Российские биржи разоблачены в скандале с обменом криптовалюты на деньги

Расследование переводов без вопросов между Москвой и Лондоном выявило несколько российских криптобирж, готовых проводить операции с наличными.

Расследование провела некоммерческая организация Transparency International (TI), которая стремится «положить конец несправедливости коррупции, способствуя прозрачности, подотчетности и честности».

Выпуская доклад с ироничным названием, «ИЗ МОСКВА-СИТИ С КРИПТО: Пошаговое руководство по получению наличных из России Анонимно в Лондоне», следователи подробно описали их попытки купить USDT в России и обменять их на наличные при физическом присутствии в столице Великобритании.

наша главная цель состояла в том, чтобы понять, сколько из них принимают наличные, обменивают стейблкоины и предлагают возможность обратно продать стейблкоины за наличные за границей. В в частности, мы искали возможность получить наличные в Лондоне в обмен на стейблкоин USDT».

Криптовалюта за наличные

TI заявила, что криптовалюта предлагает россиянам «способ безопасно перевести свои деньгий» из страны. По словам некоммерческой организации, этот метод выгоден из-за неадекватных проверок источника дохода покупателя криптовалюты и обхода лимита наличных в 10,000 XNUMX долларов, установленного в аэропортах.

Поскольку биткойны и альткойны подвержены риску волатильности, TI заявила, что USDT, как крупнейшая стабильная монета по доле рынка, предлагает качества «безопасной гавани» для переводов без вопросов.

«USDT — это убежище для тех, кто хочет анонимности при переводе свои деньги за границу из России и не хотят брать на себя никаких рисков, связанных с обменным курсом колебания, связанные с BTC и альткойнами».

Следователи вскользь упомянули USDC, но в расследовании продолжали использовать USDT, чтобы свести взаимодействие с оператором чата к минимуму и не вызывать подозрений.

Несмотря на подразумеваемое TI подозрительное отношение криптовалюты к транзакциям с наличными, стоит напомнить, что наличные — это высшая форма частных транзакций, и стремление к конфиденциальности по своей сути не является преступлением.

Результаты

TI выявила 21 криптобиржу, расположенную в районе Москва-Сити столицы России. Дальнейшее исследование показало, что 14 из 21 биржи предлагают внебиржевые (OTC) услуги по обмену рублей наличными на USDT.

Хотя услуги по обмену наличных не рекламировались открыто, TI обнаружила, что 8 из 21 биржи были готовы облегчить второй этап сделки, обменяв USDT на наличные в Лондоне. Транзакции были организованы через Telegram или онлайн-чат на сайте соответствующей биржи. Восемь обменов были:

• Гордость
• Битокк
• Альфа.биржа
• Файнекс24
• Моя смена
• 24ExPay
• Суэкс
• траст-биржа

Когда к криптобиржам обратились за комментариями, Alfa.exchange, Pridechange, Trust-exchange, Mychange и Suex Не ответил.

24ExPay и Finex24 заявили, что у них нет партнеров или офисов в Великобритании, и отрицали получение инструкций по обмену средств в Лондоне.

В ответ Bitokk заявил, что рассмотрит результаты исследования, но заявил, что компания придерживается процедур по борьбе с отмыванием денег в соответствии с рекомендациями Федеральной целевой группы по действиям (FATF).

Чтобы противостоять преступному и террористическому неправомерному использованию, ФАТФ обновила свои стандарты правил поездок в июне 2022 года, чтобы рекомендовать биржам (или поставщикам услуг виртуальных активов) делиться соответствующей информацией об отправителе и получателе вместе с транзакциями виртуальных активов.

TI была основана в мае 1993 года бывшими сотрудниками Всемирного банка, в том числе Питером Элганом, который занимал должность регионального директора.