Nexo говорит, что это не что иное, как Celsius и другие крипто-кредиторы. Вот что показывают данные

Продолжающиеся проблемы с ликвидностью у крипто-кредиторов BlockFi, Celsius и Voyager Digital поставили других крипто-кредиторов в горячее положение, и некоторые из них спешат заверить клиентов в безопасности их средств.

Но Nexo, который указывает на его аттестации в реальном времени от бухгалтерской фирмы Armanino в качестве доказательства того, что она не пошла по пути своих конкурентов, также пришлось столкнуться с пользователем Twitter, который утверждает, что ее соучредитель Коста Канчев присвоил средства из благотворительной организации, чтобы построить «дворец размером с высокий школа."

В ответ на эти претензии компания напечатала опровержение который отклонил обвинения как случай ошибочной идентификации, написав, что учетная запись использовала «ложь и искажение в еще одной клеветнической кампании против Nexo». 

Подключился и юридический отдел компании, направив прекратить и воздерживаться от письма лицу, управляющему учетной записью Twitter.

«Он много чего утверждает, но что мы неплатежеспособны. не входит в их число», — сказал соучредитель и управляющий партнер Nexo Антони Тренчев. Decrypt. «Это прогноз о том, что к концу года мы станем неплатежеспособными, и они не подтвердили это каким-либо значимым образом». (Раскрытие информации: Nexo — один из 22 инвесторы в Decrypt.)

Тренчев сказал, что Nexo только кажется похожим на своих конкурентов по крипто-кредитованию, которые обычно берут средства клиентов и вкладывают их в протоколы, генерирующие доход, или делают то, что он считает, по обеспеченным кредитам. Nexo принципиально отличается, говорит Тренчев, и ей не пришлось прибегать к каким-либо из тех же мер, чтобы остаться на плаву.

Эти меры включают в себя замораживание или ограничение снятия средств, как в Celsius, или поиск возобновляемой кредитной линии, как в BlockFi. «Вояджеру» пришлось сделать и то, и другое.

Как и его конкуренты, Nexo ссужает средства клиентов и использует вырученные средства для выплаты процентов. Блокчейн аналитическая платформа Nansen выявила более 500,000 XNUMX Кошельки как принадлежащий Nexo.

В том числе тот, который Нансен идентифицирован как Nexo корпоративное казначейство. По состоянию на утро вторника его баланс составлял 169 миллионов долларов. Большая часть средств, 104 миллиона долларов, была в Staked Ethereum (или stETH).— то есть ETH, который был заблокирован на Ethereum 2.0 сеть маяков через поставщика услуг Lido.

Генеральный директор Nansen Алекс Сваневик поделился панелью инструментов с Decrypt показывая, что несколько из крупнейших кошельков Nexo, в том числе его казначейство в сети на 169 миллионов долларов, имеют баланс в размере 838 миллионов долларов. Половина этой суммы хранилась в ETH, а четверть — в собственном токене NEXO компании. 

Еще один из кошельки компании включенный в информационную панель Нансена, показал, что Nexo вложила Wrapped Bitcoin на сумму 579 миллионов долларов (wBTC) в качестве залога в MakerDAO хранилище и имел непогашенный остаток в размере 50 миллионов долларов. DAI.

Все это говорит о том, что значительная часть капитала, находящегося в кошельках Nexo, хранится в виде ETH. stablecoins, или были предоставлены взаймы протоколам, которые требуют, чтобы кредиты были обеспечены избыточным обеспечением.

В отличие от своих конкурентов, Nexo заявляет, что выдает только кредиты с избыточным обеспечением. Это означает, что он, как правило, платит более низкую доходность, чем BlockFi и Celsius, но подвергает клиентов «в принципе никакого риска, »Сообщается на его сайте.

Тренчев сказал, что Nexo не использовала финансирование от инвесторов для выполнения своих клиентских обязательств, и еще одна деталь, по его словам, отличает его от других крипто-кредиторов.

«Мы инвестировали в то время, когда для этого пространства были хорошие времена, — сказал Тренчев. «В течение этого времени, я думаю, нам потребовалось 18 месяцев, мы работали с Арманино, который входит в топ-20 аудиторов в США, чтобы разработать в режиме реального времени подтверждение того, что наши активы превышают наши обязательства более чем на 100%».

