я действительно удивлена ​​вашими ответами, поскольку вы берете большие деньги за распутывание и отслеживание активов через систему, а система продолжает разрабатывать новые способы скрыть эти деньги», — сказала она позже.

Смотреть как @jony_levin пытается ответить на вопросы сенатора Уоррена о гипотетическом олигархе с 1 миллиардом долларов уже в криптовалюте pic.twitter.com/91upCRGwun

- Нирадж К. Агравал (@NeerajKA) 17 марта 2022

Это игнорирование фактов о том, как на самом деле работает криптовалюта, приводит к таким непродуманным и бесполезным политическим мерам, как недавний законопроект Уоррена. Я бы сказал, что она предпочла придерживаться антикриптографической идеологии задолго до ее разработки, которая продолжает захватывать членов ее собственной партии.

Хотя доля преступных транзакций drops и производство чистой энергии Биткойн поднимается, даже самые крипто-подкованные демократы поворачиваясь против Основные функции Биткойна и отрицающий рынок продукта, который успешно запустили во всем остальном мире.

Правительства должны проявлять непредвзятость при регулировании этого пространства и быть готовыми адаптировать свою политику по мере того, как они узнают об этом больше. В конце концов, криптовалюта все еще развивается; даже ветераны сообщества до сих пор дискуссионный что такое Биткойн на самом деле.

Пока мы продолжаем выяснять это, возможно, США следует держать палец подальше от кнопки санкций.