SARB выпускает руководство по криптовалюте для местных банков

Южноафриканский резервный банк (SARB) выпустил методические рекомендации для местных банков для ведения бизнеса с криптовалютами и криптовалютными компаниями. Центральный банк страны поручил финансовым учреждениям обслуживать клиентов, обрабатывающих криптовалютные транзакции.

В руководящих принципах, опубликованных Управлением пруденциального управления Резервного банка, SARB заявил, что финансовые учреждения не должны вводить полный запрет на криптовалюты, а вместо этого призвал банки проявлять должную осмотрительность при работе с клиентами, у которых есть цифровые активы. В руководящих принципах банкам рекомендуется использовать меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для всех криптовалютных транзакций. Руководство было выпущено после того, как некоторые банки закрыли счета клиентов, владеющих криптовалютами, сославшись на отсутствие соответствующих правил для управления сектором. В директиве говорилось:

Банки могут выступать в качестве канала для средств, связанных с деятельностью поставщиков услуг криптоактивов, и могут играть роль в клиентах, желающих приобрести криптоактивы или получать выплаты за продажу криптоактивов в фиатной валюте на свои банковские счета. Банки должны обеспечить ведение надлежащих записей обо всех транзакциях клиентов, в том числе о фиатных, фиатных и криптовалютных транзакциях.

В ответ на то, что банки закрывают счета, связанные с криптовалютой, из-за повышенного риска, SARB признал, что риски на рынке действительно существуют, но банкам следует провести всестороннюю оценку, а не прибегать к таким серьезным мерам.

In июль, заместитель губернатора SARB Кубен Найду подтвердил, что в стране будут введены правила криптовалюты в течение следующих 12-18 месяцев, и сказал, что он не будет идентифицировать их как способ оплаты, а скорее как финансовый актив, который можно использовать в основном сектор. В качестве финансового продукта криптовалюты будут подпадать под действие Закона о Центре финансовой разведки Южной Африки и будут отслеживаться на предмет отмывания денег, уклонения от уплаты налогов и финансирования терроризма. Он добавил, что SARB планирует разработать нормативно-правовую базу для южноафриканских бирж, чтобы разрешить листинги криптовалют, которые будут включать традиционные банковские правила, такие как правила KYC и правила валютного контроля.

SARB также расследует возможное введение CBDC после завершения технического подтверждения концепции в апреле 2022 года.

Отказ от ответственности: эта статья предназначена только для информационных целей. Он не предлагается и не предназначен для использования в качестве юридических, налоговых, инвестиционных, финансовых или иных советов.