Компания также сотрудничает с несколькими инвестиционными банками, одним из которых является Citigroup, чтобы изучить возможности приобретения испытывающих трудности компаний. 

«По сути, от нас зависит сделать все возможное, чтобы помочь очистить пространство в своего рода усилиях по консолидации», — сказал Тренчев.

В последнее время часто бывает так, что когда один крупный игрок в крипто-категории падает, его коллеги привлекают внимание просто потому, что у них, похоже, похожий бизнес.

Это произошло со стейблкоинами после того, как TerraUSD (UST) потерял свою привязку и ушел в ноль. Tether (USDT) и долларовая монета Circle (USDC) быстро провели черту на песке, чтобы отделить свои стабильные монеты, которые якобы обеспечены эквивалентным резервом в долларах США, от алгоритмической монеты Terra, которая изначально ничем не была обеспечена. все, а затем смесь других криптовалют, включая биткойн. 

Показательный пример: алгоритмическая стабильная монета Tron, USDD, которая, по словам основателя Джастина Сана, безопаснее, чем UST, поскольку имеет избыточное обеспечение, с 1 июня не привязана к доллару США в соотношении 1:12. В понедельник днем ​​она торговалась на уровне 0.98 доллара США. согласно с CoinMarketCap.

После падения Терры произошло ажиотаж от своих инвесторов, фирмы венчурного капитала, чтобы сказать, подвергались ли они воздействию. В течение нескольких недель информация поступала от Генеральный директор Galaxy Digital Майк Новограц, Стрекоза Капитаl, Multicoin Capital и другие.

Проблема, с которой сталкивается Nexo, пытаясь отличиться от других крипто-кредиторов, — это проблема, которую Armanino намеревается решить с помощью своего продукта TrustExplorer.

Компания может ежедневно проверять остатки на банковских счетах и ​​криптовалютных кошельках своих клиентов, сравнивать их со своими обязательствами или деньгами, которые она должна своим клиентам, и оценивать состояние кредитного бизнеса. Например, согласно отчету TrustExplorer, по состоянию на вторник активы Nexo превышали ее клиентские обязательства в размере 4.3 миллиарда долларов.

Идея состоит в том, что прозрачность поможет компаниям избежать того, что произошло в Celsius, о чем рассказал Ноа Бакстон, партнер Armanino. Decrypt возникло несоответствие между активами и обязательствами и проблема со сроками погашения — и все это одновременно.

Он сказал, что это проблема, на которой команда TrustExplorer, которая начинала как инструмент для проверки резервов, поддерживающих стейблкоины, сосредоточилась, когда они адаптировали его для кредиторов. На самом деле именно Nexo подтолкнула их к этому в 2021 году.

«[Кредиторы] имеют записи с контрагентами. У них есть активы, котирующиеся на мировых биржах, они также имеют некоторую подверженность DeFi», — сказал Бакстон. «Итак, мы смотрим на ряд вещей со стороны активов, возможно, если честно, 50 различных источников активов, которые мы привлекаем, но тогда один пассив соответствует двум».

Хотя аттестации Арманино могут отличать Nexo от других кредиторов и обеспечивать некоторое утешение наблюдателям за рынком криптовалют, важно отметить, что аттестации — это не то же самое, что аудит. А учитывая текущее состояние рынка, нетрудно понять растущий скептицизм рынка крипто-кредитования в целом, включая Nexo.

Этот скептицизм не проходит бесследно для Nexo и ее бухгалтерской фирмы. «Никто никому не доверяет, даже несмотря на то, что вы показываете им доказательства в лицо», — сказал Бакстон.

Примечание редактора: В более ранней версии этой статьи упоминалось казначейство Nexo в сети, но не активы вне сети, которые, согласно отчету TrustExplorer во вторник, превышают его клиентские обязательства в размере 4.3 миллиарда долларов.

Хотите стать крипто-экспертом? Получите лучшее от Decrypt прямо в свой почтовый ящик.

Получайте самые большие новости о криптовалютах + еженедельные сводки новостей и многое другое!