SARB направляет финансовые учреждения для обслуживания крипто-клиентов

Крупнейший банк Южной Африки обязал все финансовые учреждения страны предоставлять свои банковские услуги пользователям криптовалюты. Центральный банк издает директиву в официальном руководстве, доступном для заинтересованных финансовых компаний. В руководстве Южноафриканский резервный банк (SARB) предостерегает учреждения от запрета криптовалютных транзакций в их соответствующих сетях.

SARB считает, что в связи с растущим распространением криптографии финансовые фирмы теперь должны объединиться, чтобы обслуживать крипто-клиентов. Тем не менее, ведущий банк в руководстве хочет, чтобы финансовые учреждения в полной мере соблюдали должную осмотрительность при работе с этими клиентами.

SARB обнаружил, что некоторые финансовые фирмы в Южной Африке внезапно решили закрыть счета своих клиентов, занимаясь криптовалютными транзакциями. В своих различных оправданиях апекс-банк добавил, что эти финансовые учреждения ссылались на отсутствие последовательного регулирования криптовалюты в качестве причины своего решения. Финансовые фирмы рассматривают криптографию как инструмент, помогающий финансовой преступности по всему миру.

Реагируя на это решение, SARB отметил, что «банки могут выступать в качестве канала для средств, связанных с деятельностью поставщиков услуг криптоактивов, и могут играть роль в клиентах, желающих приобрести криптоактивы или получать выплаты за продажу криптоактивов через фиат. валюты на свои банковские счета. Банки должны обеспечить ведение надлежащих записей обо всех транзакциях клиентов, в том числе о фиатных, фиатных и криптовалютных транзакциях».

Кроме того, Южноафриканский резервный банк призвал финансовые учреждения развернуть механизмы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, чтобы пресечь любое незаконное использование криптовалютных транзакций.

Банк признал растущие риски, связанные с криптовалютой. Тем не менее, SARB подчеркнул, что банкам необходимо проводить адекватную оценку рисков, а не избегать их. Согласно руководству, эти фирмы должны понимать и выявлять факторы рисков в криптовалютных транзакциях. Как выяснилось, это включает в себя установление фактической родословной клиента CASP, их транзакционных записей и трансграничного обращения средств. SARB с оптимизмом смотрит на то, что банки могут легко убедиться в этом, используя новые технологии.

SARB заявила, что всегда открыта для вмешательства в финансовые учреждения с неадекватными механизмами оценки рисков. По словам апекс-банка, его вмешательство побудит вовлеченные финансовые фирмы улучшить свою политику, процедуры, процессы или внутренние механизмы.

Более того, он предостерег финансовые учреждения страны от сокрытия предполагаемых случаев отмывания денег с помощью криптовалюты. Южноафриканский резервный банк хочет, чтобы фирмы немедленно сообщали в центр финансовой разведки всякий раз, когда они подозревали о незаконных криптовалютных транзакциях в своей сети.

Похожие страницы: