Криптоподразделение Robinhood оштрафовано на 30 миллионов долларов

Подразделение цифровой валюты бескомиссионной брокерской фирмы Robinhood Crypto было захлопнул со штрафом в размере 30 миллионов долларов Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS).

Санкции были введены после того, как регулирующий орган обнаружил, что Robinhood Crypto нарушил ряд действующих правил, в том числе Закон о банковской тайне (BSA), нарушения в сфере борьбы с отмыванием денег (AML), недостатки в мониторинге транзакций и неспособность принять меры для регулирования кибербезопасности.

Регулятор отметил, что он обнаружил недостатки в операционных моделях Robinhood Crypto после надзорной проверки и последующего принудительного расследования.

«По мере роста своего бизнеса Robinhood Crypto не вкладывала надлежащие ресурсы и внимание в развитие и поддержание культуры соответствия — неудача, которая привела к значительным нарушениям правил Департамента по борьбе с отмыванием денег и кибербезопасности», — сказал суперинтендант Харрис.

«Все компании, занимающиеся виртуальной валютой, лицензированные в штате Нью-Йорк, подпадают под те же правила борьбы с отмыванием денег, защиты прав потребителей и кибербезопасности, что и компании, предоставляющие традиционные финансовые услуги. DFS будет продолжать расследовать и принимать меры, когда какой-либо лицензиат нарушает закон или правила Департамента, которые имеют решающее значение для защиты потребителей и обеспечения безопасности и надежности учреждений».

В случае с Robinhood Crypto отчет NYDFS показал, что ее программы BSA и AML были недоукомплектованы персоналом, что затрудняло выполнение фирмой своих обязательств. Кроме того, было обнаружено, что компания не смогла обеспечить необходимый темп перехода от ручного мониторинга транзакций к автоматическому, что в значительной степени открыло ее системы для манипуляций, которые могут остаться незамеченными.

Сейчас не то время, когда компании хотят брать на себя обязательства от регулирующих органов, поскольку более широкая экосистема цифровой валюты сильно пострадала от резкого падения оценок. В то время как NYDFS имеет репутацию связанного правоприменения в соответствии с его пересмотренные рекомендации, Robinhood Crypto может вздохнуть с облегчением, поскольку теперь, когда правоприменительные меры завершены, она постарается навести порядок в своем доме.

Согласно отчету Blockchain.News, генеральный директор Robinhood Влад Тенев в апреле объявил о планах отвянь 9% штатных сотрудников, поскольку акции компании достигли нового минимума.

Тенев в своем блоге сказал, что увольнения произошли после роста численности персонала, который «привел к дублированию ролей и должностных функций, а также к большему количеству уровней и сложности, чем оптимально», — говорится в отчете.

Источник изображения: Shutterstock