Финансовый надзорный орган штата Нью-Йорк наложил штраф в размере 30 миллионов долларов на криптовалютное подразделение Robinhood за предполагаемое нарушение законов о кибербезопасности и борьбе с отмыванием денег. Это последняя серьезная санкция для крипто-брокерской фирмы.
Помимо того, что Robinhood была вынуждена нанять беспристрастного консультанта по соблюдению нормативных требований, она согласилась на урегулирование с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка.
После надзорного экзамена и последующего судебного расследования NYDFS обнаружила «серьезные недостатки» в процедуре соответствия Robinhood Crypto, которая позволяет пользователям покупать и торговать криптовалютами.
Регулятор заявил, что сбои произошли из-за недостатков в управлении компанией и надзоре за ее соблюдением требований. По словам официальных лиц, Robinhood Crypto не соблюдала государственные правила кибербезопасности, не укомплектовала должным образом свой отдел по борьбе с отмыванием денег и не отслеживала должным образом транзакции.
Согласно заявлению г-жи Харрис, DFS продолжит расследование и примет соответствующие меры, если какой-либо лицензиат нарушит закон или руководящие принципы Департамента, которые необходимы для защиты потребителей и обеспечения безопасности и надежности учреждений.
Не в первый раз
Регулирующий орган финансовой отрасли оштрафовал корпорацию на 70 миллионов долларов в июне 2021 года, а Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) на 65 миллионов долларов в декабре 2020 года за аналогичные правонарушения, в основном связанные с обманом клиентов.
Аудит и расчеты с NYDFS были впервые обнародованы Robinhood, которая заявила в своем последнем ежеквартальном отчете, что по состоянию на конец марта прошлого года у нее было около 15.9 миллионов активных пользователей в месяц. Информация была включена в документы, представленные в Комиссию по ценным бумагам и биржам. Сумма финансового штрафа, которую корпорация сначала ожидала, — не менее 10 миллионов долларов, — в конечном итоге была увеличена до 30 миллионов долларов.
С пика в первом квартале прошлого года ежемесячное количество активных членов Robinhood упало на 25%, а доход упал на 47%. Компания уволила 9% своей рабочей силы в начале этого года, поскольку она сместила акцент с быстрого роста на сокращение расходов.
Планы Robinhood по усилению комплаенса
По словам Алмы Анготти, партнера консалтинговой фирмы Guidehouse, переход от технологических компаний, создающих чрезвычайно важные вещи, к регулируемому финансовому учреждению является сложной задачей. Она утверждала, что, хотя организации сосредотачиваются на инновациях, иногда в процессе теряется фундаментальная обработка соответствия.
По словам Шерил Крамптон, помощника генерального юрисконсульта Robinhood по судебным разбирательствам и правоприменению, компания довольна тем, что наказание окончательно вынесено. Она добавила, что они рады продолжать строить свои отношения и ответственно структурировать современные товары и услуги, которые нужны их клиентам». Компания пообещала предложить более доступную и недорогую платформу для покупки и торговли криптовалютой».
Мировое соглашение с Robinhood стало первым судебным иском NYDFS — после статуса Нью-Йорка как финансового центра, который оказывает значительное влияние на регулирование и правоприменение — против сектора криптовалют. Это также происходит, когда Эдриенн А. Харрис, новый суперинтендант, стремится усилить персонал регулирующей организации по виртуальной валюте и предложить больше направлений для криптобизнеса.
Источник: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/